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Istanbul Le président turc Recep Tayyip Erdogan a nommé un responsable financier américain à la tête de la banque centrale de Turquie. La nomination de Hafize Gaye Erkan a été publiée au Journal officiel vendredi. Erkan prend ses fonctions moins d’une semaine après que le président a signalé un abandon des politiques budgétaires non conventionnelles avec un nouveau cabinet.
L’ancien co-PDG de First Republic Bank et directeur général de Goldman Sachs doit maintenant restructurer la politique budgétaire après des années de baisse des taux d’intérêt et une crise économique persistante. En tant que cinquième chef de la banque centrale en quatre ans, elle remplace Sahap Kavcioglu, qui a mis en œuvre la politique de baisse des taux d’intérêt d’Erdogan et a maintenant été nommée à la tête du régulateur bancaire public BDDK.
La First Republic Bank a récemment fait face à une crise existentielle et a été reprise par JP Morgan Chase dans le cadre d’un plan de sauvetage. Maintenant, la femme de 41 ans doit assumer elle-même la responsabilité d’une opération de sauvetage. La livre turque se précipite actuellement de creux records à des creux records et a perdu plus de 11% par rapport au dollar américain cette semaine seulement. Le vendredi matin (heure locale), un dollar coûtait 23,48 lires. A titre de comparaison: il y a un an, c’était un bon 17 lires, il y a cinq ans, 4,8 lires.
Les analystes voient dans la nomination d’Erkan le signe d’une éventuelle normalisation de la politique monétaire de la Turquie après des années de coûts d’emprunt extrêmement bas. Nick Stadtmiller de la maison d’analyse Medley Global Advisors a souligné dans une interview à l’agence de presse Bloomberg que son succès dépendra également du degré d’autonomie politique dont elle jouira sous Erdogan.
« La question ouverte est de savoir si Erdogan permettra à la banque centrale d’augmenter suffisamment les taux d’intérêt pour réduire l’inflation. » Des taux d’intérêt plus élevés rendraient la lire plus attrayante en tant que monnaie d’investissement et la demande augmenterait en conséquence.
Hafize Gaye Erkan : doctorat en un an
La Turquie avait jusqu’alors suivi une voie économique relativement inhabituelle. La banque centrale a abaissé les taux d’intérêt au lieu de les augmenter dans la lutte contre une inflation extrêmement élevée. Plus récemment, l’inflation était encore légèrement inférieure à 40 % malgré une baisse. Au sommet, jusqu’à 85 pour cent ont été marqués l’année dernière.
Cependant, Erdogan se décrit comme un « ennemi des intérêts ». Il veut relancer l’économie avec de l’argent bon marché. En conséquence, la lire s’est considérablement dépréciée. Dans le même temps, Erdogan a soutenu la monnaie nationale en vendant les réserves de dollars de l’État et en les utilisant pour acheter des lires.
Les salaires et traitements augmentant en même temps, le pouvoir d’achat des Turcs à l’étranger a augmenté. Résultat : de nombreuses personnes et entreprises ont acheté des biens importés. En conséquence, le déficit commercial du pays a explosé. Les experts ont averti que l’économie se dirigeait vers des turbulences si les politiques actuelles se poursuivaient, car ses réserves de change seront bientôt épuisées.
Le nouveau ministre des Finances Mehmet Simsek a annoncé qu’il reviendrait à une politique monétaire rationnelle. Selon Tatha Ghose de la Commerzbank, un nouveau gouverneur de banque centrale et « quelques petites hausses de taux d’intérêt et un abandon des contrôles (doux) des capitaux ne suffisent pas ». Ghose déclare : « De telles mesures ne feront qu’arrêter les dégâts qui ont été causés quotidiennement au cours des dernières années ».
Le nouveau patron de la banque centrale fait face à une tâche difficile. Cependant, Erkan a un curriculum vitae sans précédent. Dans son Istanbul natale, la fille d’un ingénieur et d’un professeur de mathématiques est diplômée du célèbre lycée d’Istanbul Erkek Lisesi en tant que deuxième meilleure de sa promotion. Elle a terminé ses études en génie industriel à l’université d’élite turque Bogazici avec les meilleurs.
Le président turc avait récemment privilégié une politique monétaire assez inhabituelle.
(Photo : Reuters)
Elle a obtenu un doctorat à l’Université de Princeton aux États-Unis, qui dure normalement deux ans, en moins d’un an – ce qui en fait le premier dans les 276 ans d’histoire de l’université. Elle a ensuite été nommée la plus jeune professeure des États-Unis.
Erkan n’a commenté que l’économie mondiale
Après des séjours de recherche à Stanford et Harvard, elle a travaillé pour Goldman Sachs pendant neuf ans avant de rejoindre Bank First Republic en 2014 en tant que responsable des investissements. Là, elle a décuplé la valeur des fonds gérés par la banque et a été la seule femme de moins de 40 ans à diriger l’une des 100 grandes banques américaines. En mai de cette année, la banque a été reprise par le US Deposit Insurance Fund et vendue à JP Morgan lors de la troisième faillite bancaire majeure de l’année.
Les experts préviennent que l’économie turque se dirige vers des turbulences si les politiques actuelles se poursuivent.
(Photo : AP)
Ce qui est frappant : Erkan écrit régulièrement des articles dans le journal économique turc Dünya. Elle n’y a jamais commenté l’économie turque, mais a exprimé son point de vue sur l’économie mondiale. Dans sa dernière contribution du 31 mai, elle accuse les taux d’intérêt réels négatifs, c’est-à-dire la différence entre l’inflation et les taux d’intérêt directeurs, de « défis macroéconomiques mondiaux ».
Conjugué à des développements géopolitiques tels que la guerre en Ukraine et les prix élevés de l’énergie, cela conduit à « un changement dans l’équilibre des pouvoirs des utilisateurs vers les investisseurs ». Erkan y voit une « accélération de la dé-dollarisation » au vu de la stratégie de certains pays émergents, comme la Russie et récemment l’Indonésie, de se passer largement du dollar dans leurs importations et exportations.
Avec matériel d’agence.
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