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© Reuters. PHOTO DE DOSSIER: La secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, témoigne devant une audience du sous-comité sénatorial des crédits, des services financiers et du gouvernement général sur la demande de budget proposée par le président Biden pour le département du Trésor pour l’exercice 2024,
Par David Lawder
WASHINGTON (Reuters) – La secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a déclaré que les banques devraient devenir plus prudentes et pourraient resserrer davantage les prêts à la suite des récentes faillites bancaires, annulant peut-être la nécessité de nouvelles hausses des taux d’intérêt de la Réserve fédérale.
Yellen a déclaré dans une interview « Fareed Zakaria GPS » que les actions politiques visant à endiguer la menace systémique causée par les échecs du mois dernier de la Silicon Valley Bank et Banque Signature (OTC:) avait stabilisé les sorties de dépôts, « et les choses ont été calmes », selon une transcription de CNN publiée samedi.
« Les banques sont susceptibles de devenir un peu plus prudentes dans cet environnement », a déclaré Yellen dans l’interview, qui doit être diffusée dimanche. « Nous avons déjà constaté un certain resserrement des normes de prêt dans le système bancaire avant cet épisode, et il pourrait y en avoir d’autres à venir. »
Elle a déclaré que cela conduirait à une restriction du crédit dans l’économie qui « pourrait se substituer à de nouvelles hausses de taux d’intérêt que la Fed doit faire ».
Mais Yellen a déclaré qu’elle ne voyait encore rien « d’assez dramatique ou d’assez significatif » dans ce domaine pour modifier ses perspectives économiques.
« Donc, je pense que les perspectives restent celles d’une croissance modérée et (a) d’un marché du travail toujours solide avec une inflation en baisse », a-t-elle déclaré.
Yellen est loin d’être le seul responsable des finances à s’attendre à une certaine réduction du crédit bancaire à la suite des bouleversements du secteur financier au cours du mois dernier. Certains responsables de la Fed ont déclaré que la banque centrale américaine devrait adopter une position plus prudente car ils s’attendent à ce que les banques restreignent les prêts dans les mois à venir.
Les données hebdomadaires du bilan bancaire publiées par la Fed n’ont pas encore montré de détérioration significative des prêts bancaires, tout en montrant que les sorties de dépôts se sont stabilisées au cours des deux dernières semaines après une première vague de retraits au moment des faillites de SVB et de Signature au milieu -Mars.
On a demandé à Yellen, à la suite des inquiétudes concernant la sécurité des dépôts, s’il serait judicieux de développer une monnaie numérique de banque centrale qui permettrait aux consommateurs américains d’avoir des comptes directement auprès de la Fed.
« Il y a des avantages importants … et il y a des inconvénients avec une telle décision, c’est donc une décision qui doit être sérieusement analysée, mais cela pourrait être quelque chose qui concerne l’avenir des Américains », a déclaré Yellen.
DOMINANCE DU DOLLAR
Yellen a également déclaré à CNN que les sanctions et les contrôles à l’exportation dirigés par les États-Unis contre la Russie la privaient de matériel pour sa guerre en Ukraine et que le plafond de 60 dollars le baril du pétrole russe imposé par les pays occidentaux transformait les excédents budgétaires attendus de Moscou en déficits.
Les sanctions et les contrôles à l’exportation ont forcé la Russie à recourir à l’Iran et à la Corée du Nord pour l’équipement et les fournitures militaires et les États-Unis ont pris des mesures pour limiter le contournement des sanctions, a déclaré Yellen.
« Mais nous pensons que son armée (du président Vladimir Poutine) manque vraiment de l’équipement dont elle a besoin pour faire la guerre », a-t-elle ajouté.
A la question de savoir si les sanctions pourraient éroder le rôle du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale, Yellen a reconnu les risques potentiels.
« Donc, il y a un risque quand on utilise des sanctions financières qui sont liées au rôle du dollar, qu’à terme cela puisse saper l’hégémonie du dollar, comme vous l’avez dit. Mais c’est un outil extrêmement important que nous essayons d’utiliser judicieusement « , a déclaré Yellen, ajoutant que les sanctions sont plus efficaces lorsqu’elles sont utilisées avec le soutien d’alliés.
Les sanctions créent un désir de la part de la Chine, de la Russie et de l’Iran de trouver une alternative au dollar, mais ce n’est « pas facile » à réaliser en raison de ses propriétés uniques d’être soutenu par les actifs les plus sûrs et les plus liquides au monde – Trésors américains.
« Les dollars sont largement utilisés. Nous avons des marchés de capitaux et un état de droit très profonds qui sont essentiels dans une monnaie qui sera utilisée à l’échelle mondiale pour les transactions », a déclaré Yellen. « Et nous n’avons vu aucun autre pays qui possède l’infrastructure de base – l’infrastructure institutionnelle – qui permettrait à sa monnaie de servir le monde comme ça. »