[ad_1]
Pune: Dans une pause du secteur bancaire sous pression pour augmenter les taux de prêt en raison de la politique monétaire belliciste de la Reserve Bank of India (RBI), la Banque du Maharashtra (BoM) a réduit dimanche les taux d’intérêt sur les prêts immobiliers et les prêts personnels, un jour avant de déclarer ses résultats financiers du deuxième trimestre de l’exercice 23.
Dans un communiqué, la banque a déclaré que la baisse des taux (entre 30 et 70 points de base pour les prêts immobiliers et plus de 200 points de base pour les prêts personnels) vise à stimuler la demande pour la saison des fêtes en cours. Les hauts responsables de la banque publique n’ont pas commenté le changement, mais des sources au sein de la banque ont noté que le segment de détail constituait un secteur de prêt prioritaire pour la BoM.
La BoM a ajouté que si les prêts immobiliers seront disponibles à 8% après la réduction, les prêts personnels seront disponibles à 8,9%, contre 11,35%. Les deux taux sont parmi les plus compétitifs du secteur parmi les grandes banques, la plupart des autres proposant des taux proches de 9 % pour les prêts immobiliers et de plus de 10,5 % et plus pour les prêts personnels. D’autres acteurs, comme la State Bank of India, ont également annoncé des taux d’intérêt réduits pour les prêts immobiliers.
Pendant la politique accommodante de la RBI à l’époque de la pandémie de taux d’intérêt bas, la BoM a également été l’une des premières à offrir des taux inférieurs à 7 % sur les prêts immobiliers.
Les experts ont ajouté que la solidité financière de la BoM, en particulier sa marge d’intérêt nette – la différence entre les intérêts reçus sur les instruments de prêt et les intérêts versés sur les instruments d’épargne – a permis à la banque de fixer ses taux de manière plus agressive, ainsi que ses niveaux de liquidité. Le NIM de la BoM au premier trimestre de l’exercice 23 s’est établi à 3,28 %, l’un des plus élevés parmi les grandes banques pour la période.
Dans un communiqué, la banque a déclaré que la baisse des taux (entre 30 et 70 points de base pour les prêts immobiliers et plus de 200 points de base pour les prêts personnels) vise à stimuler la demande pour la saison des fêtes en cours. Les hauts responsables de la banque publique n’ont pas commenté le changement, mais des sources au sein de la banque ont noté que le segment de détail constituait un secteur de prêt prioritaire pour la BoM.
La BoM a ajouté que si les prêts immobiliers seront disponibles à 8% après la réduction, les prêts personnels seront disponibles à 8,9%, contre 11,35%. Les deux taux sont parmi les plus compétitifs du secteur parmi les grandes banques, la plupart des autres proposant des taux proches de 9 % pour les prêts immobiliers et de plus de 10,5 % et plus pour les prêts personnels. D’autres acteurs, comme la State Bank of India, ont également annoncé des taux d’intérêt réduits pour les prêts immobiliers.
Pendant la politique accommodante de la RBI à l’époque de la pandémie de taux d’intérêt bas, la BoM a également été l’une des premières à offrir des taux inférieurs à 7 % sur les prêts immobiliers.
Les experts ont ajouté que la solidité financière de la BoM, en particulier sa marge d’intérêt nette – la différence entre les intérêts reçus sur les instruments de prêt et les intérêts versés sur les instruments d’épargne – a permis à la banque de fixer ses taux de manière plus agressive, ainsi que ses niveaux de liquidité. Le NIM de la BoM au premier trimestre de l’exercice 23 s’est établi à 3,28 %, l’un des plus élevés parmi les grandes banques pour la période.
[ad_2]
Source link -37