Examen direct populaire : Dépôts minimums élevés, mais taux d’intérêt compétitifs

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Avantages et inconvénients

Le Popular Direct High-Rise Savings est une option intéressante tant que vous disposez de 5 000 $ pour le dépôt d’ouverture. Popular Direct paie un taux d’intérêt élevé et ne facture pas de frais de service mensuels. Si vous n’avez pas 5 000 $ pour ouvrir un compte, vous pouvez trouver d’autres comptes en ligne qui paient des tarifs similaires.

Popular Direct a une règle unique sur le transfert d’argent. Lorsque vous configurez votre compte Popular Direct High-Rise Savings, vous le lierez à un compte externe pour transférer des fonds pour votre dépôt d’ouverture. Pendant les 70 premiers jours où vous avez le compte, vous ne pouvez transférer de l’argent de Popular Direct que sur le compte que vous avez utilisé pour approvisionner le compte d’épargne – pas d’autres comptes.

Popular Direct paie des taux d’intérêt élevés sur les CD. La banque exige un dépôt minimum élevé de 10 000 $. Il impose également des pénalités relativement élevées si vous retirez des fonds avant l’échéance de votre CD, en particulier pour les durées plus longues.

Comment fonctionne Popular Direct

Popular Direct est une banque en ligne avec un compte d’épargne à haut rendement et des CD. Il n’y a pas de compte courant, ce qui signifie que vous ne pouvez pas accéder rapidement à votre épargne. Vous devrez transférer de l’argent sur un compte externe, ce qui peut prendre quelques jours ouvrables.

Lorsque vous configurez une épargne de grande hauteur Popular Direct, vous la lierez à un compte bancaire externe pour transférer des fonds vers Popular Direct. La banque a pour règle que si vous transférez des fonds à partir de votre épargne au cours des 70 premiers jours, vous ne pouvez transférer que vers le compte de financement lié.

Vous pouvez parler avec un représentant du service client en direct 24h/24 et 7j/7 par téléphone. Il n’y a pas de fonctionnalité de chat en ligne en direct.

Popular Direct a une application mobile dans les magasins Apple et Google Play, mais il n’y a pratiquement pas de critiques. Si une expérience mobile solide est importante pour vous lors du choix d’une banque, vous voudrez peut-être chercher ailleurs.

Vos dépôts sont assurés par la FDIC jusqu’à 250 000 $, ou 500 000 $ pour les comptes joints.

Avis direct populaire contre avis Marcus

Popular Direct et Marcus ont tous deux des comptes d’épargne et des CD, mais pas de compte courant. Les deux banques exigent que vous transfériez de l’argent sur un compte externe pour accéder à votre épargne.

Marcus est le meilleur choix pour les dépôts minimums bas. Marcus a une exigence de dépôt minimum de 0 $ pour son compte d’épargne et un minimum de 500 $ pour les CD – Popular Direct demande 5 000 $ pour ouvrir un compte d’épargne et 10 000 $ pour ouvrir un CD. En plus du CD Marcus High-Yield, il existe également un CD Marcus No-Penalty qui ne facture pas de frais lorsque vous retirez des fonds avant l’échéance de votre CD. Si vous êtes intéressé par un CD sans pénalité, alors Marcus est la voie à suivre.

Avis direct populaire contre avis Ally

Ally paie des taux d’intérêt similaires sur les comptes d’épargne et les CD.

Contrairement à Popular Direct, Ally a un compte courant. Cela facilite grandement l’accès à votre épargne. Tout ce que vous avez à faire est de transférer de l’argent de l’épargne au chèque, et vous pouvez dépenser les fonds presque instantanément.

Ally est l’option claire si vous n’avez pas des milliers de dollars pour un dépôt d’ouverture avec Popular Direct. Ally n’exige aucun dépôt minimum pour aucun de ses comptes.

Vous aimerez peut-être les options de CD d’Ally. Il existe un CD Ally High Yield similaire au CD Popular Direct. Il y a aussi un CD No Penalty et un CD Ally Raise Your Rate. Le CD Augmentez votre taux vous permet d’augmenter votre taux si les taux d’Ally augmentent, une fois pendant une durée de 2 ans et deux fois pendant une durée de 4 ans.