Examen minutieux de la SEC sur les changements de communication de Wall Street vers les fonds d’investissement – sources

Par Chris Prentice

WASHINGTON (Reuters) – L’examen par la Securities and Exchange Commission des États-Unis de la façon dont Wall Street gère les communications liées au travail sur les appareils personnels et les applications telles que WhatsApp s’est étendu au-delà des courtiers aux fonds d’investissement et aux conseillers, selon quatre personnes familières avec l’enquête.

À la fin du mois dernier, la SEC et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont infligé des amendes à 16 sociétés financières, dont de grandes banques telles que Groupe Goldman Sachs Inc (NYSE 🙂 et Morgan Stanley (NYSE :), un total de 1,8 milliard de dollars après que le personnel a discuté des transactions et des échanges sur leurs appareils et applications personnels, dans le cadre d’une enquête approfondie sur les pratiques de tenue de registres.

Cette enquête ciblait principalement les courtiers plutôt que les gestionnaires d’actifs, bien que les fonds soient devenus plus prudents en conséquence et se soient joints aux banques pour resserrer les contrôles sur les téléphones portables personnels, ainsi que sur les SMS et les applications telles que WhatsApp.

L’unité d’application de la loi de la SEC a envoyé des demandes à un certain nombre de fonds et de conseillers demandant des informations sur leurs protocoles pour les communications commerciales dites « hors canal » pas plus tard que la semaine dernière, ont déclaré les quatre sources à Reuters. L’agence a demandé aux entreprises de conserver et de produire des documents et de partager des informations sur les politiques liées à l’utilisation d’appareils et de plateformes, ont indiqué les sources, s’exprimant sous couvert d’anonymat.

L’agence de régulation a également demandé des détails sur les organigrammes des entreprises et les violations passées et les efforts de remédiation, ont déclaré deux des sources.

Les détails du « balayage » de l’enquête n’ont pas été rapportés auparavant. Un porte-parole de la SEC a refusé de commenter, déclarant: « Nous ne commentons pas l’existence ou l’inexistence d’une éventuelle enquête. »

La SEC procède périodiquement à de tels balayages pour recueillir rapidement des informations sur des problèmes qu’elle soupçonne d’être répandus. Les balayages peuvent parfois, mais pas nécessairement, mener à des vérifications formelles.

La SEC a été agressive en matière d’application sous la direction démocrate et l’enquête de l’industrie sur les banques a été un cas historique pour la SEC et la Commodity Futures Trading Commission, marquant l’une de leurs plus grandes résolutions collectives.

Le personnel des banques communiquait régulièrement sur des questions commerciales telles que les accords de dette et d’équité avec des collègues, des clients et d’autres conseillers tiers en utilisant des applications sur leurs appareils personnels tels que les SMS et WhatsApp, ont déclaré les agences lors de l’annonce de la résolution avec les banques. mois.

Les institutions n’ont pas conservé la plupart de ces conversations personnelles, violant les règles fédérales qui obligent les courtiers et autres institutions financières à préserver les communications commerciales. Cela a entravé la capacité des agences à surveiller les marchés financiers, à assurer le respect des règles clés et à recueillir des preuves dans d’autres enquêtes non liées, ont déclaré les agences.

À l’instar des courtiers, les sociétés d’investissement et les conseillers en placement enregistrés sont tenus par la SEC de conserver des registres des communications commerciales.

En réponse à la surveillance réglementaire accrue, les gestionnaires d’actifs ont renforcé les contrôles sur les outils de communication personnels tels que WhatsApp alors qu’ils se joignent aux banques pour essayer de s’assurer que les employés respectent les règles lorsqu’ils font affaire avec des clients à distance.

Suivre une prolifération d’applications de communication – en particulier pendant la pandémie – a été un défi pour de nombreuses entreprises.

Les régulateurs mondiaux avaient déjà commencé à réprimer l’utilisation d’outils de messagerie non autorisés pour discuter de questions susceptibles d’affecter le marché, mais le problème est devenu urgent lorsque la pandémie de coronavirus a forcé davantage de personnel financier à travailler à domicile en 2020.