La maison de l’argent réalise une grande partie de ses revenus en Asie.
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Londres Depuis que le groupe d’assurance chinois Ping An a appelé à la scission de la grande banque HSBC, son PDG Noel Quinn subit une pression constante sur ses bénéfices. Avec un feu d’artifice de bonnes nouvelles, le top manager tente désormais de faire taire le grand actionnaire activiste : HSBC a non seulement augmenté le dividende de l’exercice 2022 écoulé de 25 à 32 centimes, mais a également signalé à ses actionnaires une distribution spéciale de 21 centimes. Quinn envisage également un rachat d’actions en 2023.
La chaude pluie d’argent pour les actionnaires est également possible car HSBC a pu augmenter son bénéfice ajusté avant impôt à 5,2 milliards de dollars au dernier trimestre 2022. Le bénéfice pour l’ensemble de l’année, en revanche, a légèrement diminué, passant de 18,9 milliards de dollars à 17,5 milliards de dollars, principalement en raison de dépréciations spéciales après la vente de l’activité clientèle privée en France. En Allemagne, la banque a pu maintenir ses revenus au niveau de l’année record 2021 à près de 900 millions d’euros.
Cependant, HSBC a de nouveau gagné la majeure partie de son argent, environ 80% de ses bénéfices consolidés, en Asie. C’est l’une des principales raisons pour lesquelles Ping An fait pression depuis environ un an pour que ses activités en Asie soient séparées du reste de la banque.
HSBC s’est retiré de plusieurs régions en 2022. En plus de ses activités de banque de détail en France, la banque a également vendu ses activités canadiennes pour environ 10 milliards de dollars, ce qui lui permet désormais de verser un dividende exceptionnel. D’ici le milieu de l’année, la maison financière a également l’intention de couper ses liens commerciaux avec la Russie et s’attend à une perte d’environ 300 millions de dollars en conséquence.
Cependant, le PDG Quinn insiste sur le fait que la structure mondiale de HSBC a survécu malgré les tensions géopolitiques et la tendance au découplage économique entre l’Est et l’Ouest : « Les clients exigent plus de services bancaires internationaux, pas moins », a déclaré le Britannique, en activité depuis mars. 2020 à la tête de HSBC lors de la présentation du bilan. Quinn va bientôt s’asseoir avec ses détracteurs de Ping An, qui détient environ 8 % de la grande banque.
« Les clients demandent plus de services bancaires internationaux, pas moins. »
(Photo : Reuters)
Le stock est à son plus haut niveau depuis trois ans
Après une première hésitation, les marchés ont réagi positivement au développement des affaires. À midi, le titre avait augmenté de plus de 3 % et se situe actuellement à son plus haut niveau depuis plus de trois ans. Depuis que Quinn a pris la barre, la valeur marchande a augmenté d’environ 25 %.
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HSBC doit ce bon résultat avant tout à la hausse des taux d’intérêt dans le monde. En conséquence, la marge d’intérêts – la différence entre les revenus d’intérêts et les charges d’intérêts – s’est améliorée, passant d’un peu moins de 1,2 à 1,74 % au dernier trimestre de 2022.
Pour l’ensemble de l’année, il était de 1,48% et donc similaire à celui de son concurrent Standard Chartered. Dans l’ensemble, les revenus d’intérêts de HSBC l’an dernier étaient de 32 milliards de dollars, après 26 milliards de dollars l’année précédente.
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Certains analystes n’étaient pas satisfaits des prévisions relativement conservatrices pour l’exercice en cours. « Le marché espérait un peu plus de bonnes nouvelles dans les prévisions », a déclaré Steve Clayton de la société d’investissement britannique Hargreaves Lansdown.
Son collègue Alastair Ryan, analyste chez Bank of America à Londres, a évoqué une « prudence typique » chez HSBC. Il a évalué les revenus d’intérêts de 36 milliards de dollars attendus par la banque pour 2023 comme l’objectif minimum.
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