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Goldman Sachs a brûlé des milliards avec ses pertes bancaires de détail.
(Photo : Reuters)
Francfort Les banques américaines profitent des hausses de taux d’intérêt de la Réserve fédérale américaine (Fed). La plus grande institution financière américaine, JP Morgan Chase, a déclaré un revenu net d’intérêts de 20,2 milliards de dollars – un nouveau record et une hausse de 49 % par rapport à l’année précédente.
Les revenus d’intérêts ont également fortement augmenté chez Bank of America, Citigroup et Wells Fargo, qui ont également publié vendredi des résultats du quatrième trimestre, aidant les maisons de Wall Street à compenser les faiblesses ailleurs.
La Fed a relevé ses taux d’intérêt à un rythme record l’an dernier dans une fourchette de 4,25 à 4,5 %. Dana Peterson, économiste en chef du cabinet d’analyse Conference Board, suppose qu’au moins deux hausses de taux d’intérêt de 0,25 point de pourcentage chacune pourraient suivre cette année.
Les banques profitent du fait que bien qu’elles facturent des taux d’intérêt plus élevés sur les prêts, elles continuent à ne payer pratiquement aucun intérêt sur les dépôts, comme le souligne Octavio Marenzi du cabinet de conseil en marchés de capitaux Opimas.
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JP Morgan a pu augmenter ses bénéfices de 6% au quatrième trimestre. La plus grande banque américaine a dégagé un excédent de 11 milliards de dollars américains d’octobre à décembre après 10,4 milliards un an plus tôt. Les revenus ont augmenté de 18% pour atteindre 34,6 milliards de dollars.
Le leader américain de l’industrie a ainsi généré un bénéfice de 3,57 dollars par action, dépassant les attentes des analystes qui, selon les données de Refinitiv, tablaient sur une moyenne de 3,07 dollars. Pour l’année 2022, la banque a déclaré des bénéfices annuels de 37,7 milliards de dollars.
Le PDG de JP Morgan, Jamie Dimon, a dressé un tableau mitigé cette année. « L’économie américaine reste forte », a-t-il déclaré. Mais les conséquences finales des défis géopolitiques, de la hausse de l’inflation et de la politique monétaire ne sont pas encore prévisibles. « Nous restons vigilants et prêts à tout. »
L’institution a réservé 1,4 milliard de dollars pour les prêts non performants. Selon le directeur financier Jeremy Barnum, la banque s’attend désormais à une légère récession au quatrième trimestre, avec un taux de chômage atteignant 4,9%. Il est actuellement encore étonnamment bas à 3,5 %.
En juin, Dimon a fait sensation en annonçant qu’un ouragan économique se dirigeait vers l’économie mondiale. En principe, rien n’a changé à ce sujet, a déclaré Dimon dans une interview avec des journalistes. Néanmoins, les consommateurs continuent actuellement de dépenser de l’argent et les entreprises se portent également bien.
« Les taux de défaut des prêts sont exceptionnellement bas », a souligné Marenzi. Cela s’applique aux prêts privés ainsi qu’aux entreprises et donne aux banques un vent arrière.
Bank of America augmente ses bénéfices au quatrième trimestre
Bank of America a également pu augmenter son bénéfice en fin d’année. En fin de compte, la deuxième plus grande maison de l’argent des États-Unis a gagné 7,1 milliards de dollars (6,6 milliards d’euros) au dernier trimestre, soit environ 2 % de plus qu’il y a un an. Les revenus ont augmenté de 11% pour atteindre 24,5 milliards de dollars.
A l’instar d’autres instituts, la banque a bénéficié du dynamisme des marchés financiers. Là-bas, les craintes d’inflation et de récession ont poussé de nombreux investisseurs à restructurer leurs portefeuilles, ce qui a stimulé les échanges de titres.
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Baisse des bénéfices chez Citigroup
Le groupe financier américain Citigroup a réalisé des bénéfices nettement inférieurs au dernier trimestre malgré une activité commerciale solide. Au cours des trois mois précédant la fin décembre, le revenu net a chuté de 21% en glissement annuel à 2,5 milliards de dollars, a annoncé vendredi la maison de l’argent à New York. Les principales raisons étaient des provisions pour risques plus élevées en cas de ralentissement économique durable et d’augmentation des défauts de paiement sur les prêts.
Dans les affaires courantes, en revanche, les revenus ont augmenté de manière significative. Citi a augmenté son bénéfice total de 6 % à 18,0 milliards de dollars.
Toutes les grandes institutions financières continuent de souffrir du marasme du marché des capitaux. Après la guerre en Ukraine et la hausse des taux d’intérêt, les activités d’introduction en bourse et de fusions et acquisitions ont chuté dans l’ensemble du secteur. Les banquiers doivent être préparés à des réductions importantes de leurs bonus. Il y a aussi eu des licenciements. Goldman Sachs veut même se séparer de 3 200 banquiers.
Goldman et Morgan Stanley publieront leurs résultats mardi prochain. Or, dès vendredi, Goldman a annoncé qu’une grande partie de son activité de banque de détail avait subi de lourdes pertes. Le moins depuis 2020 serait de trois bons milliards de dollars. Il s’agit entre autres de la banque en ligne Marcus et du secteur des cartes de crédit.
Avec cette initiative, le PDG David Solomon a voulu ouvrir la banque à un plus large éventail de clients. Mais le déménagement s’est avéré plus coûteux que prévu. Solomon a d’ores et déjà annoncé qu’il reverrait à la baisse ses ambitions dans ce domaine.
L’action Goldman Sachs a baissé de 1,6% au cours des premières heures de négociation à New York. Les papiers de JP Morgan, Bank of America et Citigroup étaient similaires.
Avec du matériel de dpa et Reuters
Suite: Les banques remboursent les prêts de la BCE par anticipation
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