Zurich (dpa) – La banque centrale suisse a stoppé les récentes baisses de prix de l’action avec un plan d’aide d’un milliard d’euros pour le Credit Suisse en difficulté. La Banque nationale suisse (BNS) accorde à l’institut en difficulté des prêts pouvant atteindre 50 milliards de francs (près de 51 milliards d’euros), comme l’a annoncé le Credit Suisse à Zurich.
La deuxième plus grande banque suisse veut regagner la confiance perdue dans le marché financier avec cette étape. Pour la banque centrale, les régulateurs financiers et les gouvernements, il s’agit aussi d’éviter une crise bancaire généralisée. Les mesures ont eu un effet sur la bourse.
Après les mesures, les actions du Credit Suisse se sont un peu remises de la chute de la veille. En début de cotation, son cours a augmenté de près d’un tiers à 2,25 francs suisses (2,28 euros). Dans l’après-midi, l’action était encore en hausse de 18% à CHF 2.01. La veille, il était tombé à un plus bas record de 1,56 franc et était finalement sorti de la cotation avec une décote de près d’un quart à 1,697 franc.
Le reste du secteur bancaire s’est également quelque peu redressé jeudi. L’indice sectoriel Stoxx Europe 600 Banks a récemment augmenté d’environ 0,5 % après avoir perdu près de 7 % en milieu de semaine.
Principal actionnaire saoudien : Panique « complètement injustifiée »
L’effondrement de plusieurs banques régionales américaines a semé l’incertitude dans le secteur bancaire en fin de semaine dernière. Mercredi, les investisseurs ont réagi avec stupéfaction à une déclaration du principal actionnaire du Credit Suisse, la Banque nationale saoudienne: dans une interview à Bloomberg TV, son président Ammar Al Khudairy a exclu tout soutien supplémentaire à la banque suisse, qui a subi des milliards de pertes au cours de la deux dernières années est. Le cours des actions du Credit Suisse a chuté. Au cours de la nuit, Khudairy a qualifié la panique sur le diffuseur américain CNBC de « complètement injustifiée ». En conséquence, il ne pense pas que le Credit Suisse ait besoin de plus de capital.
Le patron de l’Eurogroupe, Paschal Donohoe, s’est dit convaincu que les banques européennes sont préparées aux turbulences. « Nous sommes conscients des risques qui existent actuellement dans notre système bancaire et notre système financier mondial. Mais le niveau du coussin de fonds propres nous donne la certitude que nous sommes capables de gérer ces risques », a-t-il déclaré au « Frankfurter Allgemeine Zeitung ». .
Lindner : « Le système de crédit allemand est stable »
Le ministre fédéral des Finances Christian Lindner (FDP) a souligné mercredi soir la stabilité du système de crédit allemand. « Le gouvernement fédéral est en échange constant et intensif avec toutes les personnes impliquées », a déclaré le président du FDP dans le programme ARD « Maischberger » https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/. « Avec la Bafin, nous avons une surveillance financière efficace, et nous avons la Bundesbank, qui a aussi une tradition de politique de stabilité. Nous pouvons donc dire très clairement : le système de crédit allemand – banques privées, caisses d’épargne, instituts coopératifs – est stable. Et nous continuerons à le faire. »
La banque centrale suisse ne se contente pas d’accorder au Credit Suisse les milliards de prêts. La ligne de crédit est entièrement sécurisée par des actifs de première classe, a écrit la banque dans son communiqué. Elle a décrit les mesures comme des « mesures déterminées pour renforcer préventivement » la liquidité. En outre, le Credit Suisse a annoncé le rachat de certaines obligations en euros et en dollars pour un volume de trois milliards de francs.
Mercredi soir, la BNS et l’autorité suisse de surveillance des marchés financiers Finma ont annoncé que le Credit Suisse répondait aux exigences accrues des banques d’importance systémique en termes de couverture de capital et de liquidité. À la fin de 2022, la banque avait un ratio de fonds propres ordinaires de 14,1 %, bien au-dessus de l’exigence minimale. Il a également été dit que les problèmes récents de certaines banques aux USA ne présentent pas de risque direct de contagion pour le marché financier suisse.
Les représentants de l’industrie restent critiques
Les experts ont évalué le soutien de la banque centrale comme positif. Mais même avec le prêt de la BNS, le Credit Suisse n’aura pas résolu tous ses problèmes en une semaine, a expliqué Sergio Rossi, professeur de macroéconomie et d’économie monétaire à l’Université de Fribourg. La grande banque est confrontée à une perte de confiance.
L’analyste bancaire Kian Abouhossein de la banque américaine JPMorgan a témoigné au Credit Suisse d’un problème de confiance persistant vis-à-vis de sa banque d’investissement. En outre, les sorties de fonds en cours suscitent des inquiétudes. Selon lui, le coussin de capital n’est pas un problème.
Le Credit Suisse a été fondé en 1856 et revendique plus de 50 000 employés. C’est la deuxième plus grande banque de Suisse après UBS et elle est en crise depuis un certain temps. En 2021, elle avait perdu des milliards à cause de la faillite du fonds spéculatif Archegos et de l’effondrement du fonds de la chaîne d’approvisionnement du conglomérat financier Greensill. L’an dernier, le déficit s’est creusé à 7,3 milliards de francs, notamment en raison de transactions risquées dans la banque d’investissement. Ce n’est que lors de la crise financière de 2008 que le moins était encore plus élevé.
Les rumeurs d’éventuelles difficultés financières de la banque ont eu de réelles conséquences sur la poursuite des activités en 2022: les clients ont retiré plus de 123 milliards de francs nets au Credit Suisse, en particulier au quatrième trimestre. Plus récemment, le superviseur a également critiqué la gestion des risques et certaines parties du reporting financier du groupe.
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