La Banque centrale des Émirats arabes unis a annoncé un nouveau programme pour accélérer la transformation numérique dans le secteur des services financiers, avec des initiatives couvrant la finance ouverte et une nouvelle monnaie numérique.
Le programme de transformation de l’infrastructure financière comprend également un système de cartes nationales, une plate-forme de paiements instantanés, un cloud financier et une technologie de supervision, a indiqué dimanche la Banque centrale dans un communiqué.
La nouvelle monnaie numérique de la Banque centrale (CBDC) sera utilisée à la fois pour les paiements transfrontaliers et pour l’usage national afin de « résoudre les problèmes et l’inefficacité des paiements transfrontaliers et de contribuer à stimuler l’innovation pour les paiements nationaux respectivement », a déclaré le régulateur.
« Le programme FIT incarne les orientations et les aspirations de notre leadership avisé vers la numérisation de l’économie et le développement du secteur financier », a déclaré Khaled Balama, le gouverneur de la Banque centrale.
« Nous sommes fiers de construire une infrastructure qui soutiendra un écosystème financier florissant aux EAU et sa croissance future. »
Les banques centrales étudient le développement des monnaies numériques au milieu de la popularité croissante des crypto-monnaies en tant que classe d’actifs parmi les investisseurs particuliers et institutionnels.
La Banque d’Angleterre et le Trésor ont établi un plan pour introduire une nouvelle monnaie de banque centrale, y compris une nouvelle livre numérique soutenue par l’État qui pourrait être lancée cette décennie.
L’année dernière, la Reserve Bank of India a lancé son premier programme pilote pour la roupie électronique, permettant à certaines banques d’utiliser la roupie numérique pour régler les transactions du marché secondaire en obligations d’État. La RBI prévoit de commencer à tester les utilisations au détail de la forme numérique de la roupie indienne.
La banque centrale d’Oman développe également une monnaie numérique et des services bancaires ouverts, a rapporté l’année dernière l’agence de presse d’État du pays.
Le développement rapide des CBDC pourrait contribuer à renforcer l’inclusion et la stabilité financières, selon Fitch Ratings.
Les CBDC continueront de prendre de l’ampleur à mesure que les régulateurs continueront de les adapter pour compléter les espèces avec de l’argent numérique de la banque centrale, a déclaré le Boston Consulting Group dans un rapport récent.
Les revenus de l’industrie des paiements aux Émirats arabes unis devraient atteindre 18,7 milliards de dollars d’ici 2031, tirés par la population jeune et férue de technologie du pays, ajoute le rapport.
Grâce au programme FIT, la Banque centrale des Émirats arabes unis renforcera son leadership numérique en adoptant des technologies de surveillance et des solutions de gestion des données «avancées», a-t-elle déclaré.
Il cherchera également à développer et à mettre en œuvre un certain nombre d’infrastructures numériques, notamment la mise en place d’eKYC (electronic know your customer) et d’un pôle d’innovation pour soutenir le développement de la technologie financière.
Le nouveau système de carte domestique comprendra la « première plate-forme de paiement par carte unifiée, sécurisée et efficace des EAU pour faciliter la croissance du commerce électronique et des transactions numériques dans le pays », a déclaré la Banque centrale.
« Ces infrastructures numériques amélioreront la conformité réglementaire, réduiront les coûts d’exploitation, amélioreront l’innovation et l’expérience client, et surtout, renforceront leur sécurité et leur résilience opérationnelle », a déclaré le régulateur.
Le mois dernier, la Banque centrale a publié de nouvelles directives pour les institutions financières agréées, y compris les banques, les sociétés financières, les maisons de change et les compagnies d’assurance, les agents et les courtiers, pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Les nouvelles directives se concentrent sur l’utilisation de systèmes d’identification numérique par les institutions financières agréées, ou IFD, pour répondre aux obligations de vigilance à l’égard de la clientèle.
Mis à jour : 12 février 2023, 15 h 29