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La Banque centrale des Émirats arabes unis a publié de nouvelles directives pour les institutions financières agréées (IFL) opérant dans le secteur des assurances alors qu’elle continue de prendre des mesures pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Les lignes directrices, qui entrent en vigueur immédiatement, aideront les institutions financières à faire respecter leurs obligations légales en matière de LBC/FT [anti-money laundering and countering the financing of terrorism] obligations, a annoncé jeudi le régulateur bancaire.
Les compagnies d’assurance et de réassurance, les agents et les courtiers disposent d’un délai d’un mois pour se conformer à la nouvelle réglementation.
« La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est notre priorité absolue, car nous travaillons avec les LFI et les autorités compétentes pour prévenir et atténuer ces types d’activités criminelles financières », a déclaré Khaled Balama, gouverneur de la Banque centrale des Émirats arabes unis.
« Nous attendons des LFI du secteur des assurances qu’elles se conforment à ces orientations et renforcent leurs mesures et leurs efforts pour maintenir la solidité du secteur. »
Les nouvelles directives traitent des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) liés à l’assurance-vie et à d’autres produits d’assurance liés aux investissements, et de la manière dont les assureurs peuvent appliquer des mesures préventives pour les identifier, les évaluer, les gérer et les atténuer.
Conformément aux nouvelles règles, les opérateurs d’assurance sont tenus d’effectuer, de documenter et de tenir à jour une évaluation des risques d’entreprise, a déclaré la Banque centrale. Ils doivent effectuer une diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, comprendre la nature de l’activité du client et la nature et l’objet de la relation de l’opérateur avec le client, y compris les utilisations attendues que le client fera des produits ou services de l’opérateur, et soumettre tous les clients à une surveillance continue. tout au long de la relation commerciale.
En outre, les assureurs devraient maintenir les transactions des systèmes de surveillance équipés pour identifier les modèles d’activité qui semblent inhabituels et potentiellement suspects et doivent signaler tout comportement qu’ils soupçonnent raisonnablement d’être lié au BC / FT ou à une infraction pénale en soumettant des rapports d’activité ou de transaction suspects directement à l’unité de renseignement financier des EAU en utilisant le portail « goAML », selon le régulateur.
Les nouvelles règles interviennent alors que la Banque centrale des Émirats arabes unis prend des mesures strictes pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Plus tôt ce mois-ci, le régulateur a sanctionné une maison de change opérant dans le pays pour ne pas avoir atteint les niveaux de conformité appropriés avec la réglementation anti-blanchiment.
La Banque centrale a infligé une amende de 1,92 million de dirhams (525 527 $) à la maison de change conformément à la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent, la lutte contre le financement du terrorisme et le financement des organisations illégales.
Mis à jour : 22 décembre 2022, 14:18
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