MUMBAI : prêteur de taille moyenne Banque RBL a déclaré samedi qu’une baisse massive des provisions avait multiplié par sept ses résultats nets pour atteindre 202 crores de roupies au cours du trimestre jusqu’en septembre, contre 31 crores de roupies il y a un an.
La banque, qui est en panne depuis 2019, disposait d’une provision de 651 crores de roupies au cours du trimestre de septembre 2021, y compris les provisions liées à Covid-19, qui sont tombées à environ 241 crores de roupies au cours du trimestre de référence, R Subramaniakumara déclaré le directeur général de la banque aux journalistes lors de l’appel aux résultats.
Du côté de la qualité des actifs, la banque a globalement mieux performé, les NPA bruts passant de 4,08% à 3,80%, mais les NPA nets sont passés à 1,26% contre 1,16% sur une base séquentielle et le ratio de couverture des provisions, y compris pour les radiations techniques. est tombé à 84,3 contre 85,3 en juin 2022.
Les nouveaux dérapages de la banque s’élevaient à Rs 746 crore tandis que les dérapages nets étaient de Rs 498 crore.
Il a semblé optimiste à propos de la seconde moitié en disant que toutes les verticales se portent bien, tout comme la qualité des actifs. À l’avenir, la banque continuera de promouvoir les livres grand public, menés par les entreprises de cartes de crédit et de microfinance, et lancera également des prêts pour les deux-roues, les voitures d’occasion et l’or au troisième trimestre.
« Nous avons terminé le premier semestre sur une note satisfaisante sur tous les fronts avec une amélioration substantielle du côté de la rentabilité. La croissance des avances à 17 % est durable et nous avons pour objectif de croître de plus de 20 % à partir du prochain exercice. La croissance des dépôts granulaires s’accélère et la qualité des actifs reste stable.
« À l’avenir, l’accent sera mis sur la consolidation, l’exploitation et l’optimisation des plateformes existantes pour accélérer la croissance rentable du bilan. Nous continuerons à nous concentrer sur nos créneaux clés que sont les cartes de crédit et la microfinance, tout en accélérant la diversification à travers des produits de détail plus sécurisés tels que prêts pour les deux-roues, les voitures d’occasion et l’or au troisième trimestre », a déclaré Subramaniakumarmqui a pris ses fonctions il y a seulement quatre mois.
Il a déclaré que le carnet de cartes de crédit est d’environ Rs 14 000 crore pour 4 millions de clients et que le coût du crédit est parmi les plus bas à 40 points de base de l’encours et que les taux de délinquance sont actuellement meilleurs que les niveaux pré-pandémiques.
Les revenus ont augmenté de 9% pour atteindre 1 648 crores de roupies, grâce à une augmentation de 16% du revenu net d’intérêts à 1 064 crores de roupies et une marge nette d’intérêts de 4,55%. Les autres revenus ont diminué de 2% à Rs 583 crore, la banque ayant subi un léger coup du côté du Trésor.
Le coût par rapport aux revenus s’est établi à 67,8% contre 68,90% sur l’année et 54,20% au trimestre précédent.
Les dépôts ont augmenté de 5% pour atteindre Rs 79 404 crore, dont le faible coût Maison a augmenté de 7% pour atteindre Rs 28 718 crore et le Cass le ratio s’est amélioré à 36,2 contre 35,4 il y a un an. Les dépôts de détail ont augmenté de 4% pour atteindre 32 832 crores de roupies.
Alors que les avances nettes ont augmenté de 12% pour atteindre 62 942 crores de roupies, avec un mélange vente au détail-gros de 52:48%.
La banque, qui est en panne depuis 2019, disposait d’une provision de 651 crores de roupies au cours du trimestre de septembre 2021, y compris les provisions liées à Covid-19, qui sont tombées à environ 241 crores de roupies au cours du trimestre de référence, R Subramaniakumara déclaré le directeur général de la banque aux journalistes lors de l’appel aux résultats.
Du côté de la qualité des actifs, la banque a globalement mieux performé, les NPA bruts passant de 4,08% à 3,80%, mais les NPA nets sont passés à 1,26% contre 1,16% sur une base séquentielle et le ratio de couverture des provisions, y compris pour les radiations techniques. est tombé à 84,3 contre 85,3 en juin 2022.
Les nouveaux dérapages de la banque s’élevaient à Rs 746 crore tandis que les dérapages nets étaient de Rs 498 crore.
Il a semblé optimiste à propos de la seconde moitié en disant que toutes les verticales se portent bien, tout comme la qualité des actifs. À l’avenir, la banque continuera de promouvoir les livres grand public, menés par les entreprises de cartes de crédit et de microfinance, et lancera également des prêts pour les deux-roues, les voitures d’occasion et l’or au troisième trimestre.
« Nous avons terminé le premier semestre sur une note satisfaisante sur tous les fronts avec une amélioration substantielle du côté de la rentabilité. La croissance des avances à 17 % est durable et nous avons pour objectif de croître de plus de 20 % à partir du prochain exercice. La croissance des dépôts granulaires s’accélère et la qualité des actifs reste stable.
« À l’avenir, l’accent sera mis sur la consolidation, l’exploitation et l’optimisation des plateformes existantes pour accélérer la croissance rentable du bilan. Nous continuerons à nous concentrer sur nos créneaux clés que sont les cartes de crédit et la microfinance, tout en accélérant la diversification à travers des produits de détail plus sécurisés tels que prêts pour les deux-roues, les voitures d’occasion et l’or au troisième trimestre », a déclaré Subramaniakumarmqui a pris ses fonctions il y a seulement quatre mois.
Il a déclaré que le carnet de cartes de crédit est d’environ Rs 14 000 crore pour 4 millions de clients et que le coût du crédit est parmi les plus bas à 40 points de base de l’encours et que les taux de délinquance sont actuellement meilleurs que les niveaux pré-pandémiques.
Les revenus ont augmenté de 9% pour atteindre 1 648 crores de roupies, grâce à une augmentation de 16% du revenu net d’intérêts à 1 064 crores de roupies et une marge nette d’intérêts de 4,55%. Les autres revenus ont diminué de 2% à Rs 583 crore, la banque ayant subi un léger coup du côté du Trésor.
Le coût par rapport aux revenus s’est établi à 67,8% contre 68,90% sur l’année et 54,20% au trimestre précédent.
Les dépôts ont augmenté de 5% pour atteindre Rs 79 404 crore, dont le faible coût Maison a augmenté de 7% pour atteindre Rs 28 718 crore et le Cass le ratio s’est amélioré à 36,2 contre 35,4 il y a un an. Les dépôts de détail ont augmenté de 4% pour atteindre 32 832 crores de roupies.
Alors que les avances nettes ont augmenté de 12% pour atteindre 62 942 crores de roupies, avec un mélange vente au détail-gros de 52:48%.