Les régulateurs de la ville ont infligé une amende de 48 millions de livres sterling au TSB pour des défaillances «répandues et graves» liées à l’effondrement informatique de 2018 qui a laissé des millions de clients bancaires bloqués de leurs comptes pendant des semaines.
L’amende tant attendue devrait tirer un trait sur le scandale, qui a terni la réputation de la banque challenger et contraint son directeur général à démissionner quelques mois après le passage bâclé à une nouvelle plate-forme informatique.
L’enquête de près de cinq ans menée par la Financial Conduct Authority (FCA) et la Prudential Regulation Authority (PRA) a révélé que le TSB n’avait pas correctement « organisé et contrôlé » le programme de migration informatique, qui faisait partie de sa séparation d’avec son ancienne société mère, Lloyds. Groupe bancaire. Ils ont également déclaré que la banque n’avait pas réussi à gérer les risques liés à ses accords d’externalisation avec des tiers impliqués dans la migration.
« Les manquements dans cette affaire étaient généralisés et graves, ce qui a eu un impact réel sur la vie quotidienne d’une proportion importante des clients de TSB, y compris ceux qui étaient vulnérables », a déclaré Mark Steward, directeur de l’application de la FCA.
« L’entreprise n’a pas correctement planifié la migration informatique, la gouvernance du projet n’était pas suffisamment solide et l’entreprise n’a pas pris les précautions raisonnables pour organiser et contrôler ses affaires de manière responsable et efficace, avec des systèmes de gestion des risques adéquats », a-t-il ajouté.
L’amende de 48,7 millions de livres sterling signifie que l’effondrement informatique a coûté au TSB près de 450 millions de livres sterling, ayant déjà payé 366 millions de livres sterling pour reconstruire ses systèmes internes, payé pour un rapport indépendant sur les défaillances internes et 32,7 millions de livres sterling pour les recours clients.
L’épisode était lié à la décision du TSB de déplacer les clients vers un nouveau système informatique en 2018, destiné à finaliser sa séparation d’avec Lloyds qui avait commencé cinq ans plus tôt. Mais les tentatives infructueuses de déplacer les clients en masse vers le nouveau système en avril ont laissé des millions de personnes bloquées sur leurs comptes pendant des semaines, certaines étant toujours confrontées à des problèmes en décembre de cette année.
Le directeur général, Paul Pester, a été contraint de démissionner quelques mois après l’effondrement, après d’intenses critiques de la part des régulateurs et des députés, et une enquête indépendante a conclu que le conseil d’administration du TSB manquait de « bon sens » et transférait les clients vers la nouvelle plate-forme avant qu’elle ne soit complètement testé.
La PRA a déclaré que les perturbations causées par ces défaillances « étaient inférieures aux normes » attendues des banques britanniques.
Le groupe de consommateurs Lequel ? s’est félicité de l’amende, affirmant que l’effondrement avait « causé d’énormes souffrances et des inconvénients pour les clients ».
« Il est encourageant que le régulateur ait pris des mesures énergiques aujourd’hui, envoyant un message clair aux autres entreprises que les problèmes informatiques préjudiciables ne seront pas tolérés », a déclaré lequel ? La rédactrice en chef de Money, Jenny Ross, a déclaré.
Commentant l’amende mardi, le directeur général du TSB, Robin Bulloch, a déclaré: «Nous voudrions nous excuser à nouveau auprès des clients du TSB qui ont été touchés par des problèmes suite à la migration technologique en 2018. et ont depuis transformé notre entreprise.
« Au cours des quatre dernières années, nous avons exploité notre technologie pour proposer de nouveaux produits et de meilleurs services aux clients de TSB. »
On pense que le propriétaire de TSB, la banque espagnole Sabadell, envisageait une vente en 2020, après avoir embauché Goldman Sachs pour revoir l’entreprise à la suite de l’effondrement informatique qui a entraîné des réductions de coûts radicales et une perte avant impôts de 105,4 millions de livres sterling en 2018.
Mais Sabadell, qui a acheté le prêteur britannique à Lloyds pour 1,7 milliard de livres sterling en 2015, a déclaré plus tôt cette année qu’il n’avait pas l’intention de vendre TSB et avait repoussé une approche de 1 milliard de livres sterling par la Co-operative Bank en novembre de l’année dernière.
TSB a été initialement séparé de Lloyds dans le cadre des efforts visant à stimuler la concurrence dans le secteur bancaire à la suite du renflouement gouvernemental de 20,3 milliards de livres sterling de ce dernier en 2008.