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MUMBAI (Reuters) – L’encours de crédit du système bancaire indien au secteur des services a bondi de 21,3% en glissement annuel en novembre contre 3,2% il y a un an, selon les données publiées vendredi par la Reserve Bank of India.
Le bond a été mené par une augmentation de 33% du crédit accordé aux sociétés financières non bancaires, y compris les sociétés de financement du logement et les institutions financières publiques, selon les données.
L’économie indienne se redresse après la pandémie de Covid-19 et le prélèvement de crédit s’est amélioré. La plupart des banques s’attendent à une croissance du crédit à deux chiffres pour l’exercice en cours se terminant en mars 2023.
Les crédits à l’agriculture et aux activités connexes ont augmenté de 13,8% en glissement annuel en novembre, contre 10,9% il y a un an.
De même, la croissance du crédit à l’industrie s’est accélérée à 13,1 % contre 3,4 % en novembre de l’année dernière. Du point de vue de la taille, les crédits à la grande industrie ont augmenté de 10,5 %, contre une contraction de 0,6 % il y a un an.
Les prêts personnels des banques ont augmenté de 19,7% en novembre contre 12,6%, en grande partie grâce à un bond de 16,2% dans le logement et à une hausse de 22,5% des prêts automobiles, selon les données.
Le RBIdans son rapport sur la tendance et les progrès du secteur bancaire en Inde publié mardi, avait déclaré qu’il existait des preuves suggérant qu’une accumulation de concentration dans les prêts aux particuliers pourrait devenir une source de risque systémique.
« Ces dernières années, les banques indiennes semblent avoir fait preuve d’un » comportement grégaire « en détournant les prêts du secteur industriel vers les prêts aux particuliers », a déclaré la RBI dans le rapport, ajoutant que la baisse était évidente dans tous les groupes bancaires.
Cependant, la RBI est équipée de sa boîte à outils politique pour gérer tout risque systémique qui pourrait survenir, a-t-il ajouté.
Le bond a été mené par une augmentation de 33% du crédit accordé aux sociétés financières non bancaires, y compris les sociétés de financement du logement et les institutions financières publiques, selon les données.
L’économie indienne se redresse après la pandémie de Covid-19 et le prélèvement de crédit s’est amélioré. La plupart des banques s’attendent à une croissance du crédit à deux chiffres pour l’exercice en cours se terminant en mars 2023.
Les crédits à l’agriculture et aux activités connexes ont augmenté de 13,8% en glissement annuel en novembre, contre 10,9% il y a un an.
De même, la croissance du crédit à l’industrie s’est accélérée à 13,1 % contre 3,4 % en novembre de l’année dernière. Du point de vue de la taille, les crédits à la grande industrie ont augmenté de 10,5 %, contre une contraction de 0,6 % il y a un an.
Les prêts personnels des banques ont augmenté de 19,7% en novembre contre 12,6%, en grande partie grâce à un bond de 16,2% dans le logement et à une hausse de 22,5% des prêts automobiles, selon les données.
Le RBIdans son rapport sur la tendance et les progrès du secteur bancaire en Inde publié mardi, avait déclaré qu’il existait des preuves suggérant qu’une accumulation de concentration dans les prêts aux particuliers pourrait devenir une source de risque systémique.
« Ces dernières années, les banques indiennes semblent avoir fait preuve d’un » comportement grégaire « en détournant les prêts du secteur industriel vers les prêts aux particuliers », a déclaré la RBI dans le rapport, ajoutant que la baisse était évidente dans tous les groupes bancaires.
Cependant, la RBI est équipée de sa boîte à outils politique pour gérer tout risque systémique qui pourrait survenir, a-t-il ajouté.
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