Le Credit Suisse a déclaré qu’il allait prendre des mesures pour consolider ses finances, en empruntant jusqu’à 51 milliards d’euros à la banque centrale suisse après la chute de ses actions, entraînant d’autres grands prêteurs européens à la suite des faillites bancaires aux États-Unis.
«Cette liquidité supplémentaire soutiendrait les activités principales et les clients du Credit Suisse alors que le Credit Suisse prend les mesures nécessaires pour créer une banque plus simple et plus ciblée, construite autour des besoins des clients», a déclaré la banque.
Attisant de nouvelles craintes sur la santé des institutions financières à la suite de l’effondrement récent de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank aux États-Unis à un moment donné, les actions du Credit Suisse ont perdu plus d’un quart de leur valeur mercredi.
Le cours de l’action a atteint un niveau record après que le principal actionnaire de la banque, la Banque nationale saoudienne, a déclaré aux médias qu’il n’investirait pas plus d’argent dans le prêteur suisse, qui était en proie à des problèmes bien avant l’effondrement des banques américaines.
La banque saoudienne cherche à éviter les réglementations qui entrent en vigueur avec une participation supérieure à 10%, ayant investi quelque 1,5 milliard de francs suisses pour acquérir une participation juste en dessous de ce seuil.
La tourmente a provoqué une pause automatique dans la négociation des actions du Credit Suisse sur le marché suisse et a fait chuter les actions d’autres banques européennes, certaines à deux chiffres.
S’exprimant mercredi lors d’une conférence financière dans la capitale saoudienne de Riyad, le président du Credit Suisse, Axel Lehmann, a défendu la banque en déclarant: «Nous avons déjà pris le médicament» pour réduire les risques.
Lorsqu’on lui a demandé s’il exclurait l’aide gouvernementale à l’avenir, il a répondu : « Ce n’est pas un sujet. … Nous sommes réglementés. Nous avons de solides ratios de capital, un bilan très solide. Nous sommes tous sur le pont, donc ce n’est pas du tout un sujet.
La banque centrale suisse a annoncé mercredi soir qu’elle était prête à agir, affirmant qu’elle soutiendrait le Credit Suisse si nécessaire. Une déclaration de la banque n’a pas précisé si le soutien prendrait la forme d’espèces ou de prêts ou d’une autre aide. Les régulateurs ont déclaré qu’ils pensaient que la banque avait suffisamment d’argent pour remplir ses obligations.
Un jour plus tôt, le Credit Suisse a signalé que les gestionnaires avaient identifié des «faiblesses importantes» dans les contrôles internes de la banque sur les rapports financiers à la fin de l’année dernière. Cela a attisé de nouveaux doutes sur la capacité de la banque à traverser la tempête.
L’action du Credit Suisse a chuté d’environ 30%, à environ 1,6 franc suisse (1,6 €), avant de récupérer une perte de 24% à 1,70 franc (1,72 €) à la clôture de la bourse SIX. Au plus bas, le prix avait baissé de plus de 85 % par rapport à février 2021.
Après l’annonce conjointe de la Banque nationale suisse et du régulateur suisse des marchés financiers, les actions ont également gagné du terrain à Wall Street.
L’action a subi une baisse longue et soutenue : en 2007, les actions de la banque s’échangeaient à plus de 80 francs (81,72 €) chacune.
Avec des inquiétudes quant à la possibilité d’autres problèmes cachés dans le système bancaire, les investisseurs se sont empressés de vendre des actions bancaires.
La société française Société Générale SA a chuté de 12 % à un moment donné. Le français BNP Paribas a chuté de plus de 10 %. La Deutsche Bank allemande a chuté de 8 % et la Barclays Bank britannique a chuté de près de 8 %. La cotation des deux banques françaises a été brièvement suspendue.
L’indice STOXX Banks des 21 principaux prêteurs européens a chuté de 8,4% après un calme relatif sur les marchés mardi.
Les actions sur les marchés américains étaient mitigées mercredi, le composite Nasdaq ayant légèrement augmenté de 0,1% tandis que le S&P 500 a chuté de 0,7%. Le Dow Jones Industrial Average a terminé en baisse de 0,9 % après avoir enregistré des pertes plus importantes au début de la séance.
Les banques japonaises ont repris leur tendance baissière, avec Resona Holdings, la cinquième banque du pays, en baisse de 5 % tandis que les autres grandes banques ont chuté de plus de 3 %.
La turbulence est survenue un jour avant une réunion de la Banque centrale européenne. La présidente Christine Lagarde a déclaré la semaine dernière, avant les faillites américaines, que la banque augmenterait « très probablement » les taux d’intérêt d’un demi-point de pourcentage pour lutter contre l’inflation. Les marchés surveillaient de près pour voir si la banque s’en sortait malgré les dernières turbulences.
Le Credit Suisse est « une préoccupation beaucoup plus importante pour l’économie mondiale » que les banques américaines de taille moyenne qui se sont effondrées, a déclaré Andrew Kenningham, économiste en chef pour l’Europe chez Capital Economics.
Elle possède plusieurs filiales hors de Suisse et s’occupe du trading pour les hedge funds.
«Le Credit Suisse n’est pas seulement un problème suisse, mais un problème mondial», a-t-il déclaré.