NEW DELHI : Il existe une pléthore de fonds disponibles sur le marché pour investir votre argent durement gagné. Cependant, tout comme les chaussures à taille unique ne conviennent pas à tous, un type de fonds commun de placement ne répondra pas à toutes vos attentes en matière de rendement. Comment évaluez-vous quel est le bon fonds pour votre portefeuille ? Hémant RustagiWiseinvest, a répondu aux questions des téléspectateurs d’ET Now.
YR Ready veut accumuler 10 crores pour sa retraite dans 20 ans. Il investit 5 500 / par mois dans Quant tax Saver ELSS. Il investit également 1 lakh / an dans le NPS (régime national de retraite) et le PPF (fonds de prévoyance public). Il investit également dans des fonds communs de placement via SIP pour d’autres objectifs.
Supposons que si tout l’argent est investi en actions pendant 20 ans, il aurait en fait besoin d’un SIP de 1 lakh roupies par mois pour atteindre l’objectif de 10 crore. Nous savons tous que le PPF (fonds de prévoyance public) est une excellente option pour quelqu’un qui considère la dette comme une option. Cela donne un rendement garanti. La capitale est en sécurité. Mais lorsque vous envisagez un horizon temporel de 20 ans, cela ne vous donne évidemment pas le genre de retour sur investissement. Malgré le fait que vous devez payer 10% d’impôt sur les plus-values.
Investir 1 lakh roupies dans NPS est une bonne option. Mais encore une fois, je pense que le type de rendement qu’il peut tirer du NPS dépendra de la classe d’actifs et de l’emplacement des actifs choisis par lui. Un autre problème est qu’il doit considérer que 40% de son corpus qu’il construit devrait être investi dans une rente. Et la rente que vous obtenez l’intérêt que vous obtenez est faible et également imposable. Ce sont donc deux choses dont il doit se souvenir. Il doit vraiment repenser le type d’investissement qu’il aimerait faire. En ce qui concerne le portefeuille. Il doit augmenter d’une fois le montant de l’investissement et réaligner le portefeuille en veillant à ce que l’allocation la plus importante aille aux capitaux propres.
Par rapport aux fonds à grande capitalisation ou à capital flexible, un fonds à avantage d’équilibre est-il préférable ? LK Anand détient ICICI Pru Fonds d’avantages équilibrés. Ce fonds est-il suffisant pour tous ses objectifs ?
Le fonds ICICI Pru Balanced Advantage mentionné relève sans aucun doute de la sous-catégorie de l’avantage de l’équilibre. Ceci est également connu sous le nom de gestion dynamique de l’allocation d’actifs. Il y a donc une combinaison de capitaux propres, d’arbitrage et de dette. Et la manière dont l’argent est investi en actions dépend de comment, quelle est la valorisation du marché et quel est le P (premier préféré). Ainsi, chaque fois que le P augmente, l’allocation aux capitaux propres diminue. Lorsque le P baisse, l’allocation aux actions augmente largement ; par exemple, dans ICICI Avantage prudentiel, l’allocation actions se situe autour de 40 à 45%. C’est l’avantage de l’équilibre. Les deux autres catégories, flexi cap et large cap, sont des fonds d’actions purs, ce qui signifie que près de 100 % de l’argent est investi en actions, à l’exception de tout ce que le gestionnaire de fonds souhaite conserver en espèces.
Le flexi cap diffère en ce que le gestionnaire de fonds doit maintenir des allocations en actions. Il n’y a aucune obligation pour lui de décider où, combien d’argent devrait être investi dans différents segments. Mais globalement, ce que nous avons vu, c’est que dans le fonds flexi cap, il y a toujours un biais vers les grandes capitalisations, ce qui signifie qu’une partie importante du portefeuille est en grande capitalisation. Il y a une certaine proportion qui va dans la moyenne capitalisation et il n’y a pratiquement aucune exposition à la petite capitalisation.
Le fonds à grande capitalisation ne peut investir que dans les 100 premières entreprises. Le fonds d’avantages équilibrés ICICI Pru, comme je l’ai mentionné, est un mélange de trois options différentes. Alors, bien sûr, quelqu’un peut considérer un avantage d’équilibre comme une option d’investissement à long terme. Cela dépend du type d’investisseur que vous êtes. Cela dépend si vous souhaitez limiter votre exposition aux actions ou si vous souhaitez que votre allocation en actions évolue en parallèle avec les marchés. Ainsi, les fonds d’avantage d’équilibre se sont clairement avérés très efficaces possibilité d’investissement pour ceux qui ne veulent pas se lancer à 100% dans les capitaux propres. Ou dont l’horizon temporel ou le profil de risque ne permettent pas une exposition significative à celui-ci. C’est donc une excellente catégorie. Le fonds lui-même est l’un des meilleurs de sa catégorie. Donc, si vous avez l’intention de conserver ce fonds à long terme, vous pouvez le faire.
Source : ET Maintenant
YR Ready veut accumuler 10 crores pour sa retraite dans 20 ans. Il investit 5 500 / par mois dans Quant tax Saver ELSS. Il investit également 1 lakh / an dans le NPS (régime national de retraite) et le PPF (fonds de prévoyance public). Il investit également dans des fonds communs de placement via SIP pour d’autres objectifs.
Supposons que si tout l’argent est investi en actions pendant 20 ans, il aurait en fait besoin d’un SIP de 1 lakh roupies par mois pour atteindre l’objectif de 10 crore. Nous savons tous que le PPF (fonds de prévoyance public) est une excellente option pour quelqu’un qui considère la dette comme une option. Cela donne un rendement garanti. La capitale est en sécurité. Mais lorsque vous envisagez un horizon temporel de 20 ans, cela ne vous donne évidemment pas le genre de retour sur investissement. Malgré le fait que vous devez payer 10% d’impôt sur les plus-values.
Investir 1 lakh roupies dans NPS est une bonne option. Mais encore une fois, je pense que le type de rendement qu’il peut tirer du NPS dépendra de la classe d’actifs et de l’emplacement des actifs choisis par lui. Un autre problème est qu’il doit considérer que 40% de son corpus qu’il construit devrait être investi dans une rente. Et la rente que vous obtenez l’intérêt que vous obtenez est faible et également imposable. Ce sont donc deux choses dont il doit se souvenir. Il doit vraiment repenser le type d’investissement qu’il aimerait faire. En ce qui concerne le portefeuille. Il doit augmenter d’une fois le montant de l’investissement et réaligner le portefeuille en veillant à ce que l’allocation la plus importante aille aux capitaux propres.
Par rapport aux fonds à grande capitalisation ou à capital flexible, un fonds à avantage d’équilibre est-il préférable ? LK Anand détient ICICI Pru Fonds d’avantages équilibrés. Ce fonds est-il suffisant pour tous ses objectifs ?
Le fonds ICICI Pru Balanced Advantage mentionné relève sans aucun doute de la sous-catégorie de l’avantage de l’équilibre. Ceci est également connu sous le nom de gestion dynamique de l’allocation d’actifs. Il y a donc une combinaison de capitaux propres, d’arbitrage et de dette. Et la manière dont l’argent est investi en actions dépend de comment, quelle est la valorisation du marché et quel est le P (premier préféré). Ainsi, chaque fois que le P augmente, l’allocation aux capitaux propres diminue. Lorsque le P baisse, l’allocation aux actions augmente largement ; par exemple, dans ICICI Avantage prudentiel, l’allocation actions se situe autour de 40 à 45%. C’est l’avantage de l’équilibre. Les deux autres catégories, flexi cap et large cap, sont des fonds d’actions purs, ce qui signifie que près de 100 % de l’argent est investi en actions, à l’exception de tout ce que le gestionnaire de fonds souhaite conserver en espèces.
Le flexi cap diffère en ce que le gestionnaire de fonds doit maintenir des allocations en actions. Il n’y a aucune obligation pour lui de décider où, combien d’argent devrait être investi dans différents segments. Mais globalement, ce que nous avons vu, c’est que dans le fonds flexi cap, il y a toujours un biais vers les grandes capitalisations, ce qui signifie qu’une partie importante du portefeuille est en grande capitalisation. Il y a une certaine proportion qui va dans la moyenne capitalisation et il n’y a pratiquement aucune exposition à la petite capitalisation.
Le fonds à grande capitalisation ne peut investir que dans les 100 premières entreprises. Le fonds d’avantages équilibrés ICICI Pru, comme je l’ai mentionné, est un mélange de trois options différentes. Alors, bien sûr, quelqu’un peut considérer un avantage d’équilibre comme une option d’investissement à long terme. Cela dépend du type d’investisseur que vous êtes. Cela dépend si vous souhaitez limiter votre exposition aux actions ou si vous souhaitez que votre allocation en actions évolue en parallèle avec les marchés. Ainsi, les fonds d’avantage d’équilibre se sont clairement avérés très efficaces possibilité d’investissement pour ceux qui ne veulent pas se lancer à 100% dans les capitaux propres. Ou dont l’horizon temporel ou le profil de risque ne permettent pas une exposition significative à celui-ci. C’est donc une excellente catégorie. Le fonds lui-même est l’un des meilleurs de sa catégorie. Donc, si vous avez l’intention de conserver ce fonds à long terme, vous pouvez le faire.
Source : ET Maintenant