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Un régulateur de l’Illinois a suspendu la licence MLO du vétéran de l’industrie Michael Strauss et la licence de sa société de prêts hypothécaires, Hypothèque à taux intelligent, empêchant essentiellement l’entreprise d’opérer dans l’État, selon le Système national de licences multi-états (NMLS).
La division des services bancaires du département de la réglementation financière et professionnelle de l’Illinois a rendu les ordonnances le 1er février. Les décisions sont valables jusqu’à ce que Strauss et Smart Rate répondent aux demandes d’informations.
HousingWire a rapporté en janvier que le vétéran de l’industrie Strauss, qui a brusquement fermé un prêteur hypothécaire non qualifié Hypothèque Sprout en juillet, était prêt à démarrer une nouvelle société de prêts hypothécaires appelée Smart Rate.
« Le Département, après un examen plus approfondi de la demande de licence MLO de STRAUSS, s’est inquiété du fait que toutes les informations pertinentes concernant les antécédents de STRAUSS dans le secteur hypothécaire n’avaient pas été divulguées », a écrit Chasse Rehwinkel, directeur du département, dans l’ordonnance.
Concernant Smart Rate, Rehwinkel a ajouté que le département craignait que toutes les informations pertinentes n’aient pas été fournies concernant les antécédents du propriétaire dans l’industrie, « y compris, mais sans s’y limiter, l’expérience du propriétaire en matière de financement immobilier ».
Strauss enregistré Smart Rate, avec une date de début le 1er août 2022 en Floride, selon le NMLS. La société a reçu une licence de courtier en prêts hypothécaires résidentiels dans l’Illinois le 1er novembre 2022. La licence MLO de Strauss dans l’État a été délivrée le 28 décembre.
Cependant, la personne morale de Smart Rate est enregistrée en Floride au nom de sa femme, Beth Strauss, selon la Florida Limited Liability Company. L’adresse indiquée sur les documents de constitution est le 610 Park Avenue, New York, une propriété résidentielle que Strauss tente de vendre pour 26,5 millions de dollars.
Le département de l’Illinois a déclaré avoir envoyé une demande d’informations sur les antécédents de Strauss le 12 janvier. Elle comprenait des questions concernant ses entreprises précédentes, des poursuites judiciaires et des commandes d’autres agences étatiques et fédérales.
Pour Smart Rate, les questions portaient sur l’expérience du propriétaire en matière de financement immobilier, ses fonctions au sein de l’entreprise et ses relations avec les employés et autres affiliations.
La date limite pour que Strauss et Smart Rate répondent aux demandes de renseignements était le 19 janvier, mais ils n’ont pas répondu. Le 23 janvier, le ministère a publié une règle de justification, autorisant une réponse avant le 30 janvier. Encore une fois, ils n’ont pas fourni les informations demandées.
L’arrière-plan
Strauss a été inculpé en 2009 par le Commission de Sécurité et d’Echanges (SEC) avec fraude comptable. La SEC a allégué que Strauss s’était engagé dans une série d’allégations fausses et trompeuses, entraînant des pertes financières pour les investisseurs. Strauss a accepté de payer un règlement de 2,45 millions de dollars dans l’affaire.
Six ans plus tard, il a fondé Sprout, un prêteur hypothécaire axé sur les prêts hypothécaires non qualifiés. La société a enregistré des pertes importantes l’an dernier en raison de la hausse des taux hypothécaires. Il a eu du mal à vendre sur le marché secondaire des prêts à 2-4% alors que les investisseurs demandaient plus de primes.
Strauss a licencié des employés en juillet 2022 sans verser d’indemnité de départ ni leur dernier chèque de paie. Il aurait annulé leur assurance maladie rétroactivement à mai 2022, laissant certains responsables de factures médicales importantes. L’exécutif a été la cible de plusieurs poursuites intentées par d’anciens employés, fournisseurs et partenaires commerciaux.
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