Des « lacunes graves et persistantes » sont découvertes dans les contrôles anti-blanchiment de la branche britannique de la banque espagnole.
La Grande-Bretagne a infligé à la branche britannique du géant bancaire espagnol Santander une amende de près de 108 millions de livres (132 millions de dollars) après avoir découvert des « lacunes graves et persistantes » dans les contrôles anti-blanchiment.
La Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré vendredi dans un communiqué qu’elle avait conclu que Santander UK PLC « n’avait pas correctement supervisé et géré ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) » entre décembre 2012 et octobre 2017.
Les pannes ont touché plus de 560 000 entreprises clientes.
Santander n’a pas contesté les conclusions et s’est donc qualifié pour une remise de 30%, sinon l’amende aurait totalisé près de 154 millions de livres (188 millions de dollars).
« La mauvaise gestion par Santander de ses systèmes AML et ses tentatives inadéquates pour résoudre les problèmes ont créé un risque prolongé et grave de blanchiment d’argent et de criminalité financière », a ajouté Mark Steward, directeur exécutif de l’application et de la surveillance du marché de la FCA.
« Dans le cadre de notre engagement à prévenir et à réduire la criminalité financière, nous continuons à prendre des mesures contre les entreprises qui ne mettent pas en place des contrôles anti-blanchiment appropriés. »
Pleine coopération
En réponse, Santander UK a accepté les conclusions et s’est excusé, ajoutant qu’il avait pleinement coopéré.
« Santander prend ses responsabilités en matière de criminalité financière très au sérieux », a déclaré le PDG Mike Regnier dans un communiqué séparé.
« Nous sommes vraiment désolés pour les problèmes historiques de contrôle liés à la lutte contre le blanchiment d’argent dans notre division de services bancaires aux entreprises. »
Il a souligné que Santander UK avait pris des mesures pour résoudre les problèmes une fois qu’ils avaient été identifiés, mais a ajouté que ses systèmes auraient dû être plus solides.
« Nous avons depuis apporté des changements importants pour résoudre ce problème en révisant notre technologie, nos systèmes et nos processus de lutte contre la criminalité financière. »
La division compte désormais plus de 4 400 employés qui se concentrent sur la prévention de la criminalité financière, qui est un objectif clé pour la société mère espagnole Santander.