Les banques du CCG commenceront l’année prochaine sur des bases solides, aidées par une augmentation de la rentabilité grâce à la hausse des prix du pétrole, à l’amélioration de la confiance et à des projets gouvernementaux à grande échelle dans des pays comme l’Arabie saoudite.
Le bénéfice net des prêteurs du bloc économique des six membres du CCG retrouvera presque ses niveaux d’avant la pandémie en 2022, a déclaré S&P Global Ratings dans son dernier rapport sur le secteur bancaire régional.
Le revenu net d’intérêts et les marges des banques continueront de s’améliorer au second semestre alors que la Réserve fédérale américaine maintient sa position belliciste et augmente agressivement les taux d’intérêt.
Plus tôt ce mois-ci, les banques centrales des Émirats arabes unis, d’Arabie saoudite, de Bahreïn et du Qatar ont relevé leurs taux d’emprunt de référence après que la Fed a relevé son taux directeur pour la sixième fois cette année, afin de rétablir la stabilité des prix et de lutter contre l’inflation à des sommets historiques.
Les systèmes bancaires, dominés par les dépôts des entreprises, le financement externe ou les actifs importants à taux fixes, n’ont pas encore récolté tous les bénéfices de l’augmentation des taux d’emprunt, a déclaré S&P.
« Cependant, nous nous attendons à un impact positif au second semestre. »
Une croissance économique plus forte et des mesures de soutien signifient que le coût du risque reviendra à 100 points de base pour les 45 premières banques, a indiqué l’agence de notation.
« En 2023, nous n’attendons pas d’augmentation significative du coût du risque, sauf si la situation est beaucoup plus tendue que nous ne le prévoyons », a-t-il déclaré.
Les banques continueront de bénéficier de la baisse du coût du personnel et de la réduction des réseaux d’agences.
« Au cours des deux dernières années, les banques ont été plus attentives aux coûts et certaines ont encore réduit leurs réseaux de succursales ou déplacé leur personnel vers des sites moins chers », a déclaré S&P Global Ratings.
Les économies du CCG ont fortement rebondi après le ralentissement provoqué par la pandémie et la dynamique économique s’est accélérée cette année malgré les vents contraires de l’économie mondiale.
Le Fonds monétaire international s’attend à ce que l’économie saoudienne connaisse la croissance la plus rapide depuis une décennie et soit l’une des économies à la croissance la plus rapide au monde cette année. L’économie du royaume devrait croître de 8,7% cette année après avoir augmenté de 3,2% en 2021, a déclaré Jadwa Investment.
L’activité commerciale dans les secteurs privés non pétroliers de l’Arabie saoudite et des Émirats arabes unis s’est améliorée en octobre grâce à de nouvelles affaires et à une augmentation de la production.
Aux Émirats arabes unis, l’indice désaisonnalisé des directeurs d’achat S&P Global a grimpé à 56,6 en octobre, contre 56,1 en septembre. La lecture de l’indice était légèrement inférieure au sommet de trois ans de 56,7 atteint en août, soutenant la santé de l’économie non pétrolière du pays.
L’économie des Émirats arabes unis, la deuxième du monde arabe, devrait croître de 5,4 % cette année, selon la Banque centrale des Émirats arabes unis.
Emirates NBD prévoit que l’économie augmentera de 7% cette année en raison d’une estimation plus élevée de la production de l’industrie énergétique et de la «croissance robuste» de son secteur non pétrolier, préparant le pays à sa croissance annuelle la plus rapide depuis 2011, lorsque la production a augmenté de 6,9 %.
Mis à jour : 13 novembre 2022, 15 h 45