La Association nationale des agents immobiliers prévoit qu’il y aura 4,78 millions de ventes de maisons existantes en 2023, en baisse de 6,8% par rapport aux 5,13 millions de ventes de maisons existantes qui devraient être conclues en 2022. Lawrence Yun, économiste en chef de l’organisation commerciale, a annoncé cette prédiction mardi lors de la quatrième fin d’année annuelle de NAR Sommet des prévisions immobilières.
Les 5,13 millions de maisons existantes vendues en 2022 représentent déjà une baisse de 16% d’une année sur l’autre et le plus faible nombre de ventes de maisons existantes depuis 2014. En outre, NAR a déclaré que les ventes de maisons neuves avaient baissé de 17% d’une année sur l’autre en 2022 et étaient retour aux niveaux pré-COVID.
« Les ventes de maisons neuves résistent mieux que les ventes de maisons existantes parce que les ventes de maisons neuves ont vraiment plongé pendant la crise des saisies et ne se sont jamais complètement remises de cela, et par conséquent, elles avaient une référence de base faible à comparer », a déclaré Yun.
En plus d’une nouvelle baisse des ventes de maisons existantes, Yun a déclaré qu’il s’attend à ce que le prix médian annuel des maisons reste relativement stable d’une année sur l’autre en 2023, n’augmentant que de 0,3 % pour atteindre 384 500 $. En comparaison, le prix médian annuel des maisons est en voie d’enregistrer une augmentation annuelle de 9,6 % en 2022.
« La moitié du pays pourrait connaître de légères hausses de prix, tandis que l’autre moitié pourrait connaître de légères baisses de prix », a déclaré Yun dans un communiqué. « Cependant, les marchés californiens peuvent être l’exception, avec San Francisco, par exemple, susceptible d’enregistrer des baisses de prix de 10 à 15%. »
En examinant quel marché sera « le prochain Austin », Yun a identifié Atlanta-Sand Springs-Marietta, en Géorgie, comme le premier marché qui devrait surpasser les autres régions métropolitaines en 2023.
Le risque de fraude continue d’augmenter alors même que le marché se contracte
Selon une analyse du T2 réalisée par FundingShield, il y a eu une augmentation de 40,69 % des problèmes liés aux câbles par rapport au T1 2022. Parmi les volumes plus faibles d’aujourd’hui, la nécessité de réduire les coûts tout en gérant les risques n’a jamais été aussi grande.
Présenté par: FundingShield
Les autres marchés pour compléter le top 10 incluent : Raleigh, Caroline du Nord ; Dallas-Fort Worth ; Fayetteville-Springdale-Rogers, Arkansas-Missouri ; Greenville-Anderson-Mauldin, Caroline du Sud ; Charleston-North Charleston, Caroline du Sud ; Huntsville, Alabama; Jacksonville, Floride; San Antonio-New Braunfels, Texas ; Knoxville, Tennessee.
« Les États du Sud, d’une manière générale, répondent aux critères d’abordabilité raisonnable, d’immigration et de création d’emplois bien rémunérés », a déclaré Yun. « Bien sûr, nous pouvons nous tromper, mais je pense qu’un bon nombre de villes ici surclasseront en 2023 et iront probablement encore plus loin dans le futur. »
Bien que le ralentissement du marché du logement et la baisse des prix aient signifié que de plus en plus d’emprunteurs sont sous-marins sur leur hypothèque, Yun prévoit que les taux de saisies resteront à des niveaux historiquement bas en 2023, restant inférieurs à 1 % de toutes les hypothèques l’année prochaine. Il a également souligné que les conditions présentes en 2007 lors de la crise des saisies sont très différentes de celles d’aujourd’hui.
« En 2008, il y a eu 8 millions de pertes d’emplois en une seule année », a déclaré Yun. « Aujourd’hui, il y a des licenciements dans le secteur hypothécaire et peut-être que l’industrie technologique a cessé d’embaucher des gens, mais si vous regardez le net, il existe toujours des conditions de création d’emplois.
« Les prêts hypothécaires à risque, ces prêts hypothécaires louches, risqués et autodéclarés, étaient largement répandus au cours du dernier cycle. Cette fois-ci, les gens doivent respecter les nouvelles réglementations et nous n’avons donc pas ces prêts hypothécaires à risque. »
Yun a également noté la différence dans les conditions d’inventaire aujourd’hui par rapport à 2007 et 2008, lorsqu’il y avait environ 4 millions de maisons sur le marché.
« La probabilité d’un effondrement des prix est essentiellement très faible compte tenu du manque d’approvisionnement actuel », a-t-il déclaré.
En plus de la stagnation de la croissance médiane des prix des maisons, Yun a déclaré qu’il s’attend à ce que les taux hypothécaires continuent de baisser légèrement et se stabilisent à environ 5,7% alors que le Réserve fédérale ralentit le rythme des hausses de taux d’intérêt pour contrôler l’inflation.
« Je pense que le pic a déjà eu lieu et que nous sommes sur une trajectoire descendante, mais nous ne reviendrons pas à des taux hypothécaires de 3 %. La Réserve fédérale augmentera les taux d’intérêt, mais cela est déjà intégré », a déclaré Yun. « Je pense que le taux hypothécaire pourrait encore baisser car il y a un écart entre l’hypothèque à taux fixe sur 30 ans et le rendement du Trésor sur 10 ans et inévitablement, l’écart anormalement élevé commencera à se réduire, ce qui signifie qu’il y a encore plus de place pour les taux hypothécaires devraient baisser au cours des prochains mois à mesure que leur écart se rétrécit.
Les prédictions de Yun sont pour la plupart conformes à celles qu’il a faites le mois dernier lors de la conférence NXT de NAR à Orlando, en Floride, où il a dit aux agents immobiliers de s’attendre à ce que les ventes de maisons chutent de 7% l’année prochaine, tandis que le prix médian des maisons augmenterait de 1%.