L’article aborde l’impact croissant de l’intelligence artificielle (IA) sur le secteur de la cryptomonnaie, soulignant comment l’IA peut transformer les technologies blockchain et les applications décentralisées. Il évoque l’intégration des agents IA dans le trading crypto, leur rôle dans l’amélioration de l’expérience utilisateur et l’optimisation des réseaux blockchain. Malgré une adoption en pleine expansion, des préoccupations éthiques freinent leur développement. Les perspectives d’automatisation financière et de fusion entre finance traditionnelle et décentralisée sont également discutées, tout comme les initiatives innovantes qui favorisent l’autonomie des agents IA dans les transactions financières.
Par : Tomer Warschauer Nuni, responsable marketing chez Kima Network
Il n’est guère surprenant que le secteur de la cryptomonnaie soit en pleine effervescence concernant la récente montée en flèche de l’intelligence artificielle (IA) et de ses applications variées. Les partisans affirment que l’IA est la clé pour révolutionner les technologies blockchain et les applications décentralisées, offrant ainsi une plus grande efficacité et autonomie au sein de l’écosystème.
Dans le domaine du trading crypto, l’intégration des agents IA et la synergie entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi) ont déjà montré des résultats prometteurs. Ces agents contribuent également à enrichir l’expérience utilisateur tout en jouant un rôle crucial dans l’optimisation de l’évolutivité des réseaux blockchain, surtout en période de forte croissance.
Selon un rapport de décembre 2024 de VanEck, le nombre d’agents IA dans le secteur a atteint 10 000 et pourrait grimper à 1 million d’ici 2025. Cette trajectoire ascendante témoigne de l’adhésion croissante à cette technologie, tant chez les fervents supporters que chez les sceptiques.
Les agents IA dans l’écosystème numérique actuel
Il est compréhensible que l’engouement pour l’intégration des agents IA dans divers processus numériques soit si fort. Leur capacité à améliorer une multitude de tâches avec un minimum d’intervention humaine est fascinante.
Cependant, des défis subsistent, notamment des préoccupations éthiques soulevées par des entités comme le Vatican, qui freinent leur adoption généralisée. Les investisseurs en cryptomonnaie ont également été affectés par les répercussions de la plateforme DeepSeek, qui a provoqué des turbulences significatives sur le marché. Cette analyse risque-rendement pourrait servir de base pour discuter de l’importance des agents IA dans l’industrie crypto.
La capitalisation boursière des agents IA dans le secteur crypto a connu une hausse impressionnante de 322 % au quatrième trimestre 2024, passant de 4,8 milliards à 15,5 milliards de dollars, illustrant ainsi l’acceptation croissante de l’IA parmi les professionnels de la cryptomonnaie. L’idée d’une autonomie complète des systèmes devient de plus en plus tangible compte tenu des avantages qu’elle engendre.
Les capacités des agents IA en matière de trading, d’analyse et de gestion des risques surpassent souvent celles des humains. Chaque décision sur le marché est prise rapidement, soutenue par une multitude de données, ce qui réduit considérablement le risque d’erreurs humaines pouvant entraîner des pertes financières.
Des projets novateurs comme Edwin visent à unir l’IA et la finance décentralisée, facilitant ainsi l’intégration d’agents IA construits sur des plateformes telles que LangChain et ElizaOS pour interagir avec des protocoles DeFi comme Aave et Uniswap. Cela permet de créer une interface uniforme et de procéder à des transactions sécurisées sur la blockchain, tout en évitant la complexité des différentes intégrations protocolaires.
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Cette avancée pave la voie à une utopie d’automatisation financière, ou « DeFAI », où les agents IA peuvent gérer leur avenir financier et administrer leurs actifs dans un environnement complexe et dynamique.
Par exemple, ElizaOS propose un environnement de simulation multi-agents sophistiqué qui permet le développement, le déploiement et la gestion de nombreux agents IA autonomes. Cette plateforme polyvalente permet à ces agents d’opérer entre différents systèmes tout en préservant leur identité et leur savoir, devenant ainsi des entités complètement autonomes et orientées vers l’action dans le domaine des cryptomonnaies.
Les agents IA peuvent aisément fusionner les fonctions de TradFi et DeFi, éliminant ainsi les intermédiaires dans les transactions internationales et accélérant le traitement des paiements en crypto et en fiat. De plus, ils permettent aux fournisseurs de liquidités de gérer leurs rendements en stablecoin de manière entièrement automatisée, maximisant ainsi leurs profits en fonction de la demande sur l’ensemble des blockchains. Ces intégrations illustrent les perspectives infinies offertes par les transactions de paiement transfrontalières.
Dans un rapport de septembre 2024, le Global Digital Visionaries Council a prédit qu’en 2025, 20 % de toutes les transactions financières seraient crosschain grâce à l’intégration des systèmes TradFi et DeFi.
Des initiatives comme Virtuals Protocol vont encore plus loin, permettant aux utilisateurs de concevoir, posséder et déployer des agents IA autonomes. Bien que son utilisation initiale soit axée sur la création d’avatars pilotés par IA, le protocole offre des outils qui peuvent être exploités pour un trading crypto autonome, démontrant la flexibilité de l’IA au sein des écosystèmes blockchain.
Le marché autonome et la personnalisation continuent également de progresser grâce à l’IA. Le premier index d’agents IA dans la crypto, Cookie.fun — conçu par Cookie DAO — fournit des analyses en temps réel des performances des agents, de leur part de marché et de leur engagement sur les blockchains et les réseaux sociaux. La plateforme recense leurs capitalisations boursières et leur « suivi intelligent » pour détecter les tendances du marché, fournissant ainsi des informations précieuses aux investisseurs et aux projets pour optimiser leurs stratégies.
AlphaNeural propose un cadre décentralisé pour la formation, le partage de marché et l’efficacité des modèles et agents IA. Il dispose également d’un marché dédié aux actifs IA et d’un réseau d’agrégation GPU, permettant aux créateurs de tokeniser leur travail tout en sécurisant et en optimisant l’exécution de solutions IA. Ainsi, les opportunités actuelles de développement d’outils IA avancés sont accessibles à tous, connectant les développeurs IA à l’écosystème crypto.
La communauté des analystes en cryptomonnaie est convaincue que la technologie IA peut rehausser la majorité des indicateurs de performance blockchain. De plus, l’écosystème crypto connaît une croissance rapide en termes d’utilisateurs, ce qui signifie que le niveau de personnalisation dans les interactions clients est également en hausse, grâce à l’utilisation d’agents IA.
Les réserves des sceptiques
Malgré tout, de nombreuses voix s’élèvent pour exprimer des réserves quant à la promotion de l’autonomie numérique dans le secteur crypto grâce aux agents IA.
Un point de préoccupation majeur, soulevé dans une étude de