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Basé en Californie Prêt Amérique, Inc. est le dernier ancien partenaire commercial à poursuivre Hypothèque Sprout dans une poursuite déposée six mois après que le prêteur hypothécaire a brusquement fermé ses portes.
Le procès, déposé le 20 décembre devant la Cour supérieure de l’État de Californie pour le comté de Los Angeles, accuse Sprout et ses principaux dirigeants – dont son propriétaire Michael Strauss, le président Shea Pallante et le directeur financier Christopher Wright – de fraude et de tromperie. , la préclusion promissoire, la négligence, les pratiques commerciales déloyales, la complicité et le complot civil.
HousingWire a envoyé des demandes de commentaires aux représentants des entreprises, mais ils n’ont pas répondu.
Loan America, une société de prêts hypothécaires à service complet, s’appuie sur des prêts d’entrepôt ou des lignes de crédit pour le financement des prêts, comme de nombreux autres prêteurs non QM. En règle générale, la société ne détient pas ces prêts pendant plus de deux semaines, mais les vend à un groupe d’investisseurs, dont Sprout Mortgage.
Selon le procès, Loan America et Sprout s’entendraient sur les prix et les taux de tout prêt que Sprout était intéressé à acheter. Loan America a convenu qu’elle ne financerait ni ne clôturerait un tel prêt tant qu’elle n’aurait pas reçu une confirmation « autorisée à clôturer » de Sprout.
Après sa diligence raisonnable, Sprout enverrait une confirmation « autorisée à acheter », ce qui s’est passé avec un ensemble de prêts de 7 581 712 $ émis de janvier à mars 2022, selon Loan America. Cependant, Sprout n’a pas réussi à finaliser l’achat, affirme le prêteur.
« Malgré des demandes écrites répétées, qui ont toutes été ignorées, Sprout a échoué et a refusé de respecter son accord pour finaliser l’achat de l’un des prêts », ont écrit les avocats de Loan America dans le procès.
Par conséquent, le prêteur hypothécaire prétend qu’au 23 mars, il ne lui restait plus que 700 000 $ dans sa marge de crédit d’entrepôt. Environ 75% des 10 millions de dollars disponibles étaient des prêts bloqués avec Sprout qui sont restés dans les limbes, ce qui a réduit sa capacité à financer de nouveaux prêts, entraînant des pertes de revenus.
Loan America affirme également avoir subi des pertes lorsqu’elle a été forcée de vendre les prêts à un tiers pour atténuer ses dommages.
« Sur la base d’informations et de convictions, Sprout était devenu insolvable au plus tard en janvier 2022 et n’a pas été en mesure de respecter ses obligations envers le demandeur. Plutôt que de divulguer ce fait important au demandeur, Sprout, conformément à un accord entre tous les défendeurs, a conspiré pour dissimuler ces informations au demandeur », indique le procès.
Plateforme hypothécaire technologique Modex montre que Loan America a émis 95 millions de dollars de prêts hypothécaires au cours des 12 derniers mois, passant d’environ 14 millions de dollars en février à 4 millions de dollars en novembre. La société a une succursale et 11 agents de crédit actifs.
Les faits décrits dans le procès montrent que les problèmes chez Sprout ont commencé des mois avant que l’entreprise ne ferme ses activités début juillet lorsqu’elle a licencié tout son personnel sans indemnité de départ ni leur dernier chèque de paie.
D’anciens salariés accusent l’entreprise d’avoir coupé rétroactivement leur assurance maladie au 1er mai 2022 sans communication préalable. Pendant ce temps, l’entreprise aurait perçu des primes d’assurance sur les chèques de paie des employés.
Les faits font l’objet d’une enquête par les autorités de New York. UN Département du travail de l’État de New York Le porte-parole a déclaré à HousingWire qu’il « ne commente pas les enquêtes ouvertes et en cours ».
Sprout a récemment été poursuivi en justice par d’anciens employés, fournisseurs et partenaires commerciaux, tels que Banc de Californie, Groupe de prêt de la nouvelle vague, Banque marchande de l’Indiana et Premier financement. Le prêteur hypothécaire a commencé à répondre à certaines de ces réclamations, niant ses allégations.
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