Cela survient au milieu du coût de la vie au Royaume-Uni, qui a vu l’inflation monter en flèche au détriment des épargnants. Selon NS&I, plus de 2,7 millions d’épargnants devraient bénéficier de la hausse des taux d’intérêt des comptes d’épargne. En plus de cela, la hausse du taux des fonds de prix de Premium Bond verra plus de gens devenir des gagnants des institutions financières.
En septembre de cette année, NS&I a augmenté le taux du fonds de prix pour les obligations à prime de 1,40 % à 2,20 %.
En conséquence, les chances qu’une personne gagne un prix en argent sont également passées de 24 500 à 1 à 24 000 à un.
Plus tôt cette année, le taux d’intérêt sur le Direct Saver, les Income Bonds, le Direct ISA et le Junior ISA de l’organisation a également été relevé.
Les obligations Direct Saver et Income Bonds paient un taux de 1,80%, tandis que les taux Direct ISA et Junior ISA ont été augmentés à 1,75% et 2,70%, respectivement.
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De plus, les obligations de croissance garantie, les obligations à revenu garanti et le certificat d’épargne à intérêt fixe de NS&I seront levés à partir du 1er décembre 2022.
Ian Ackerley, directeur général de NS&I, a expliqué pourquoi l’institution financière choisit d’augmenter les taux d’intérêt en ce moment.
Il a déclaré: «(Ces) augmentations sur nos produits à taux variable et fixe signifient que nos clients bénéficient d’un coup de pouce bienvenu pour leur épargne.
« Les changements interviennent le même mois que nous avons augmenté le taux du fonds du prix des obligations premium.
A NE PAS MANQUER
« Certains des taux que nous payons actuellement – y compris sur les obligations à prime – sont les plus élevés depuis plus d’une décennie, ce qui est une excellente nouvelle pour les épargnants.
« Les modifications des taux d’intérêt que nous avons annoncées aujourd’hui contribueront à garantir que nos produits sont tarifés de manière appropriée par rapport à ceux proposés par nos concurrents. »
Dans l’état actuel des choses, le taux d’inflation de l’indice des prix à la consommation (IPC) est à 10,1 %, son plus haut niveau en 40 ans.
Pour cette raison, les dernières augmentations de taux d’intérêt de NS&I n’ont pas été en mesure de concurrencer directement le taux d’inflation du Royaume-Uni tel qu’il se présente actuellement.
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Pour atténuer cette crise, la Banque d’Angleterre a augmenté consécutivement le taux de base du pays au cours des deux derniers mois.
Actuellement, le taux de base du Royaume-Uni est de 3 %, mais les experts ne sont pas d’accord pour savoir si cela a profité aux épargnants.
Victor Trokoudes, co-fondateur et PDG de Plum, a ajouté : « Bien que l’ampleur de l’augmentation ait été largement prédite, il s’agit néanmoins d’une décision drastique de la Banque d’Angleterre visant à lutter contre le taux d’inflation du Royaume-Uni, qui est plus de cinq fois supérieur à son cible.
« La hausse des taux devrait renforcer la livre. Jusqu’à présent, cela n’a pas été le cas, surtout par rapport au dollar, car les États-Unis ont augmenté leurs taux plus fortement que le Royaume-Uni.
« Avec le taux de base maintenant à trois pour cent, cela signifiera la misère pour de nombreux ménages déjà sous pression financière en raison de la crise du coût de la vie.
« Suite à cette série de hausses de taux, au raffermissement de la livre et à la garantie des prix de l’énergie, nous espérons que l’inflation n’atteindra pas les prévisions de la BoE de 13 %.
« Néanmoins, son niveau actuel de 10,1%, qui est un sommet en 40 ans, a déjà un impact important sur le portefeuille moyen. »