Pas besoin de se rendre dans votre agence bancaire pour mettre à jour KYC : RBI

Bombay : Le RBI a déclaré que les clients n’ont pas besoin de se rendre à l’agence de leur banque pour mettre à jour les informations « connaître votre client » (KYC) s’ils ont déjà soumis des documents valides et n’ont pas changé d’adresse. Au lieu de cela, les clients peuvent soumettre une auto-déclaration par e-mail, téléphone, guichet automatique, netbanking ou lettre. Le régulateur bancaire a apporté ces modifications pour permettre aux clients de mettre à jour facilement KYC détails, afin de se conformer à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA).
En cas de changement d’adresse, les clients peuvent soumettre l’adresse mise à jour via les canaux à distance, que les banques vérifieront dans les deux mois. Les banques peuvent demander KYC frais traiter si leurs dossiers ne contiennent pas les bons documents ou s’ils sont expirés.

Les clients peuvent également compléter un nouveau processus KYC par appel vidéo dans les banques qui offrent cette facilité. La RBI a demandé aux clients de contacter leur banque pour plus d’informations sur les options disponibles pour mettre à jour les détails KYC. Le régulateur a déclaré avoir pris des mesures pour rationaliser les instructions liées au KYC, compte tenu des options technologiques disponibles pour améliorer la commodité des clients dans le cadre de la loi.
Un nouveau processus KYC ne doit être entrepris que lorsque les documents des archives bancaires ne sont pas conformes à la liste actuelle des « documents officiellement valides » (voir graphique). Un nouveau KYC est également requis si la validité du document soumis précédemment a expiré. Les banques doivent accuser réception des documents KYC / auto-déclaration soumis par les clients.
En décembre, le gouverneur de la RBI Shaktikanta Das avait précisé lors d’une conférence de presse post-politique que les banques ne devraient pas insister sur les visites en succursale. La clarification du gouverneur est intervenue lorsque de nombreux clients ont déclaré que leurs banques leur demandaient de se rendre en succursale pour KYC avant le 31 décembre 2022. Cette demande de KYC avait fait craindre que les comptes ne soient gelés si les clients ne se rendent pas en succursale.
Les documents officiellement valides sont le passeport, le permis de conduire, l’Aadhaar, la carte d’électeur, la carte de travail délivrée par MGNREGA et la lettre délivrée par le Registre national de la population.