Brady Torgerson, ancien président de First Security Bank-Ouesta été condamné à deux ans de prison pour deux chefs de fraude bancaire qu’il a commis entre 2019 et 2021 alors qu’il travaillait pour la banque basée dans le Dakota du Nord et Banque de l’Union en tant qu’agent de crédit. Trois autres ont également été condamnés en lien avec la fraude.
Lorsque Torgerson était président de First Security Bank-West, il a financé des prêts sans obtenir les informations financières nécessaires, les documents de sûreté ou les billets à ordre, le Bureau du procureur américain pour le district du Dakota du Nord dit jeudi.
L’ancien dirigeant de 35 ans s’est également livré à des transactions bancaires trompeuses en saisissant de fausses informations dans le système informatique de la banque, en augmentant les prêts de manière à ce qu’ils dépassent les montants des prêts initiaux et en prolongeant les dates d’échéance des prêts pour dissimuler ses activités.
Plus particulièrement, alors qu’il était employé à l’Union Bank en tant qu’initiateur de prêts hypothécaires, Torgerson a créé des prêts frauduleux de plus de 450 000 $, selon l’avocat américain Mac Schneider. Environ la moitié de ce montant a été créé par trois personnes distinctes qui n’étaient pas au courant de ces prêts et n’ont pas reçu les fonds décrits dans ces obligations.
Torgerson a plaidé coupable à deux chefs d’accusation distincts de fraude bancaire en août 2022 et a été arrêté en novembre pour les infractions.
« La fraude bancaire est un crime grave qui nuit aux institutions financières honnêtes que nous avons dans le Dakota du Nord », a déclaré Schneider. « C’est aussi un rappel qu’il y a un prix élevé à payer pour la criminalité en col blanc. »
Brent Torgerson et Kelly Huffman ont été condamnés à une peine purgée (un jour de garde à vue), à un an de liberté surveillée et à une amende de 5 000 $ pour détournement de fonds bancaires. Tyler Hofland a reçu une peine de prison (un jour de traitement), un an de libération surveillée et 98 163 $ en dédommagement pour complicité de fraude bancaire.
Cette affaire a fait l’objet d’une enquête par le Federal Deposit Insurance Corporation – Bureau de l’inspecteur général (FDIC-OIG), le Agence fédérale de financement du logement – Bureau de l’inspecteur général (FHFA-OIG) et le Conseil de la Réserve fédérale – Bureau de l’inspecteur général et poursuivi par le procureur américain adjoint Jonathan O’Konek.
Les décisions précédentes lorsque d’autres dirigeants de prêteurs hypothécaires ont été condamnés à la prison pour avoir commis une fraude bancaire incluent le cas d’Edward Bohm – ancien président des ventes et copropriétaire du prêteur hypothécaire Financement d’avant-garde. Bohm a été condamné à deux ans de prison pour avoir empoché plus de 8,9 millions de dollars auprès de prêteurs d’entrepôt.
Bohm et deux autres anciens dirigeants – Edward Sypher, Jr., ancien vice-président senior de Vanguard, et Matthew Voss, ancien directeur de l’exploitation de l’entreprise – ont utilisé les fonds pour payer des dépenses personnelles et des indemnités et pour rembourser des prêts qu’ils avaient précédemment obtenus par le biais de faux prêts. applications.
Sypher et Voss ont été condamnés respectivement à 18 et 24 mois de prison en 2019 et ont chacun été condamnés à payer 3,5 millions de dollars de dédommagement à la suite de leur condamnation pour complot en vue de commettre des accusations de fraude électronique et bancaire.