La demande croissante d’or et l’atteinte de prix records poussent les investisseurs à explorer diverses options. L’IPMB combine son expertise en or et la technologie blockchain pour offrir une méthode d’investissement transparente et compétitive via son GoldPro Token (GPRO) et des NFT GEM. En optimisant la chaîne d’approvisionnement, l’IPMB vise à éliminer les intermédiaires et à garantir une traçabilité accrue, tout en proposant des solutions innovantes pour le suivi de la production d’or.
Alors que la demande mondiale d’or continue de croître et que les prix atteignent des niveaux record, les investisseurs se retrouvent à jongler avec de nombreuses options d’investissement en or. Les méthodes traditionnelles d’investissement dans l’or comportent plusieurs inconvénients. L’acquisition d’or physique engendre des coûts d’achat et de vente élevés, les contrats à terme nécessitent une expertise financière poussée, et les cryptomonnaies adossées à l’or souffrent souvent d’un manque de vérification des réserves ou d’une transparence douteuse sur leurs sources d’or.
IPMB : Une fusion entre or et technologie blockchain
Le Groupe International des Métaux Précieux (IPMB) tire parti de son expertise dans le secteur de l’or et des innovations offertes par la blockchain pour mettre en place une méthode d’investissement en or à la fois fiable et rentable. En maîtrisant les étapes clés de la chaîne d’approvisionnement, l’IPMB propose des tarifs compétitifs et une transparence accrue aux investisseurs via son GoldPro Token (GPRO) adossé à l’or et ses NFT GEM.
Un récent rapport a mis en lumière ce projet innovant dans le domaine des métaux précieux. Il aborde les défis que rencontrent les solutions de tokenisation de l’or, notamment ceux liés à l’or physique, ainsi que la nécessité de liquidité et de garanties pour les tokens numériques. Le rapport évoque également une solution interne développée par l’IPMB pour assurer le suivi de la chaîne d’approvisionnement de l’or, son token GPRO pleinement garanti par de l’or, et les NFT GEM qui lui sont associés. Il se conclut par une présentation de l’écosystème IPMB et de ses projets futurs.
Les limites du marché de l’or traditionnel
La chaîne d’approvisionnement de l’or physique implique de nombreux intermédiaires, ce qui entraîne des coûts supplémentaires que les investisseurs doivent assumer. De plus, l’achat d’or physique entraîne des primes à l’achat significatives ainsi que des écarts de prix, sans oublier des frais de garde qui peuvent atteindre jusqu’à 1 % par an.
Outre ces coûts accrus, la complexité des chaînes d’approvisionnement rend possible la dissimulation de l’origine de l’or et la dissimulation de pratiques d’exploitation minière non éthiques. Par exemple, le Ghana, un des plus grands producteurs d’or, a été critiqué pour l’exploitation artisanale non régulée qui nuit à l’environnement et viole souvent les droits de l’homme.
Optimiser la chaîne d’approvisionnement de l’or
Contrairement à de nombreuses solutions de tokenisation de l’or qui s’appuient sur des fournisseurs tiers, l’IPMB co-gère des sites miniers au Ghana et supervise l’intégralité du processus d’extraction du minerai d’or. Cela permet à l’IPMB de supprimer les intermédiaires superflus et d’assurer transparence et durabilité au sein de la chaîne d’approvisionnement.
Le lancement imminent de Goldtrace360, une solution de suivi développée par l’IPMB, automatisera ce processus et réduira considérablement les délais. Goldtrace360 intégrera des technologies IoT pour enregistrer chaque étape de la production d’or sur la blockchain.
Découverte des NFT GEM adossés à l’or
Les NFT GEM représentent des titres numériques liés à de l’or 24 carats de qualité investissement, proposés par l’IPMB. Ces NFT sont des certificats de propriété pour des lingots d’or enregistrés sur la blockchain Polygon, allant de 1 gramme à 12 500 grammes, afin de s’adapter à un large éventail d’investisseurs.
Les NFT GEM peuvent être acquis par le biais du staking des GPRO, le token natif de l’écosystème IPMB sur la blockchain Polygon. Bien que chaque token GPRO soit garanti par de l’or à hauteur de 1:1, leur prix est sujet à fluctuation.
Pour obtenir un NFT d’une valeur spécifique avec une remise, l’utilisateur doit staker un nombre correspondant de tokens GPRO pendant une période de trois à douze mois. Un staking prolongé entraîne une remise plus importante. Par exemple, si 100 tokens GPRO sont stakés pendant 12 mois, 89 GPRO seront échangés contre un NFT GEM tandis que 11 GPRO seront restitués à l’utilisateur. Chaque mois, un nombre limité de NFTs est disponible pour le staking.
Si l’utilisateur choisit de convertir ses GPRO en NFT GEM à la fin de la période de staking, les tokens GPRO sont brûlés. Simultanément, le NFT GEM se voit attribuer un lingot en or 24 carats avec un numéro de série de la London Bullion Market Association (LBMA), également inscrit dans les métadonnées du NFT.
Les NFT GEM âgés d’au moins un an peuvent être échangés contre de l’or physique, et cet échange est gratuit pour les NFTs d’une valeur supérieure à 100 grammes d’or. Si ces NFTs ne sont pas échangés, ils restent exempts de frais d’assurance, de garde ou de gestion pendant les cinq premières années suivant leur création.
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