UBS rachète son rival suisse, le Credit Suisse, pour 3,25 milliards de dollars en raison de la situation difficile de ce dernier. Cette reprise est considérée comme étant vitale pour empêcher la crise économique de se propager dans tout le pays et au-delà, selon le gouvernement suisse. Les actions asiatiques ont néanmoins chuté lundi 20 mars, en raison des inquiétudes persistantes concernant le secteur.
La prise de contrôle d’UBS a été annoncée lors d’une conférence de presse après une journée de pourparlers dramatiques au ministère des Finances à Berne. Le président suisse Alain Berset était entouré du président d’UBS Colm Kelleher et de son homologue du Credit Suisse Axel Lehmann, ainsi que du ministre suisse des finances et des dirigeants de la Banque nationale suisse (BNS) et du régulateur financier FINMA.
Le Credit Suisse a déclaré dans un communiqué qu’UBS le reprendrait pour « une contrepartie de fusion de trois milliards de francs suisses (3,25 milliards de dollars, 3,04 milliards d’euros) ». UBS a également déclaré que les actionnaires du Credit Suisse recevraient 0,76 franc suisse par action.
Malgré cette annonce, les actions asiatiques ont encore chuté en début de séance lundi, avec Hong Kong, Tokyo, Sydney, Séoul et Singapour toutes dans le rouge. L’autorité monétaire de Hong Kong a toutefois affirmé que « les expositions du secteur bancaire local au Credit Suisse sont insignifiantes ». Cependant, les actions bancaires de la ville ont chuté, avec HSBC qui a chuté de 6 %, Standard Chartered qui a perdu 5 % et Hang Seng Bank qui a cédé près de 2 %, en ligne avec une vente mondiale dans le secteur en raison des inquiétudes concernant l’exposition des prêteurs aux obligations liées à Crédit Suisse.
Selon la ministre suisse des Finances, Karin Keller-Sutter, la faillite du Credit Suisse aurait pu causer « d’énormes dommages collatéraux ». Avec le « risque de contagion » pour d’autres banques, dont UBS elle-même, le rachat a « jeté les bases d’une plus grande stabilité tant en Suisse qu’à l’international », a-t-elle déclaré.
La prise de contrôle crée un géant bancaire comme la Suisse n’en a jamais vu auparavant – et suscite des inquiétudes quant à d’éventuelles licenciements. L’Association suisse des employés de banque a déclaré qu’il y avait « beaucoup en jeu » pour les 17 000 employés du Credit Suisse, ainsi que des dizaines de milliers d’emplois en dehors du secteur bancaire potentiellement menacés.
Les soucis de travail
À l’instar d’UBS, Credit Suisse était l’une des 30 banques mondiales d’importance systémique, jugées d’une telle importance pour le système bancaire international qu’elles sont familièrement appelées «too big to fail». Mais les marchés voyaient la banque comme un maillon faible de la chaîne.
Sur fond de craintes de contagion après l’effondrement de deux banques américaines, le cours de l’action Credit Suisse a plongé de plus de 30% mercredi à un plus bas record de 1,55 franc suisse. Cela a vu la BNS intervenir du jour au lendemain avec une bouée de sauvetage de 54 milliards de dollars.
Après avoir regagné un peu de terrain jeudi, ses actions ont clôturé en baisse de 8% vendredi à 1,86 franc suisse, alors qu’elle luttait pour conserver la confiance des investisseurs. En 2022, la banque a subi une perte nette de 7,9 milliards de dollars et s’attend à une perte avant impôts « substantielle » cette année.
Le cours de l’action du Credit Suisse a chuté de 12,78 francs suisses en février 2021 en raison d’une série de scandales dont il n’a pas pu se débarrasser.
Réactions internationales
Les décisions prises à Berne « contribuent à rétablir des conditions de marché ordonnées et à assurer la stabilité financière », a déclaré la directrice de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde. Le président de la Réserve fédérale américaine, Jerome Powell, et la secrétaire au Trésor, Janet Yellen, ont déclaré dans une déclaration commune : « Nous nous félicitons des annonces faites aujourd’hui par les autorités suisses pour soutenir la stabilité financière ». Ce sentiment a été partagé par le ministre britannique des Finances, Jeremy Hunt.
La Fed et les banques centrales du Canada, de Grande-Bretagne, du Japon, de l’UE et de Suisse ont annoncé lundi qu’elles lanceraient un effort coordonné pour améliorer l’accès des banques aux liquidités. La BNS a annoncé que 100 milliards de francs suisses de liquidités seraient disponibles pour le rachat d’UBS-Credit Suisse.
Keller-Sutter a insisté sur le fait que l’accord était « une solution commerciale et non un renflouement ». Le président d’UBS, Kelleher, a déclaré : « Nous nous engageons à faire de cette transaction un grand succès. UBS restera solide comme le roc. »
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