Assurer la stabilité financière dans le secteur bancaire américain peut être difficile, surtout après la crise de 2008. Les récents événements autour de la chute de la Silicon Valley Bank ont suscité des inquiétudes quant à la sécurité des dépôts bancaires et ont fait plonger les valeurs des banques dans le monde entier. La secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a tenté de rassurer les investisseurs et les décideurs politiques sur la sûreté des dépôts bancaires américains. Elle a également promis de prendre des mesures supplémentaires pour protéger ces dépôts, si besoin est.
Les investisseurs ont vendu des actions bancaires au cours des deux dernières semaines en raison de hausses rapides des taux d’intérêt pour freiner l’inflation. De plus, l’effondrement de la Silicon Valley Bank suite aux pertes liées aux obligations liées à une flambée des taux d’intérêt a été le déclencheur de la tourmente. Les banques américaines « les plus vulnérables » auraient probablement perdu un total d’environ 1 000 milliards de dollars de dépôts depuis l’année dernière, selon les analystes de JPMorgan Chase & Co. Les décideurs politiques ont souligné que la tourmente était différente de la crise financière d’il y a 15 ans.
Sur le marché européen, la Banque d’Angleterre a relevé ses taux cette semaine après sa onzième augmentation consécutive. Malgré les « mouvements importants et volatils » des marchés financiers, le système bancaire britannique reste résilient, a déclaré le gouverneur de la BoE, Andrew Bailey. Cependant, les investisseurs doivent maintenant s’adapter aux conditions économiques et de crédit plus difficiles à venir.
Les actions des banques ont continué de chuter, les géants bancaires allemands comme la Banque Allemande et Commerzbank ont connu une baisse de 3,2% et 4,1%, respectivement. Les actions bancaires américaines ont augmenté initialement jeudi, mais sont ensuite devenues négatives. Les investisseurs se demandent ce qui se passera ensuite, alors que le stress financier s’accroît.
Le récent sauvetage de Credit Suisse par son rival UBS et les autorités suisses a évité un désastre financier, a déclaré la Banque nationale suisse. Cependant, la décision de donner la priorité aux actionnaires plutôt qu’aux détenteurs d’obligations de niveau 1/AT1 a secoué le marché des obligations AT1 de 275 milliards de dollars. Certains détenteurs d’obligations AT1 du Credit Suisse cherchaient des conseils juridiques, tandis que les politiciens craignent que le sauvetage ne donne l’impression que les banques sont à nouveau renflouées.
La commission bancaire du Sénat américain a appelé les anciens directeurs généraux de la Silicon Valley Bank et de Signature Bank à témoigner. Citizens Financial Group Inc travaille également sur une offre pour acquérir les activités de banque privée de la Silicon Valley Bank. En somme, les banques doivent faire face à des temps difficiles et être prêtes à prendre des mesures pour prévenir les crises financières à l’avenir.
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