Fixer une limite de trésorerie peut être un outil efficace dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
(Photo: dpa)
Francfort Le cher cash est encore une institution en Allemagne. Les protectionnistes des données aiment souligner que payer avec des pièces et des billets favorise la préservation de la vie privée. C’est vrai, car le traçage est difficile. Cependant, la fixation d’une limite de trésorerie peut être un outil efficace dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, surtout si elle est intégrée dans un concept global et qu’en même temps, les paiements anonymes avec des crypto-monnaies, par exemple, ne sont plus possibles.
Les États de l’UE l’ont également compris et se sont mis d’accord en décembre sur une limite supérieure pour les paiements en espèces de 10 000 euros. Les critiques viennent sans surprise de l’Allemagne, le pays du cash.
A noter que la Cellule de Renseignement Financier chargée de la lutte contre le blanchiment d’argent ne traite plus les nombreux cas suspects. 101 000 cas n’avaient pas été définitivement contrôlés au 30 septembre 2022, et environ 100 milliards d’euros étaient blanchis en Allemagne chaque année. Enfin, le chef de la cellule anti-blanchiment, Christof Schulte, est également tombé dessus.
Aujourd’hui, l’appel aux réformes retentit de la part de « l’enfant à problèmes » du Trésor. La limite de trésorerie serait un bon début. Cela réduirait considérablement le nombre de cas suspects. Après tout, l’argent liquide sera interdit dans les ventes immobilières. Pourquoi ne pas étendre cette règle à d’autres cas ?
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Alexander Pradka est rédacteur en chef de la revue In-house Counsel. Cet article est issu de la coopération entre le Handelsblatt et la revue spécialisée.
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