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L’effondrement de la Silicon Valley Bank semble avoir un impact « limité » sur l’Union européenne, mais les autorités doivent « rester attentives » à la saga dramatique qui se déroule sur les marchés internationaux, a déclaré Mairead McGuinness, commissaire européenne aux services financiers.
« Nous surveillons attentivement la situation aux États-Unis », a déclaré McGuinness au Parlement européen mercredi.
« L’impact direct sur l’Union européenne semble limité, mais nous devons nous demander s’il y a des leçons à tirer pour le secteur bancaire de l’Union européenne. »
McGuinness, cependant, a mis en garde contre les dangers posés par une inflation obstinément élevée, qui a conduit les banques centrales du monde entier à relever les taux d’intérêt à un rythme inhabituellement agressif.
« Nous devons rester attentifs à ce nouvel environnement. La hausse de l’inflation et la hausse des taux d’intérêt présentent différents défis pour la stabilité financière », a déclaré McGuinness.
« Le problème des moins-values latentes sur le portefeuille obligataire de la Silicon Valley Bank en est une illustration. »
Ses commentaires viennent comme des actions de banques européennes ont été secoués par la tourmenteplongeant jusqu’à 10% mercredi, reflet de l’anxiété croissante des investisseurs suite à l’effondrement de deux banques américaines de taille moyenne, Silicon Valley Bank et Signature Bank, au cours du week-end.
La Société Générale et BNP Paribas en France, la Deutsche Bank en Allemagne et Barclays au Royaume-Uni ont toutes été touchées, mais le Credit Suisse a été le plus touché par les turbulences du marché, ses actions chutant à des niveaux record en cours de négociation.
L’auditeur de la banque, PwC, a déclaré mardi avoir identifié des « faiblesses importantes » dans les contrôles internes, une évaluation qui a incité la Banque nationale saoudienne, le principal actionnaire de la banque suisse, à exclure une aide financière supplémentaire à l’entité assiégée.
« La réponse est absolument non », a déclaré Ammar Abdul Wahed Al Khudairy, président de la Banque nationale saoudienne. dit Télévision Bloomberg.
« Nous détenons désormais 9,8 % de la banque. Si nous dépassons 10 %, toutes sortes de nouvelles règles entrent en vigueur, que ce soit par notre régulateur, ou le régulateur européen ou le régulateur suisse, et nous ne sommes pas enclins à entrer dans un nouveau régime réglementaire.
Les mots ont eu un effet immédiat sur les actions du Credit Suisse, qui est la deuxième plus grande banque de Suisse, et ont déclenché un effet de contagion sur les autres banques européennes.
La commissaire McGuinness a cherché à rassurer les citoyens lors de son discours aux eurodéputés à Strasbourg en déclarant que le système bancaire de l’UE était « dans l’ensemble en bon état » après avoir renforcé sa résilience depuis la crise financière de 2008.
Tout en louant les autorités américaines pour avoir pris des mesures « rapides et décisives » pour gérer l’effondrement de la SVB, McGuinness a tenu à distinguer la force législative outre-Atlantique, affirmant que les banques américaines étaient soumises à des règles de liquidité « plus légères » par rapport à leurs homologues européennes.
Elle a également noté qu’une entité comme Silicon Valley Bank, qui à la fin de 2022 avait plus de 200 milliards de dollars d’actifs, aurait été considérée comme une « grande banque » selon les normes de l’UE.
« SiliconValley Bank a une présence très limitée dans l’Union européenne et nous sommes en contact avec les autorités de surveillance compétentes », a déclaré McGuinness, faisant référence à l’Allemagne, au Danemark et à la Suède.
« La situation est toujours en train de se dérouler et il y a de nombreuses particularités à ce sujet », a-t-elle noté. « Il n’y a pas de parallèle immédiat avec les banques de l’UE. »
McGuinness a exhorté les législateurs à tirer les leçons des événements de cette semaine et à les replacer dans le contexte des changements plus larges qui se produisent dans le secteur financier à la suite de l’invasion russe de l’Ukraine, de la crise énergétique, de la flambée de l’inflation et de la hausse des taux d’intérêt.
« Tout cela confirme que nous avons besoin d’une boîte à outils efficace de gestion de crise pour le secteur bancaire afin de protéger la confiance des déposants, la stabilité financière et les contribuables », a déclaré le commissaire.
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