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« Premièrement, comme avec la GFC (Global Financial Crisis), cela montre une fois de plus la valeur d’un bilan de forteresse. Deuxièmement, cela correspond à la stratégie de JPM d’embaucher plus de FA (conseillers financiers), de pénétrer davantage de solutions patrimoniales auprès des consommateurs existants, et utiliser plus de distribution pour le faire. Troisièmement,
la lettre du PDG souligne qu’une perte de confiance dans le secteur bancaire par certains est mauvaise pour tous, et cela contribue également à restaurer la confiance de l’industrie. »
MACRAE SYKES, GESTIONNAIRE DE PORTEFEUILLE, FONDS GABELLI
« C’est agréable de voir une résolution. FRC sera entre de bonnes mains avec JPM qui bénéficie de la dynamique d’accrétion et de l’échelle supplémentaire de la gestion de patrimoine (un domaine de croissance ciblé pour eux). Les multiples soumissionnaires montrent que le secteur est potentiellement équipé pour gérer les problèmes futurs qui pourraient résultent d’un risque de duration supplémentaire sur les bilans bancaires.
« Je ne crois pas que ce soit similaire à 2008 car c’était une situation beaucoup plus macro-endettée autour du crédit. Je noterais qu’il y a eu 562 faillites bancaires depuis 2001, soit une moyenne de 26 par an. »
JAMEEL AHMAD, ANALYSTE EN CHEF CHEZ COMPAREBROKER.IO
« La confiance dans le secteur bancaire s’est encore affaiblie, ce qui signifie que les investisseurs doivent s’attendre à ce que les marchés financiers restent sur la défensive. »
« Des actifs tels que le dollar américain et le yen japonais seront sur le radar alors que les traders recherchent un actif de sécurité. Les prix de l’or en particulier ont jusqu’à présent connu une pente progressive pendant une grande partie de 2023, et de telles indications inquiétantes de plus de stress dans le secteur bancaire peut être considéré comme un catalyseur potentiel pour ajouter le carburant nécessaire à un rallye qui s’est essoufflé ces dernières semaines. »
« Aussi controversée soit-elle, la réaction des prix du bitcoin devrait également être surveillée au cas où cette crise de confiance amènerait les commerçants à rechercher un actif non conventionnel. »
« Cette évolution n’empêchera très probablement pas la Fed de relever les taux d’intérêt américains cette semaine comme largement prévu. Cependant, ce que les investisseurs voudront entendre de la part de la Réserve fédérale américaine et du président Jerome Powell, c’est précisément ce que la banque centrale pense vraiment des tensions évidentes. visible au sein du secteur bancaire.
BARCLAYS
« Pour JPM, nous pensons que l’achat est modestement relutif pour le BPA et la valeur comptable tangible, comporte un risque gérable et peut s’ajouter à sa franchise de gestion de patrimoine. »
« Il s’agit du deuxième échec le plus important jamais enregistré. Pourtant, contrairement à la Silicon Valley Bank et Banque Signature (OTC :), la FDIC avait un achat en attente dans les coulisses. En fait, la FDIC a noté qu’il s’agissait d’un processus d’appel d’offres très compétitif. »
« En outre, la FDIC estime que le coût pour le Fonds d’assurance-dépôts (DIF) du FRC sera d’environ 13 milliards de dollars. Cela semble moins que prévu… même s’il n’est jamais bon de voir une banque faire faillite, ce processus semble beaucoup plus lisse que les deux précédents. »
R. SCOTT SIEFERS, DIRECTEUR GÉNÉRAL, ET FRANK WILLIAMS, ANALYSTE DE RECHERCHE CHEZ PIPER SANDLER
« L’accord comprend des avantages financiers modestes, mais pour nous, il est plus important pour les avantages de réputation dans la mesure où il renforce encore JPM en tant que leader incontournable de l’industrie en période de turbulences. »
« JPM s’est maintenant positionné comme un champion de l’industrie à travers deux crises (en achetant Bear Stearns et Washington Mutual pendant la crise financière, et maintenant FRC cette fois-ci). C’était déjà la destination de dépôt incontournable pour les clients nerveux, et maintenant il est officiellement en train de sortir une institution problématique du jeu et d’apaiser à nouveau les inquiétudes. »
« La seule inquiétude que nous ayons est l’inconnaissable actuel. JPM était déjà un acteur extrêmement important qui a maintenant réussi à le devenir encore plus à une époque où le « too-big-to-fail » est toujours une préoccupation politique. Nous avons du mal à imaginer ce que l’on pourrait trouver à critiquer à propos d’une banque extrêmement solide qui était apparemment le nom le mieux placé du pays pour faire face à la tourmente, mais nous ne serions pas surpris de voir une sorte de contrecoup malheureux à un moment donné . »
THOMAS HAYES, PRÉSIDENT ET MEMBRE DIRECTEUR DE GREAT HILL CAPITAL
« Quand ce n’était que SVB, il était facile de blâmer la direction. Cependant, maintenant que nous voyons le schéma, il est évident que la Fed est allée trop loin, trop vite et casse les choses. »
« Alors que le marché a prévu une autre hausse cette semaine, nous pensons que les développements du week-end inciteront le FOMC (Federal Open Market Committee) à être plus prudent dans ses orientations et à respecter le message du marché. »
« Nous ne serions pas surpris de voir une ‘pause’ après cette dernière hausse. Les marchés devraient accepter les nouvelles d’aujourd’hui sans hésiter, sachant que les faillites bancaires répétées devraient maintenant remettre la Fed sur ses talons et la démotiver pour aller de l’avant. »