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Les avocats du Département américain de la Justice (DOJ) ont déposé une requête dans le Tribunal de district américain pour le district nord du Texas qui vise à interrompre temporairement le processus de collecte de preuves dans le cadre d’un procès intenté par Banque de capitaux du Texas (TCB) contre Ginnie Mae. C’est selon les documents judiciaires examinés par RMD.
La plainte, déposée en octobre, concernant les prêts accordés par TCB à un prêteur aujourd’hui en faillite Financement hypothécaire inversé (RMF), a récemment vu le juge président imposer des délais pour toutes les procédures préalables au procès qui s’étendent jusqu’en 2025, un moment où il est possible que de nouveaux dirigeants – et, potentiellement, de nouvelles priorités – dirigent la Ginnie Mae, propriété du gouvernement.
Le gouvernement affirme que les objectifs de découverte de TCB sont trop larges et qu’ils seraient également fastidieux en termes de collecte de documents et d’informations. Il est également possible que TCB cherche à planifier des dépositions formelles pour le Administration fédérale du logement (FHA) et présidente de Ginnie Mae.
Motion pour suspendre la collecte de preuves
Les avocats du gouvernement souhaitent suspendre le processus d’enquête préalable jusqu’à ce qu’une requête en rejet de l’affaire soit examinée par le juge. Les avocats affirment que des affaires juridiques antérieures ont établi que de telles questions doivent être examinées avant de commencer l’enquête préalable.
« Les États-Unis ont précédemment déposé une requête visant à rejeter les trois chefs d’accusation de la plainte », indique la requête. « La requête en rejet démontre que deux chefs d’accusation devraient être rejetés parce que les États-Unis sont à l’abri des allégations avancées, et que les trois chefs d’accusation devraient être rejetés pour défaut de formuler une réclamation en droit. »
Commencer par la découverte avant que le licenciement ne soit envisagé serait inutilement fastidieux, ont soutenu les avocats du gouvernement.
« La Cour devrait suspendre l’enquête préalable en attendant la résolution de la requête en rejet, car il est bien établi que les questions d’immunité doivent être tranchées avant de procéder à l’enquête préalable, les États-Unis ont fait valoir des motifs fondés pour rejeter toutes les allégations qui soulèvent la nécessité d’une enquête préalable, et la découverte dans ce cas serait indûment large et lourde », indique le dossier.
Les allégations du procès initial allèguent que TCB a reçu certaines assurances quant à ses droits sur les garanties RMF de la part de hauts responsables du logement, notamment le commissaire de la FHA et le président de Ginnie Mae. Le gouvernement a fourni des documents relatifs à ces réclamations, selon le dernier dossier.
« Les parties ont depuis échangé des informations initiales », peut-on lire. « Comme requis, les États-Unis ont divulgué des témoins susceptibles de détenir des informations pertinentes pour leur défense, notamment les hauts fonctionnaires décrits dans la plainte. TCB a divulgué 17 témoins, dont encore une fois des responsables de haut rang du HUD et Ginnie Mae.
Le gouvernement affirme que la destitution de hauts responsables fédéraux du logement pourrait en soi être perturbatrice.
« Avant d’aller plus loin dans l’enquête préalable, y compris presque certainement en demandant de destituer les plus hauts responsables du HUD et de Ginnie Mae, les États-Unis décident de suspendre l’enquête préalable jusqu’à ce que leur requête en rejet soit résolue. […] TCB cherchera certainement à destituer ces fonctionnaires, ce que les tribunaux considèrent comme une découverte particulièrement intrusive.
Demandes de découverte jugées « incroyablement larges »
En plus de réitérer leur affirmation selon laquelle Ginnie Mae avait toute l’autorité nécessaire pour s’emparer du portefeuille du RMF, les avocats du gouvernement affirment que les demandes d’enquête de TCB sont « incroyablement vastes » pour trois raisons.
Une demande « recherche tous les documents relatifs à chaque fois que Ginnie Mae a éteint tout droit ou intérêt d’un émetteur ou d’un tiers », tandis qu’une autre « recherche tous les documents liés à la garantie, qui comprend des centaines de prêts et de titres ».
Troisièmement, l’une des demandes d’enquête préalable du TCB « recherche également tous les documents liés aux obligations du HUD, de Ginnie Mae et de la FHA (entre autres) en vertu de [section] 255 de la Loi nationale sur le logement, qui couvre l’ensemble du programme de conversion hypothécaire sur valeur domiciliaire.
Les avocats du gouvernement citent une affaire judiciaire de 1993 qui disait notamment que « les hauts fonctionnaires du gouvernement ont des devoirs et des contraintes de temps plus importants que les autres témoins » et, par conséquent, « ne devraient pas, sauf circonstances extraordinaires, être appelés à témoigner sur les raisons de leur décision. prendre des mesures officielles.
Le même jour, le gouvernement a demandé le sursis à l’enquête préalable, la juge d’instance Lee Ann Reno a accédé à la demande de TCB d’une prolongation de 21 jours pour répondre à la requête du gouvernement visant à rejeter la plainte. Les réponses finales sont attendues le 21 février.