Make this article seo compatible,Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words
Au milieu de la misère hypothécaire, il y a eu d’autres bonnes nouvelles cette semaine sur les taux d’épargne, avec un nombre croissant de comptes payant désormais des intérêts de plus de 6 %.
Pendant ce temps, le NS&I soutenu par le gouvernement – un favori de beaucoup en ces temps incertains – a augmenté les taux de certains de ses comptes à taux fixe populaires.
Les plus grandes banques du Royaume-Uni ont eu une réunion ce mois-ci avec le régulateur de la ville et ont été invitées à « accélérer » les taux d’épargne après avoir été accusées de refiler des millions de clients fidèles avec des rendements « misérables ».
Au moment de la rédaction de cet article, le compte Everyday Saver de Santander payait 0,85%, tandis que Easy Saver de Lloyds Bank offrait 0,9% à moins que les clients n’aient plus de 25 000 £ cachés. Everyday Saver de Virgin Money ne payait que 0,25 %.
Cependant, de nombreuses banques challenger et sociétés de construction, en particulier, offrent des rendements bien meilleurs que cela.
Jeudi, la Yorkshire Building Society a lancé une nouvelle gamme d’obligations d’épargne à taux fixe, y compris une obligation de fidélité d’un an à «émission limitée» avec un taux d’intérêt de 6%. Il est disponible dans les succursales et agences, par courrier et aux membres déjà inscrits en ligne. Pour être éligible, vous devez avoir détenu un compte d’épargne ou d’hypothèque auprès du Yorkshire pendant au moins un an.
Elle a également lancé une obligation à taux fixe de 5,3 % à un an et une obligation à deux ans de 5,5 %, disponibles pour les clients nouveaux et existants.
Les trois obligations peuvent être ouvertes avec un solde minimum de 1 000 £, aucun accès à votre argent n’est autorisé pendant la durée et elles arrivent à échéance le 31 Août 2024 ou 2025.
Jeudi également, Ford Money a augmenté le taux de ses produits Fixed Saver One-Year et Two-Year à 5,95 % et 6,05 %, respectivement.
Le taux d’épargne fixe moyen sur un an s’est établi à 5,03 % jeudi, contre 4,83 % une semaine plus tôt, selon le fournisseur de données financières Moneyfacts.
Cependant, un nombre croissant de fournisseurs paient plus de 6 % à ceux qui souhaitent et peuvent immobiliser des économies pendant un an, notamment FirstSave, Atom Bank et Monument Bank.
Un certain nombre d’obligations d’épargne à taux fixe de deux et trois ans paient également plus de 6 %.
NS&I a également augmenté ses taux fixes. Cette semaine, ses populaires obligations de croissance garantie d’un an et obligations à revenu garanti ont vu leurs taux augmenter à 5 % pour les nouveaux clients, contre 4 % et 3,9 % respectivement auparavant.
Le taux offert par NS&I sur ses obligations de croissance garantie et ses obligations à revenu garanti de deux et trois ans – qui ne sont pas actuellement en vente mais qui sont disponibles pour les clients existants qui atteignent la fin de leur terme fixe – a également été augmenté et est maintenant de 5,1 % .
Sarah Coles, responsable des finances personnelles de la plateforme d’investissement Hargreaves Lansdown, a déclaré à propos de la décision de NS&I : « Bien que 5 % soit une amélioration, c’est loin d’être le plus compétitif. »
Myron Jobson, analyste principal des finances personnelles de la plate-forme rivale Interactive Investor, a déclaré: « La dure réalité est que, bien qu’il y ait eu un sursis dans les taux d’épargne, ils continuent de mener une course perdue contre le coût de la vie obstinément élevé. »
Il a ajouté que ceux qui pouvaient se permettre de mettre de l’argent de côté pendant cinq ans ou plus « devraient envisager d’investir pour le potentiel de rendements à long terme contre l’inflation qui dépassent de loin les taux d’épargne ».