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- Un accord de titrisation synthétique de 335 millions d’euros avec le Groupe BEI réduit le risque de crédit pour Deutsche Leasing Roumanie et libère ainsi la capacité de prêt
- La transaction est conclue parallèlement à un engagement de Deutsche Leasing Roumanie à fournir un nouveau financement de 439 millions d’euros aux petites et moyennes entreprises, en mettant l’accent sur des projets respectueux de l’environnement, en soutenant une transition vers la neutralité climatique et en contribuant à la création d’emplois et à la croissance économique.
Le Groupe de la Banque européenne d’investissement (Groupe BEI), qui comprend la Banque européenne d’investissement (BEI) et le Fonds européen d’investissement (FEI), renforce sa coopération avec Deutsche Leasing Roumanie IFN SA (DLRO), qui fait partie du groupe Deutsche Leasing, en signature d’une opération de titrisation synthétique ainsi que de nouveaux engagements de prêt qui augmenteront les liquidités des entreprises roumaines. L’accord vise à alléger le capital de DLRO, en libérant une capacité de prêt, qui sera ensuite utilisée pour soutenir les petites et moyennes entreprises roumaines tout en contribuant à la transition vers la neutralité climatique.
Plus précisément, le FEI fournit (i) une protection sur une tranche mezzanine de 54 millions d’euros (qui est à son tour contre-garantie par la BEI), et (ii) une protection sur une tranche senior de 276 millions d’euros (dont 50 % sont à son tour contre-garanti par la BEI). La structure, qui comprend un excédent de spread synthétique sous forme de use-it-or-lose-it, une période de réapprovisionnement de trois ans ainsi qu’un amortissement au prorata de la tranche senior et de la tranche mezzanine (sous réserve de conditions de performance), fait référence à un portefeuille de baux et de prêts dont l’encours total s’élève à 355 millions d’euros.
Dans le cadre de cet accord, DLRO s’engage à accorder de nouveaux prêts de 439 millions d’euros aux petites et moyennes entreprises sur une période de trois ans. Près de 30 % du financement sera consacré à des projets contribuant à l’action climatique et à la durabilité environnementale, soulignant l’engagement du DLRO et du Groupe BEI à soutenir la transition vers une économie à faibles émissions de carbone.
Les nouveaux prêts, qui prendront la forme de baux et de prêts, devraient bénéficier en particulier aux agriculteurs, une part substantielle des clients de la DLRO étant des agriculteurs des régions de cohésion. DLRO se concentrera sur des actifs tels que le remplacement des moissonneuses, le remplacement des tracteurs, la modernisation des systèmes d’irrigation, les équipements de culture sans labour, ainsi que l’efficacité énergétique dans l’agriculture et d’autres industries.
Kyriacos Kakouris, vice-président de la BEI a déclaré : « En collaboration avec Deutsche Leasing, nous soutenons les agriculteurs des régions de cohésion en Roumanie, promouvons la décarbonation du secteur agricole et aidons la transition verte à devenir une réalité. Deutsche Leasing est l’un des partenaires de confiance de la BEI pour fournir les moyens financiers nécessaires aux entreprises en cette période difficile.»
Marjut Falkstedt, directrice générale du FEI a déclaré : « Nous sommes très heureux de renouveler notre coopération avec Deutsche Leasing Roumanie pour garantir un accès plus facile et plus large au financement pour les projets liés à l’action climatique. Cette transaction créera des opportunités de financement sous la forme de nouveaux prêts pour les entreprises et les agriculteurs roumains et apportera également une contribution significative à la transition verte.
Laurentiu Zaharia, directeur général de DLRO a ajouté : « Cette opération constitue une étape importante pour Deutsche Leasing Roumanie et nos clients, nous permettant d’élargir nos options de financement et d’offrir plus de flexibilité. Le partenariat avec le Groupe BEI renforce notre engagement à fournir des solutions financières innovantes sur mesure pour soutenir la croissance et le succès de nos clients. »
Il s’agit de la deuxième opération de titrisation synthétique entre le Groupe BEI et DLRO, faisant suite à une première opération réalisée en 2020.
Informations d’arrière-plan
La Banque européenne d’investissement (BEI) est l’institution de prêt à long terme de l’Union européenne détenue par ses États membres. La mission de la BEI est de contribuer à la réalisation des objectifs politiques de l’Union européenne en fournissant un financement à long terme pour des projets viables. Les activités de la BEI se concentrent sur les domaines prioritaires suivants : climat et environnement, développement, innovation et compétences, petites et moyennes entreprises, infrastructures et cohésion. La BEI travaille en étroite collaboration avec d’autres institutions de l’UE pour favoriser l’intégration européenne, promouvoir le développement de l’Union européenne et soutenir les politiques de l’UE dans plus de 160 pays à travers le monde.
Le Fonds européen d’investissement (FEI) fait partie du Groupe de la Banque européenne d’investissement. Sa mission principale est de soutenir les micro, petites et moyennes entreprises (PME) européennes en les aidant à accéder au financement. Le FEI conçoit et développe des instruments de capital-risque et de croissance, de garanties et de microfinance ciblant spécifiquement ce segment de marché. Dans ce rôle, le FEI contribue à la poursuite des objectifs politiques clés de l’UE tels que la compétitivité et la croissance, l’innovation et la numérisation, l’impact social, les compétences et le capital humain, l’action climatique et la durabilité environnementale, et bien plus encore.
Le groupe Deutsche Leasing est le principal partenaire de financement d’actifs axé sur les solutions pour les petites entreprises allemandes et l’un des principaux fournisseurs de leasing en Europe. Il propose une large gamme de solutions de financement liées aux investissements (financement d’actifs) ainsi que des services complémentaires (services d’actifs). ). Au sein du Sparkassen-Finanzgruppe, Deutsche Leasing est le centre d’excellence en matière de leasing, d’affacturage et d’autres solutions de financement d’actifs et services complémentaires destinés aux PME en Allemagne et dans d’autres pays. Dans son segment d’activité international, Deutsche Leasing soutient les activités de ses clients sur plus de 20 sites, y compris ses principaux marchés d’exportation européens, ainsi qu’en Chine, aux États-Unis, au Canada et au Brésil.