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L’incertitude a continué de peser sur le secteur bancaire, malgré les assurances des régulateurs financiers et des banquiers tels que Jamie Dimon que le pire de la récente crise est passé et que la santé du système bancaire reste solide.
Les actions du petit prêteur régional PacWest Bank ont plongé de près de 50% jeudi après que la société a confirmé des informations selon lesquelles elle envisageait des « options stratégiques », qui pourraient inclure la vente éventuelle de la société.
PacWest, basé à Los Angeles, a déclaré dans un communiqué qu’il ne subissait aucun retrait de dépôt inhabituel et prévoyait toujours de vendre certains actifs pour libérer des liquidités sur son bilan.
Avec 44 milliards de dollars d’actifs, PacWest représente environ un cinquième de la taille des trois banques régionales qui ont fait faillite au cours des deux derniers mois – Silicon Valley Bank, Signature Bank et First Republic Bank. La banque a connu d’importantes sorties de dépôts après la faillite de la Silicon Valley Bank à la mi-mars, mais a déclaré que les dépôts avaient augmenté depuis le 31 mars, y compris dans sa division de banque de risque, qui dessert les entreprises technologiques et les start-up.
Pourtant, les investisseurs craignaient que le sort de PacWest ne reflète celui d’une autre banque californienne – First Republic – qui a passé des semaines à chercher un acheteur avant d’échouer lundi. Les banques régionales qui ont connu des difficultés ont vu d’importantes sorties de dépôts et ont besoin de lever des capitaux. Presque tous ont de grandes quantités d’obligations à faible taux d’intérêt et d’actifs immobiliers commerciaux dans leurs livres, et enregistreraient des pertes s’ils les vendaient sur le marché libre.
Les banques en meilleure santé ont été réticentes à intervenir pour acheter des prêteurs en difficulté. Tous les actifs de Silicon Valley, Signature et First Republic ont été achetés après que les régulateurs ont saisi ces institutions et leurs restes ont été transférés à la Federal Deposit Insurance Corporation.
Autre signe de problèmes potentiels pour le secteur bancaire, un accord majeur a été annulé jeudi. Le Groupe Banque TD et First Horizon Corp ont déclaré avoir annulé une fusion prévue, invoquant des obstacles réglementaires. La Banque Toronto-Dominion avait déclaré en février qu’elle achetait la banque régionale First Horizon dans le cadre d’une transaction en espèces de 13,4 milliards de dollars.
Les actions de Western Alliance étaient parmi les plus volatiles et étaient en baisse de 39% lorsque les échanges ont été interrompus. La banque basée à Phoenix a publié une déclaration dans la nuit disant qu’elle n’avait subi aucun retrait inhabituel et que ses plans de réajustement de son bilan étaient en cours. Jeudi matin, le Financial Times a rapporté que la banque envisageait également des options stratégiques. La banque a fermement démenti le rapport.
« Western Alliance n’envisage pas une vente et n’a pas engagé de conseiller pour explorer des options stratégiques », a déclaré un porte-parole de la banque.
D’autres banques régionales subissent des pressions vendeuses jeudi matin. Zions Bancorp a chuté de 10 %, Comerica de 12 % et KeyCorp de plus de 6 %.
Les responsables américains au niveau fédéral et des États évaluent la possibilité d’une « manipulation du marché » derrière les grands mouvements des cours des actions bancaires ces derniers jours, a rapporté Reuters jeudi citant une source anonyme proche du dossier.
« Environnement tumultueux »
La lutte de la Réserve fédérale contre l’inflation a joué un rôle clé dans la tourmente bancaire. La Fed a relevé mercredi son taux directeur d’un quart de point au plus haut niveau en 16 ans dans le cadre de cette campagne, sa dixième hausse de taux consécutive.
Les taux plus élevés ont incité les déposants à transférer de l’argent vers des certificats de dépôt et des fonds du marché monétaire plus rémunérateurs. Ils ont également joué un rôle dans le ralentissement de l’industrie technologique, qui a eu des implications majeures pour les banques de la côte ouest telles que la Silicon Valley.
Le président Jerome Powell a déclaré que la Fed surveillerait plusieurs facteurs, y compris les turbulences dans le secteur bancaire, pour décider de sa prochaine décision sur les taux.
Le président de la Fed a souligné sa conviction que l’effondrement de trois grandes banques au cours des six dernières semaines incitera probablement d’autres banques à resserrer les prêts, ce qui aiderait la Fed dans sa lutte contre l’inflation. Powell a également déclaré que la saisie de la Première République était une étape importante pour « tirer un trait sur » la récente crise bancaire.
Mais certains analystes de Wall Street ont constaté des turbulences continues pour l’industrie.
« Les banques ont résisté à un environnement tumultueux au cours des deux derniers mois et l’incertitude persiste dans le petit segment des banques régionales », a déclaré JPMorgan à ses clients.
La société prévoyait que les actions bancaires continueraient de subir des pressions en raison de l’incertitude réglementaire et économique, entre autres facteurs.
« Les préoccupations réglementaires se traduiraient principalement par le montant que les banques doivent ajouter au capital, à la liquidité et à la dette, ce qui les renforcerait à plus long terme mais leur ferait du mal. [earning per share], » Ça disait.