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Les superviseurs envisagent des frais de capital supplémentaires, voire des amendes quotidiennes, pour les prêteurs qui ne font pas le ménage
Les banques prêtent de manière disproportionnée aux secteurs très polluants, indique un rapport de la Banque centrale européenne, après que les autorités de contrôle ont menacé d’amendes quotidiennes les prêteurs qui ne prêtent pas attention au changement climatique.
Le rapport de la BCE a été publié juste après que la conférence COP28 à Dubaï a appelé à une transition vers l’abandon des combustibles fossiles – c’est la première fois qu’un sommet de l’ONU sur le climat se termine par un appel à s’attaquer à la cause principale de la crise climatique.
« Les banques ont un rôle clé à jouer » dans la réduction du risque d’émissions pour la stabilité financière, affirme le rapport, co-écrit par la BCE et l’organisme de surveillance de la stabilité de l’UE, le Conseil européen du risque systémique, les secteurs à fortes émissions étant surreprésentés dans les comptes des banques. .
Le rapport menace de pénaliser les banques dont les actifs soulèvent des préoccupations en matière de changement climatique, dans le but de garantir que le système financier facilite la transition vers une énergie plus verte.
Les régulateurs exigent déjà des banques qu’elles détiennent des fonds propres pour se protéger contre le risque que leurs prêts tournent mal, comme cela s’est produit à grande échelle lors de la crise financière de 2008.
Le rapport suggère qu’un outil politique existant, connu sous le nom de coussin de risque systémique, pourrait être utilisé pour cibler les besoins supplémentaires en capitaux afin de protéger l’environnement, ce qui rendrait effectivement plus coûteux l’octroi de prêts aux compagnies pétrolières ou d’hypothèques pour les maisons sujettes aux inondations.
Le superviseur bancaire de la BCE, Frank Elderson, a déjà menacé de sanctions financières les banques pour chaque jour où elles ne prendraient pas en compte le risque climatique – et les nouvelles conclusions ont été bien accueillies par ceux qui cherchent à encourager l’investissement responsable.
Le rapport de la BCE « souligne le rôle central des banques et des assureurs dans la lutte contre les risques financiers liés au climat et à la nature, en soulignant la nécessité d’une approche globale dans l’ensemble du secteur financier », a déclaré un porte-parole de ShareAction, une organisation caritative britannique dont les membres incluent Oxfam et Paix verte.
Cette nouvelle intervient après que les législateurs européens ont convenu de nouvelles règles sur le devoir de diligence des entreprises en matière de durabilité, qui, selon ShareAction, représentent un « pas dans la bonne direction », obligeant les financiers à intégrer le changement climatique dans la prise de décision.
Dans un blog également publié aujourd’hui, les responsables de la BCE ont souligné les implications de la hausse des températures sur leur mission principale de contrôle de l’inflation – affirmant que des étés plus chauds font monter les prix des denrées alimentaires et qu’une baisse de la production pourrait freiner les emprunts.