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Les prix de l’immobilier continuent d’augmenter, offrant peu de signes de soulagement aux acheteurs à court d’argent.
Plus de 80 % des marchés métropolitains américains ont vu leurs prix augmenter au troisième trimestre 2023, selon le Association nationale des agents immobiliers‘dernier rapport trimestriel. Cela représente 182 des 221 marchés métropolitains étudiés.
Parmi les métros suivis, 11 % ont enregistré des hausses de prix à deux chiffres au troisième trimestre, contre 5 % au deuxième trimestre. D’une année sur l’autre, le prix médian national des maisons existantes a grimpé de 2,2 % pour atteindre 406 900 $, contre 398 000 $ au troisième trimestre 2022.
« Les propriétaires ont accumulé une richesse considérable, un propriétaire typique gagnant plus de 100 000 dollars de valeur nette globale depuis 2019 et avant le pic de la pandémie », a déclaré l’économiste en chef du NAR, Lawrence Yun, dans un communiqué.
« Cependant, le manque persistant de logements disponibles sur le marché rendra le rêve d’accession à la propriété de plus en plus difficile pour les jeunes adultes, à moins que l’offre de logements ne soit considérablement augmentée. »
Les prix de l’immobilier ont augmenté partout
Les prix Homer ont augmenté dans les quatre principales régions des États-Unis, affichant une croissance d’une année sur l’autre de 5,3 % dans le Nord-Est ; 5,2 % dans le Midwest ; 0,6% à l’Ouest ; et 1,7% dans le Sud.
Fond du Lac, Wisconsin (18,9 %) ; Hickory-Lenoir-Morganton, Caroline du Nord (17,1 %) ; et Oshkosh-Neenah, Wisconsin (15,2 %) ont enregistré les plus fortes hausses de prix annuelles. Parmi les 10 zones métropolitaines ayant enregistré les plus fortes augmentations de prix, six étaient situées dans le Midwest, avec des gains supérieurs à 12,6 %.
De plus, huit des dix marchés les plus chers des États-Unis se trouvaient en Californie, notamment San Jose-Sunnyvale-Santa Clara, Anaheim-Santa Ana-Irvine et San Francisco-Oakland-Hayward.
Pendant ce temps, seuls 17 % des marchés ont connu une baisse des prix de l’immobilier au troisième trimestre, contre 41 % des marchés au deuxième trimestre.
L’accessibilité au logement s’est détériorée au troisième trimestre
Le versement hypothécaire mensuel pour une maison unifamiliale existante typique avec une mise de fonds de 20 % était de 2 192 $ au troisième trimestre, en hausse de 7 % par rapport au deuxième trimestre (2 051 $) et de 19,2 % par rapport au troisième trimestre 2022 (1 840 $).
Les ménages ont généralement consacré 26,8 % de leurs revenus aux remboursements hypothécaires au troisième trimestre, contre 25,3 % au trimestre précédent et 23,5 % il y a un an. Pendant ce temps, les acheteurs d’une première maison ont généralement consacré 40,4 % du revenu de leur ménage aux remboursements hypothécaires au troisième trimestre, contre 38,2 % au trimestre précédent.
Dans près de la moitié des marchés étudiés, un ménage avait besoin d’un revenu admissible d’au moins 100 000 dollars par an pour pouvoir verser une mise de fonds de 10 % sur une maison, contre 40,3 % au trimestre précédent. Une famille dont le revenu familial est inférieur à 50 000 $ pourrait se permettre un logement dans seulement 2,7 % des marchés, contre 6,3 % au deuxième trimestre.
Pour surmonter la crise de l’accessibilité financière, Yun compte sur la Réserve fédérale pour réduire les taux d’intérêt et sur le Congrès pour inciter les constructeurs et les promoteurs immobiliers à constituer davantage de stocks.
« Le marché immobilier ne devrait pas être accessible uniquement à ceux qui paient en espèces ni devenir un terrain de jeu pour les riches », a déclaré Yun.