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Thomas Cangemi quitte ses fonctions de président-directeur général de Banque communautaire de New York (NYCB) suite à la divulgation par la société de déficiences en matière de contrôle interne et d’une dépréciation du goodwill de 2,4 milliards de dollars.
Alessandro DiNello, nommé président exécutif du conseil d’administration le 6 février, remplacera Cangemi, avec effet immédiat. DiNello était le président et chef de la direction de Flagstar Bancorp, une banque récemment acquise par NYCB. La société a annoncé jeudi que Cangemi, qui travaille dans l’entreprise depuis 27 ans, resterait au conseil d’administration.
NYCB, basé à Long Island, qui a conclu l’acquisition de Banque Flagstar en décembre 2022 et sauvé Banque de signatures en mars 2023, a été confrontée à une crise de confiance en raison de son exposition aux prêts immobiliers commerciaux. Ces tensions conduisent la banque à chercher à vendre certains de ses actifs et à transférer certains risques hypothécaires afin d’améliorer sa situation de capital.
Flagstar a émis 15,7 milliards de dollars de prêts hypothécaires en 2023, selon À l’intérieur du financement hypothécaire (FMI). À la fin de l’année, elle détenait également 84,3 milliards de dollars de droits de gestion. En incluant le portefeuille d’autres sociétés, les données du FMI montrent que Flagstar a géré 379 milliards de dollars de prêts hypothécaires.
« Même si nous avons été confrontés à des défis récents, nous sommes confiants dans l’orientation de notre banque et dans notre capacité à répondre aux attentes de nos clients, de nos employés et de nos actionnaires à long terme », a déclaré DiNello dans un communiqué. « Les changements que nous apportons à notre conseil d’administration et à notre équipe de direction reflètent un nouveau chapitre qui est en cours.
Marshall Lux, administrateur indépendant depuis 2022, a été nommé directeur président du conseil d’administration, en remplacement de Hanif « Wally » Dahya, qui démissionne également. Lux, ancien associé principal chez Groupe de conseil de Boston et directeur des risques de Chase Consumer Bank à JP Morgan, deviendra également président du comité des candidatures et de gouvernance d’entreprise du conseil d’administration.
Les changements de direction surviennent après que le NYCB a informé le 23 février le Commission de Sécurité et d’Echanges (SEC) qu’elle avait réalisé une dépréciation du goodwill pour le quatrième trimestre 2023, entraînant une diminution de 2,4 milliards de dollars du bénéfice net annuel disponible pour les actionnaires.
Cependant, la société a déclaré que la dépréciation du goodwill n’avait pas d’impact sur les ratios de fonds propres réglementaires ou sur le respect des clauses restrictives et n’avait pas entraîné de dépenses en trésorerie.
La société a également déclaré que la direction avait identifié des « faiblesses importantes » dans les « contrôles internes liés à l’examen interne des prêts ». Cela résulte d’« activités de surveillance, d’évaluation et de surveillance inefficaces », mais l’entreprise travaille sur un plan pour résoudre ces problèmes.
Agence de notation de crédit Moody’s a fait part de ses inquiétudes quant à la gouvernance de l’entreprise lorsqu’elle a dégradé la note de NYCB au « statut indésirable » début février. Moody’s a évoqué une transition de leadership « des deuxième et troisième lignes de défense, des fonctions de risque et d’audit de la banque, à un moment charnière ».
Pour résoudre ces problèmes, NYCB a annoncé vendredi la nomination de George Buchanan III au poste de vice-président exécutif et directeur des risques et de Colleen McCullum au poste de vice-présidente exécutive et directrice de l’audit.
« Au cours des trois dernières semaines depuis sa nomination au poste de président exécutif, la société a pris des mesures rapides pour améliorer tous les aspects de nos opérations », a déclaré DiNello dans un communiqué. « L’équipe de direction a identifié les faiblesses matérielles révélées hier et a pris les mesures nécessaires pour y remédier, notamment en nommant de nouveaux dirigeants. Notre provision pour pertes sur créances a tenu compte de ces faiblesses et ne devrait pas changer.
Les questions concernant les données financières de NYCB ont commencé fin janvier, lorsqu’elle a publié ses résultats pour le quatrième trimestre 2023. Les données comprenaient une perte nette de 193 millions de dollars disponible pour les actionnaires ordinaires au cours du trois mois et une provision pour pertes sur prêts de 552 millions de dollars, contre 62 millions de dollars. au trimestre précédent.
Mesurée par son ratio common equity tier 1 (CET1), la capitalisation de la banque est tombée à 9,1 % au 31 décembre 2023, contre 9,59 % au troisième trimestre. En visant un ratio CET1 de 10 %, la banque a réduit son dividende trimestriel de 0,17 $ à 0,05 $ pour faciliter la génération de capital.