Make this article seo compatible, Let there be subheadings for the article, be in french, create at least 700 words Nos experts répondent aux questions bancaires des lecteurs et rédigent des critiques impartiales sur les produits (voici comment nous évaluons les produits bancaires). Dans certains cas, nous recevons une commission de nos partenaires ; cependant, nos opinions sont les nôtres. Des conditions s’appliquent aux offres répertoriées sur cette page. CD Fidélité Note d’initié Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches Une étoile à cinq branches 4.5/5 Rendement annuel en pourcentage (APY) 4,80% à 5,35% Montant minimum du dépôt 100 $ Avantages Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Des taux d’intérêt élevés Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Dépôt minimum de 100 $ Icône de coche Une coche. Il indique une confirmation de votre interaction prévue. Options de durée standard Les inconvénients icône de con Deux lignes croisées qui forment un « X ». Les intérêts ne sont pas composés Le point de vue d’un initié Les CD Fidelity peuvent être une bonne option si vous recherchez des CD négociés avec des taux d’intérêt élevés. Certains taux de CD de Fidelity rivalisent avec les taux de CD les plus élevés du marché – bien que, comme tout CD négocié, ils ne composent pas les intérêts. détails du produit CD négociés Les durées varient de 3 mois à 10 ans Pas de pénalités de retrait anticipé, mais si vous avez besoin de fonds avant l’échéance de votre CD, Fidelity vendra le CD au taux actuel du marché ; le montant des intérêts courus pour un CD peut varier Les fonds CD sont assurés par la FDIC Fidelity est une société d’investissement, de planification de retraite et de conseil financier présente aux États-Unis. Elle propose une large gamme de produits financiers, notamment des CD.Fidelity propose des CD négociés, ce qui signifie que l’entreprise achète ses CD auprès d’autres institutions financières et les revend au client. Cela permet aux consommateurs d’ouvrir des CD auprès de plusieurs banques à la fois, le tout avec un seul point de contact via Fidelity.Les CD négociés ont généralement des taux d’intérêt plus élevés que les CD traditionnels, bien que les intérêts ne soient pas composés comme c’est habituellement le cas avec les CD ordinaires. Les CD négociés ne facturent pas non plus de pénalités de retrait anticipé et vous pouvez vendre votre CD à tout moment si vous avez besoin d’argent avant son échéance.Si vous envisagez d’acheter des CD pour augmenter vos économies, les CD Fidelity peuvent être une option judicieuse. Voici ce qu’il faut savoir sur les tarifs Fidelity CD avant de prendre votre décision.Tarifs des CD FidelityNote: Les tarifs des CD Fidelity changent fréquemment. Nous vérifions les tarifs tous les lundis pour maintenir les tarifs indiqués dans cet article à jour.Les tarifs des CD Fidelity sont nettement supérieurs aux tarifs moyens des CD, et certains rivalisent même ou battent les tarifs des CD les plus élevés du marché.Les durées de CD de Fidelity vont de trois mois à dix ans et paient entre 4,80 % et 5,35 % APY (rendement annuel en pourcentage). Voici un aperçu de la répartition des tarifs des CD Fidelity par terme :Gardez à l’esprit que pour ouvrir un CD avec Fidelity, vous aurez d’abord besoin d’un compte de courtage ou d’un compte de retraite auprès de l’entreprise. C’est ici que seront conservés vos CD et que vos intérêts seront déposés à l’échéance. Vous pouvez également sélectionner une option de « roulage automatique » qui vous permet de transférer votre argent – ainsi que les intérêts que vous y avez gagnés – sur un nouveau CD négocié une fois qu’un ancien est arrivé à échéance.Tarifs CD Fidelity Avantages et inconvénientsFAQ sur les tarifs des CD Fidelity Oui, les CD Fidelity sont des certificats de dépôt légitimes. Ils vous permettent de gagner un taux d’intérêt préétabli sur un seul dépôt s’il est détenu jusqu’à son échéance – de trois mois à dix ans. Les CD Fidelity paient actuellement entre 4,80 % et 5,35 % APY, bien plus que les tarifs moyens nationaux des CD. Certains tarifs CD Fidelity sont égaux ou supérieurs aux meilleurs tarifs CD traditionnels du marché. Gardez simplement à l’esprit que les CD Fidelity ne composent pas d’intérêts. Fidelity est un bon choix pour les CD, car ses taux d’intérêt sont bien supérieurs à la moyenne nationale. Les CD Fidelity ne sont pas un bon choix si les intérêts composés sont importants pour votre stratégie d’épargne, car il s’agit de CD négociés qui n’offrent que des intérêts simples. Les CD Fidelity sont assurés par la FDIC. Tous les CD Fidelity sont achetés auprès d’institutions bancaires assurées par la FDIC, de sorte que les consommateurs sont protégés jusqu’à 250 000 $ de dépôts dans chaque banque individuelle. Vous pouvez acheter des CD auprès de Fidelity en toute sécurité. Fidelity est une société de services financiers à l’échelle nationale et tous ses CD négociés sont garantis par des institutions bancaires assurées par la FDIC. Comment les tarifs des CD Fidelity se comparentTaux de CD Fidelity par rapport aux taux de CD Synchrony BankLes taux des CD de Synchrony Bank sont de 2,25 % à 5,65 % APY, ce qui n’est pas aussi élevé que les taux de Fidelity – bien qu’il s’agisse de CD traditionnels, les intérêts sont donc composés quotidiennement. Synchrony offre également plus d’options de CD que Fidelity. Bien qu’il n’existe pas de CD négociés, il existe des CD majorés et des CD sans pénalité, et les durées varient de trois mois à cinq ans. Les taux de CD Fidelity et Synchrony Bank sont supérieurs aux moyennes nationales.Examen de la banque SynchronyTarifs CD Fidelity par rapport aux tarifs CD Capital One 360Les tarifs des CD Capital One 360 sont globalement élevés, mais ils ne sont pas aussi élevés que ceux proposés par Fidelity. Les taux de Capital One 360 CD sont de 4,10 % à 5,25 % APY. Les CD Capital One 360 sont des CD traditionnels avec des intérêts composés mensuellement.Revue Capital One 360L’essentiel : Les CD Fidelity peuvent être une bonne option si vous recherchez des CD négociés avec des taux d’intérêt élevés. Certains taux de CD de Fidelity rivalisent avec les meilleurs taux de CD du marché – bien que, comme tout CD négocié, ils ne composent pas d’intérêts.Pourquoi vous devriez nous faire confiance : comment nous avons examiné les CD FidelityPour examiner les CD Fidelity, nous avons utilisé la méthodologie des certificats de dépôt de Personal Finance Insider. Notre méthodologie prend en compte les taux d’intérêt, les exigences de dépôt minimum, la variété des durées de CD, l’éthique globale de l’entreprise, la qualité des applications mobiles et le service client. Nous attribuons à chaque catégorie une note sur une échelle de un à cinq, puis faisons la moyenne des scores pour atteindre une note globale de CD.Remarque : Nous envisageons généralement des pénalités de retrait anticipé, mais nous avons omis cette catégorie lors de l’examen des CD Fidelity. En règle générale, les CD négociés ne comportent pas de pénalités de retrait anticipé. Aly J. Yale est une rédactrice indépendante spécialisée dans l’immobilier, les prêts hypothécaires et le marché du logement. Son travail a été publié dans Forbes, Money Magazine, Bankrate, The Motley Fool, The Balance, Money Under 30, et plus encore. Avant de travailler en freelance, elle a été rédactrice et journaliste pour le Dallas Morning News. Elle est diplômée du Bob Schieffer College of Communication de TCU avec une spécialisation en radio-télévision, cinéma et journalisme éditorial. Connectez-vous avec elle sur Twitter ou LinkedIn. En savoir plus Lire moins Angela Fung Responsable de la conformité marketing Meilleures offres de nos partenaires
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