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Le banque d’Angleterre devra relever les taux d’intérêt à au moins six pour cent pour maîtriser inflation, selon plusieurs anciens responsables de la tarification. Afin de lutter contre la hausse des prix, la Banque a augmenté son taux de base douze fois de suite, mais il y a des avertissements qu’il pourrait augmenter encore plus que les 4,5% actuels, empilant plus de misère sur les emprunteurs hypothécaires mais remontant le moral des épargnants.
L’inflation sous-jacente au Royaume-Uni, qui exclut la volatilité des prix des aliments et de l’énergie, augmenté à 6,8% en avril – son plus haut niveau en 31 ans, selon les données officielles de l’Office for National Statistics.
Bien qu’en baisse par rapport à 10,1 %, l’indice des prix à la consommation de l’inflation reste obstinément élevé à 8,7 % tandis que la nourriture reste incroyablement chère.
Les investisseurs ont prévu une autre hausse d’un point de pourcentage du taux d’escompte à 5,5 %, les marchés suggérant également qu’il y a une chance sur trois de grimper à 5,75 % d’ici la fin de cette année.
Willem Buiter, qui travaillait au Comité de politique monétaire (MPC) de la Banque, a déclaré à Bloomberg : « Ils vont devoir aller beaucoup plus haut. Il n’y a aucun moyen pour qu’un taux directeur de 4,5 % fasse l’affaire. »
Le Fonds monétaire international (FMI) a déclaré cette semaine que le Royaume-Uni devrait éviter une récession cette année, mais que des taux d’intérêt élevés seront probablement nécessaires pendant un certain temps encore pour lutter contre l’inflation.
Le chancelier Jeremy Hunt a qualifié le rapport du FMI de justification des efforts du gouvernement pour « rétablir la stabilité et maîtriser l’inflation ».
M. Hunt a soutenu vendredi les hausses de taux d’intérêt sont utilisées pour calmer la flambée de l’inflation même si elles augmentent le risque de pousser le Royaume-Uni vers la récession.
Il a insisté dans une interview avec Sky News sur le fait que la « seule voie vers une croissance durable » est de faire baisser les prix élevés derrière la crise du coût de la vie.
À l’échelle nationalela plus grande société de construction de Grande-Bretagne, a augmenté certains de ses taux hypothécaires pour les nouveaux emprunts vendredi, affirmant que cela garantira que ses taux « restent durables » dans l’environnement économique actuel.
Les hausses de taux, pouvant aller jusqu’à 0,45 point de pourcentage, n’affectent que les clients souscrivant un nouveau contrat de prêt hypothécaire. Pour les primo-accédants et ceux qui cherchent à déménager, les taux augmenteront de 0,05 point de pourcentage à 0,40 point de pourcentage sur les produits jusqu’à 95 % de prêt-valeur (LTV).
Pour ceux qui cherchent à réhypothéquer, les taux augmenteront de 0,05 point de pourcentage à 0,40 point de pourcentage sur les produits jusqu’à 90 % de LTV.
Les taux de changement, d’emprunt supplémentaire et de déménagement des clients existants augmenteront de 0,05 point de pourcentage à 0,45 point de pourcentage, tandis que les taux de partage des capitaux propres augmenteront jusqu’à 0,45 point de pourcentage.
Mark Harris, directeur général du courtier en prêts hypothécaires SPF Private Clients, a déclaré : « Étant donné que l’inflation a baissé, la réaction du marché a été surprenante, les swaps, qui sous-tendent la tarification des prêts hypothécaires à taux fixe, ont fortement augmenté.
« Les marchés ont réagi négativement sur le dos des attentes quant à l’inflation actuelle, par rapport à la réalité.
« Les prix des prêts hypothécaires à taux fixe avaient déjà augmenté avec un certain nombre de prêteurs qui ont récemment revu leur prix ou annoncé qu’ils avaient l’intention de le faire.
« Santander et Halifax ne sont que deux prêteurs qui ont récemment augmenté leurs taux et d’autres sont susceptibles de suivre le mouvement, avec un court préavis.
« L’évaluation par les marchés de la direction que prennent les taux d’intérêt a été constamment erronée au cours des neuf derniers mois.
« Les swaps peuvent être extrêmement volatils et il s’agira probablement d’une réaction instinctive avant qu’ils ne s’installent. »
M. Harris a ajouté: « Nous restons convaincus que les taux hypothécaires atteindront bientôt un sommet et que les réductions, lorsqu’elles arriveront, seront aussi rapides que les récentes hausses. »
La nouvelle de la hausse des taux hypothécaires de Nationwide est intervenue alors que les rendements des gilts à 10 ans ont atteint 4,42% vendredi, près de leur sommet après que le mini-budget désastreux de l’ancienne première ministre Liz Truss a décimé les fonds de pension l’automne dernier.
À cette époque, la Banque d’Angleterre a été forcée d’intervenir pour sauver le secteur des retraites de l’effondrement avec la promesse d’un plan de sauvetage de 65 milliards de livres sterling.
Threadneedle Street surveille de près l’évolution de la situation, selon le Mail on Sunday.