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- L’effondrement de la Silicon Valley Bank a laissé des centaines de startups confrontées à une pénurie de trésorerie et à une crise de la masse salariale.
- Un magasin de jouets populaire a organisé une vente à 40 % de réduction pour collecter des fonds.
- Leur meilleur espoir pour payer le personnel est de trouver un acheteur pour SVB avant l’ouverture des marchés lundi.
Des centaines de startups sont confrontées à une crise de trésorerie massive si la recherche d’un acheteur pour la Silicon Valley Bank se prolonge la semaine prochaine.
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a pris le contrôle de SVB vendredi après sa fermeture par les régulateurs californiens lorsqu’une augmentation de capital ratée de 2,3 milliards de dollars a fait s’effondrer son action.
Cela laisse des centaines de startups qui ont déposé leur argent auprès de la banque dans la tourmente, alors qu’elles tentent de continuer à fonctionner alors que des millions de fonds sont bloqués.
Entre-temps, des signes de stress commencent à apparaître chez les clients entrepreneurs de SVB.
Les startups se bousculent pour l’argent
La nécessité pour les startups de faire de la paie est un écho dans l’écosystème VC.
Dans un tweetla fondatrice Nikita Bier a déclaré: « Le nombre d’entreprises en phase de croissance qui avaient leur argent chez SVB est énorme. Faire la paie la semaine prochaine va être un s—show. »
Sam Lessin, un partenaire de Slow Ventures, a déclaré vendredi à CNBC qu’un fondateur à qui il avait parlé prévoyait de couvrir personnellement la masse salariale et de « découvrir à partir de là ».
Même les startups qui ne faisaient pas affaire directement avec SVB ont été touchées par son effondrement. Mes collègues Insider, April Joyner et Madeline Renbarger, ont rapporté que la startup de technologie de la santé Flow Health utilisait Rippling, qui détenait un compte auprès de SVB, comme fournisseur de paie.
« Nous n’avons littéralement aucun moyen de payer les employés pour le moment », a déclaré le PDG de Flow Health, Alex Meshkin, à Insider.
Certaines startups ont pris des mesures drastiques vendredi pour essayer d’apporter de l’argent. Le célèbre magasin de jouets Camp a déclaré à ses clients qu’il était en détresse après que ses fonds aient été piégés par l’effondrement.
« Tout notre argent était chez SVB et nous essayons de constituer notre solde chez Chase », a déclaré le PDG et cofondateur de Camp, Ben Kaufman, à Insider via un message direct sur Twitter.
La société a annoncé une vente à 40% de réduction dans le but de collecter des fonds auprès de ses clients, leur demandant d’utiliser le code ironique « BANKRUN » à la caisse.
Les effets d’entraînement de la disparition de SVB sont susceptibles d’être considérables. Selon son site Internet, la banque soutenait fin décembre près de la moitié des startups américaines soutenues par du capital-risque.
Dans un tweetle PDG de l’accélérateur de startups Y Combinator, Garry Tan, a déclaré que l’effondrement de SVB était « un * événement de niveau d’extinction * pour les startups et fera reculer les startups et l’innovation de 10 ans ou plus ».
Il a déclaré au Wall Street Journal qu’une enquête menée vendredi auprès de ses quelque 3 000 entreprises actives a révélé que près de 400 avaient une relation avec SVB et plus de 100 craignaient de ne pas pouvoir effectuer de paie dans les 30 prochains jours à moins que la situation ne soit rapidement résolue. Tan a exhorté les gens à contacter leur membre du Congrès pour exprimer leur inquiétude.
Un rachat offre une issue
Les déposants auprès de SVB ont 250 000 $ de leur argent auprès du prêteur assuré, et cet argent devrait être accessible au plus tard lundi. Le reste n’est pas assuré. Étant donné que de nombreux fondateurs et startups avaient des millions avec SVB, cela met en danger des sommes énormes. Roku, par exemple, avait déposé près de 500 millions de dollars auprès de SVB.
La FDIC a déclaré vendredi que les déposants non assurés recevront un certificat de mise sous séquestre pour les fonds restants, mais on ne sait pas quand ils auront accès à l’argent, ni quelle quantité sera restituée. Moody’s estime que les clients récupéreront environ 80 à 90 cents sur chaque dollar de dépôts non assurés.
Le meilleur espoir de ces startups est de trouver un repreneur pour SVB avant la réouverture des marchés lundi. Si personne ne le veut, la FDIC va liquider la banque et vendre ses actifs pour tenter de rétablir l’intégrité des déposants.
« La FDIC adorera se faire racheter la banque, et je suis sûr qu’ils travailleront d’arrache-pied pendant le week-end pour organiser un mariage forcé », a déclaré Sandeep Dahiya, professeur agrégé de finance à la McDonough School of Business de l’Université de Georgetown. collègue Hayley Cuccinello.
Dans une interview avec The Information, Kristine Dickson, directrice financière du prêteur communautaire Lead Bank, a déclaré qu’il serait « 2 000 fois mieux » si un acheteur était trouvé pour SVB plutôt que sa dissolution.
« C’est un million de fois mieux d’aller dans cette direction, c’est donc sur cela qu’ils se concentreront ce week-end », a-t-elle déclaré.
Les acheteurs potentiels sont susceptibles de parcourir les comptes de SVB pendant qu’ils réfléchissent à un achat. De grandes banques telles que Goldman Sachs et JPMorgan ainsi que des prêteurs régionaux, dont Citizens Bank, ont été suggérés comme sauveurs potentiels pour SVB.
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