L’investisseur et star de « Shark Tank » Kevin O’Leary a réagi aux retombées de l’effondrement de la Silicon Valley Bank après sa fermeture par les régulateurs vendredi.
O’Leary a déclaré à Neil Cavuto sur « Your World » que la raison « à l’ancienne » pour laquelle la banque est tombée à zéro était à cause de son conseil d’administration et de sa direction.
L’effondrement soudain de la Silicon Valley Bank (SVB) a envoyé des ondes de choc dans l’industrie technologique et le marché boursier vendredi, provoquant une frénésie chez les investisseurs technologiques.
L’entreprise, âgée de 40 ans, était la plus grande banque de la Silicon Valley et l’une des plus importantes des États-Unis. L’effondrement de vendredi est la plus grande faillite bancaire depuis la crise financière mondiale en 2008, et deuxième plus grand dans l’histoire des États-Unis.
O’Leary a donné un aperçu des décisions qui ont été prises avant l’effondrement de la banque.
LA SILICON VALLEY BANK FERMEE PAR LES REGULATEURS
« La direction ici a parié des milliards de dollars alors que nous avions des taux historiquement bas, inférieurs à 2% », a-t-il déclaré. « Ils ont acheté du papier long et puis tout d’un coup la Fed a augmenté les taux, leur coût d’emprunt était de 4%. Ils perdaient le spread, ils perdaient 30%. Ils ont donc racheté toutes leurs anciennes dettes, perdu 2 milliards de dollars . Supposons qu’ils puissent aller sur le marché pour l’augmenter. J’ai reçu une commande principale de General Atlantic pour un demi-milliard. Ce n’est pas assez. Ils étaient dans une période calme. Ils n’ont pas le droit d’en parler. Et chacun de nos les entreprises retiraient de l’argent par millions. Et elles ne pouvaient même pas faire de commentaire parce qu’elles sont dans une période calme. »
Le bâtiment de la Réserve fédérale des États-Unis à Washington DC, USA.
O’Leary a décrit les actions qu’il a prises jeudi avant ce qui allait arriver.
« La première chose que nous avons faite dans notre portefeuille, hier, a été d’aller voir tous nos PDG et de leur dire, quelle est notre exposition à la Silicon Valley Bank en ce moment ? Combien avez-vous sorti ? Combien laissez-vous, le cas échéant ? » il a dit.
La star de « Shark Tank » a expliqué que SVB entretient des relations longues et profondes dans la communauté des entreprises. « Nous avons de la chance d’avoir pu tout retirer sauf 10,1 millions de dollars », a-t-il déclaré. « Et cela peut sembler beaucoup d’argent, mais dans le contexte d’un portefeuille, heureusement, ce n’est pas tant que ça. Je ne sais pas si nous reverrons cela un jour. »
O’Leary a déclaré qu’il avait dit à toutes les sociétés de son portefeuille qu’il ne souhaitait pas voir plus de 20% des actifs liquides dans une seule institution.
(Kevin O’Leary – Ting Shen/Bloomberg via Getty Images)
« Les gens ont ressenti cela à propos de Bear Stearns », a-t-il ajouté. « C’est ce qu’ils ont ressenti à propos de Lehman Brothers. Les banques explosent tout le temps à cause d’une gestion faible ou d’erreurs de gestion. Cela arrive. Vous avez donc besoin de diversification, pas seulement de vos avoirs en termes d’actifs de portefeuille. Vous avez besoin de diversification institutionnelle. »
O’Leary a déclaré que la Silicon Valley Bank avait dit à bon nombre de ces startups que si elles voulaient attirer de bons prêts, elles devaient avoir tous leurs dépôts auprès de la Silicon Valley Bank.
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« Tellement de ces startups, il a fallu 10, 20, 30 millions de capital-risqueurs comme moi, tout mettre dans cette seule banque pour attirer et obtenir ces prêts de la Silicon Valley Bank, a déclaré O’Leary. « C’était le crochet qu’ils avaient. Je pense que cela devrait être rendu illégal. C’est une stratégie de marketing, cette force et cette concentration excessive. Et je suis sûr que le régulateur examinera cela. »
O’Leary a qualifié l’effondrement de « gâchis absolu » et a averti qu’il s’agissait d’une leçon importante pour chaque entreprise, pas seulement pour les start-ups et la communauté des entreprises.