La RBA relève ses taux d’intérêt pour le septième mois consécutif et publie de sombres prévisions d’inflation

Cet après-midi, la banque centrale a relevé les taux d’intérêt de 25 points de base ou 0,25 %, portant le taux au comptant à 2,85 %.

C’est la deuxième fois en 12 ans que la RBA augmente ses taux le jour de la Melbourne Cup, après un mouvement de taille similaire en 2010 juste avant que le raider français Americain ne remporte la course.

Ensuite, le taux de trésorerie était de 4,75 %.

La hausse d’aujourd’hui signifie que l’Australien moyen avec une hypothèque de 500 000 $ paierait environ 74 $ de plus par mois, après avoir vu ses remboursements mensuels augmenter d’un total de 760 $ depuis que les taux d’intérêt ont commencé à augmenter en mai 2022.

Les emprunteurs avec des prêts plus importants – d’environ 1 million de dollars – sont désormais confrontés à une augmentation de plus de 1 500 dollars supplémentaires sur sept mois sur leurs remboursements mensuels.

Le niveau actuel de 2,85% est désormais le taux de trésorerie le plus élevé que l’Australie ait connu depuis avril 2013.

De sombres prévisions d’inflation se profilent d’ici Noël

Dans sa déclaration monétaire, le gouverneur de la RBA, Philip Lowe, a averti qu’il s’attend désormais à ce que l’inflation culmine à 8% d’ici la fin de 2022, soit plus que les prévisions du budget fédéral de 7,75%.

Actuellement, l’inflation en Australie, mesurée par l’indice des prix à la consommation, se situe à un niveau annuel de 7,3 %.

« Comme c’est le cas dans la plupart des pays, l’inflation en Australie est trop élevée. Au cours de l’année jusqu’en septembre, le taux d’inflation de l’IPC était de 7,3%, le plus élevé depuis plus de trois décennies », a déclaré Lowe dans un communiqué.

« Une nouvelle augmentation de l’inflation est attendue au cours des prochains mois, l’inflation devant désormais culminer à environ 8% plus tard cette année.

« L’inflation devrait ensuite baisser l’année prochaine en raison de la résolution en cours des problèmes mondiaux d’offre, des baisses récentes des prix de certains produits de base et du ralentissement de la croissance de la demande. »

Lowe a également signalé qu’il était également probable que les taux seraient encore relevés.

« Le Conseil a considérablement augmenté les taux d’intérêt depuis mai. Cela a été nécessaire pour établir un équilibre plus durable de la demande et de l’offre dans l’économie australienne afin d’aider à ramener l’inflation à l’objectif », a-t-il déclaré.

« Le Conseil prévoit d’augmenter encore les taux d’intérêt au cours de la période à venir. Il surveille de près l’économie mondiale, les dépenses des ménages et le comportement en matière de fixation des salaires et des prix. L’ampleur et le calendrier des futures augmentations des taux d’intérêt continueront d’être déterminés par les données entrantes. et l’évaluation par le Conseil des perspectives d’inflation et du marché du travail.

« Le Conseil reste résolu dans sa détermination à ramener l’inflation à la cible et fera le nécessaire pour y parvenir. »

La dure nouvelle pour les ménages déjà soumis à des tensions hypothécaires est que le pire n’est peut-être pas passé.

Les économistes de Westpac et d’ANZ prévoient maintenant que le taux au comptant pourrait augmenter à 3,85 % avant de se stabiliser.

Selon RateCity.com.au, si cette prévision se réalise, le même emprunteur avec un prêt de 500 000 $ devrait voir ses remboursements mensuels augmenter de près de 1 100 $ en seulement 12 mois.

« Les Australiens sont déjà confrontés à la plus forte hausse annuelle du coût des marchandises depuis 1990. Ajoutez à cela des coûts hypothécaires qui montent en flèche et c’est un double coup dur pour les familles qui ont du mal à joindre les deux bouts », a déclaré Sally Tindall, directrice de recherche de RateCity.com.au.

« Alors que certaines familles font la difficile, de nombreux ménages continuent d’avoir d’importantes réserves d’épargne prêtes pour un jour de pluie, les dernières données de l’APRA enregistrant une nouvelle augmentation des dépôts des ménages pour atteindre un record de 1,32 billion de dollars.

« Les ménages doivent se rappeler que bien que nous ayons six hausses de taux, beaucoup d’entre eux n’ont commencé à payer que la troisième ou la quatrième hausse. »

Graham Cooke, responsable de la recherche sur les consommateurs chez Finder, a déclaré que la dernière hausse serait une « pilule amère à avaler » pour de nombreux emprunteurs.

« Les recherches du Finder montrent une augmentation significative du nombre de ménages indiquant que le logement, l’épicerie et l’essence sont des causes de stress financier », a-t-il déclaré.

« Selon les experts, les facteurs à l’origine de ces hausses de prix devraient persister pendant de nombreux mois, ce qui ne signifie aucun soulagement à l’horizon pour les ménages. »

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