Le rôle des données sur les emprunteurs dans le marché du logement actuel

Des données pertinentes sur les emprunteurs et des solutions technologiques améliorées sont essentielles au succès dans le secteur hypothécaire moderne d’aujourd’hui. HousingWire s’est récemment entretenu avec Dan Catinella, directeur des prêts chez Total Expert, sur la façon dont la technologie Customer Intelligence améliore le flux des transactions et fait entrer l’expérience client dans le 21e siècle.

HousingWire : Alors que les prêteurs hypothécaires continuent de chercher des moyens de réduire les coûts dans un environnement de taux élevés, quels sont les domaines clés dans lesquels ils devraient encore chercher à innover ?

Dan Catinelle: Les prêteurs devraient s’appuyer sur la puissance de leur pile technologique alors qu’ils tentent de réduire les coûts dans la situation actuelle du marché. En mettant en œuvre la bonne technologie au sein de leurs organisations, les institutions financières traditionnelles peuvent innover davantage et garder une longueur d’avance sur la concurrence.

L’évaluation des outils de votre pile actuelle qui ont le plus grand retour sur investissement et la rationalisation de leur utilisation sont essentielles pour garantir que les agents de crédit travaillent le plus efficacement possible. Les meilleurs outils permettront aux prêteurs d’innover dans la façon dont ils ciblent les prospects et s’engagent auprès des clients actuels.

Total Expert utilise les données pour acquérir des connaissances sur la façon dont les clients et les prospects interagissent avec le marketing et les ventes, ce qui les aide à prendre des décisions éclairées sur la façon de mieux se connecter et de s’engager avec eux à l’avenir.

La mise à niveau ou la rationalisation de votre boîte à outils technologique vers des solutions technologiques améliorant l’efficacité comme Total Expert offre aux prêteurs traditionnels les avantages nécessaires pour être compétitifs sur un marché difficile et constitue un excellent point de départ pour minimiser les coûts.

HW : Quel rôle joue la Customer Intelligence dans le difficile marché du logement d’aujourd’hui ?

CC: Le marché difficile d’aujourd’hui rend essentiel pour les prêteurs hypothécaires de se connecter avec les clients en utilisant une messagerie hyper-personnalisée en fonction de l’endroit où ils se trouvent dans leurs parcours financiers.

Expliquer les changements du marché, éduquer sur les stratégies financières et exploiter les réseaux de référence sont tous des moyens importants de se connecter avec les clients, même lorsqu’ils ne cherchent pas à acheter une maison. Rester engagé et informé est essentiel pour découvrir et développer des relations.

L’intelligence client de Total Expert est l’outil idéal pour faire ressortir les informations sur les clients et fournir aux prêteurs les données d’intention et de comportement dont ils ont besoin pour se connecter aux moments clés de l’opportunité. Avec un marché en évolution rapide, les prêteurs qui exploitent les données et l’automatisation intelligente peuvent découvrir des opportunités pour servir les anciens clients et s’assurer qu’ils optimisent leurs opportunités grâce à des actions recommandées et à des flux de travail prédéfinis. L’outil consiste à injecter l’élément humain au bon moment et à donner au personnel de vente l’intelligence grâce aux données et aux informations nécessaires pour avoir ces conversations significatives.

Pour le moment, cela pourrait également signifier engager les clients avec plus de contenu éducatif. La mise en place de stratégies qui vont au-delà des conditions actuelles du marché permettra aux clients de savoir qu’ils ont quelqu’un en qui ils peuvent avoir confiance lorsqu’ils décident qu’il est temps d’acheter.

Des stratégies telles que le coût d’attente, le loyer par rapport à l’achat et d’autres opportunités de prêt pour les acheteurs d’une première maison vous aideront à optimiser le haut de votre entonnoir. Lorsque les agents de crédit auront accès aux bonnes données pour informer et conseiller sur ces stratégies, les clients se sentiront en mesure de décider quand le moment sera venu.

HW: Comment la Customer Intelligence peut-elle augmenter la fidélisation des emprunteurs et bénéficier du deal flow ?

CC: L’intelligence client change la donne pour la fidélisation de la clientèle, car elle combine des informations clés avec une automatisation intelligente à la pointe de l’industrie. Les emprunteurs sont plus susceptibles de rester fidèles et de vivre une expérience enrichissante lorsqu’ils travaillent avec une institution financière qui anticipe leurs besoins financiers.

Les diverses informations sur les clients déclenchent des flux de travail personnalisables, permettant aux prêteurs de se connecter de manière proactive en fonction de la situation financière unique de chaque client à ce moment précis et d’entretenir la relation avec un contenu personnalisé.

Customer Intelligence aide également les prêteurs hypothécaires à accélérer le flux des transactions en associant l’intention de l’emprunteur à l’automatisation pour identifier les opportunités qui auraient autrement été manquées.

Grâce à des alertes en temps réel, les données des clients peuvent se transformer en prêts financés en les associant aux données sur les intentions des clients, permettant aux prêteurs de comprendre rapidement leurs besoins et de fournir les produits et services adaptés à leur situation personnelle.

HW : Comment la Customer Intelligence de Total Expert aide-t-elle les prêteurs à conclure davantage de transactions ?

CC: Plus les prêteurs disposent de données et d’informations, meilleure est l’expérience client qu’ils peuvent offrir. Les agents de crédit peuvent utiliser les données révélées par Customer Intelligence pour éclairer leurs recommandations et leurs stratégies financières pour leurs clients, qui à leur tour se sentiront soutenus et plus susceptibles de développer des relations à long terme.

Dans le marché difficile d’aujourd’hui, il est particulièrement important d’aider les clients à comprendre leurs options de refinancement, les avantages de posséder pour constituer un capital ou l’option d’un prêt hypothécaire inversé. L’intelligence client peut aider les agents de crédit à afficher des données sur leurs clients afin de mieux comprendre ce qui leur serait utile, compte tenu de l’état d’avancement de leur parcours financier. Par exemple, si un client est sur le point d’avoir besoin d’acheter une maison mais qu’il se sent mal à l’aise avec les taux d’intérêt actuels, les agents de crédit peuvent partager des stratégies de refinancement une fois les taux plus bas.

Il est essentiel de servir de consultant et de ressource hypothécaire pour les clients lorsque le marché connaît une période de ralentissement. Nous assistons à un changement de mentalité chez de nombreux créateurs. Ils assument plus que jamais un rôle consultatif.

En exploitant la meilleure technologie et l’intelligence des données pour faire émerger des opportunités, ils restent à l’écoute des besoins des clients et entretiennent des relations avec les clients de manière nouvelle et innovante. Rester en contact avec les clients et les faire se sentir éduqués et responsabilisés placera les prêteurs hypothécaires dans une position plus forte pour conclure davantage de transactions.

Pour en savoir plus sur les avantages de la Customer Intelligence sur le marché actuel, rendez-vous sur totalexpert.com.