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Les volumes de prêts hypothécaires continuent de baisser alors que les taux d’intérêt continuent d’augmenter. Il en est résulté un marché hautement concurrentiel, et les prêteurs reconnaissent l’importance de conserver les clients existants dans ce marché difficile.
Mais aujourd’hui, fidéliser les clients actuels signifie comprendre leur comportement, et sans données pertinentes en temps réel, cela peut devenir une tâche difficile.
Fidélisation des clients soutenue par des données comportementales
Les prêteurs qui prédisent avec précision le moment où un client pourrait avoir besoin d’accéder à la valeur nette de sa maison peuvent agir immédiatement et s’imposer comme le choix idéal. Grâce à l’analyse du comportement des consommateurs, les prêteurs peuvent réduire considérablement la fenêtre lorsque les clients sont dans les habitudes d’achat, augmenter le taux d’acquisition et améliorer l’expérience client en s’engageant en temps opportun.
En sachant quand les clients et les prospects recherchent une nouvelle maison, ont besoin de puiser dans la valeur nette de leur propriété ou ont besoin d’autres produits hypothécaires, les prêteurs peuvent réduire le taux de désabonnement des clients et identifier de nouvelles opportunités plus rapidement que jamais. Cependant, investir dans la bonne technologie est la première étape pour obtenir des informations exploitables.
Identifier les opportunités HELOC
Le volume combiné des lignes de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC) et des prêts sur valeur domiciliaire traditionnels à capital fixe a augmenté de 47 % de janvier à mai 2022. De plus, la Réserve fédérale a indiqué que les soldes HELOC s’élevaient à 319 milliards de dollars pour le deuxième trimestre de 2022. Avec des augmentations aussi importantes, les prêteurs doivent tirer parti des opportunités commerciales potentielles.
L’utilisation de solutions de données sur les consommateurs permet aux prêteurs de mieux comprendre les modèles de comportement des consommateurs, leur permettant de faire les bonnes offres au bon moment aux bonnes personnes. Qu’il s’agisse de déterminer quand quelqu’un peut vouloir commencer des rénovations domiciliaires ou d’identifier quand un membre de la famille se prépare pour l’université ou magasine pour un lieu de mariage, les bonnes données peuvent être utilisées pour trouver les candidats potentiels qui pourraient vouloir utiliser la valeur nette de leur propriété.
Un prêteur qui initie le contact avant même qu’un client potentiel ne commence le processus de demande aura automatiquement un avantage sur ses concurrents. C’est aussi un exemple d’expérience client exceptionnelle.
Alors que les prêteurs s’efforcent d’identifier et de communiquer plus efficacement avec leurs clients, les solutions de données comportementales deviennent de plus en plus importantes pour les aider à mieux comprendre leurs clients.
Les solutions de données de CoreLogic
Les solutions de prospection de CoreLogic peuvent identifier les clients avec des habitudes d’achat à forte probabilité qui risquent de quitter le portefeuille d’un prêteur bien avant que le prêteur ne se rende compte qu’il recherche une nouvelle maison ou une ligne de crédit sur valeur domiciliaire.
« Prospecting Solutions rassemble toutes ces informations en limitant les marchés géographiques, les valeurs des propriétés et le nombre de visites des listes de maisons actives en une semaine, ainsi que de nombreux autres facteurs, via l’identifiant de propriété unique breveté de CoreLogic, CLIP », a déclaré Ty Tucker, Exécutif, Loan Solutions Group chez CoreLogic.
Prospecting Solutions combine la base de données de propriétés de pointe de CoreLogic avec des données géospatiales et en temps réel sur le comportement des consommateurs pour fournir une fonctionnalité de campagne de marketing intégrée qui permet aux prêteurs d’identifier et de cibler immédiatement les prospects. Le logiciel offre également la commodité de s’intégrer directement à votre fournisseur CRM pour enrichir davantage les données globales. De plus, il est 100 % sans cookies.
« Mieux encore, vous pouvez réellement surveiller les performances de la campagne et déterminer la conversion réelle et pas seulement le nombre d’impressions que vous obtenez sur vos dépenses marketing », a déclaré Tucker. Un client a récemment clôturé 40 prêts sur deux semaines, dont 93 % étaient uniquement attribués à CoreLogic Prospecting Solutions. L’époque où l’on dépensait sans fin en marketing sans pouvoir se connecter directement aux revenus est révolue.
Les informations générées par les scientifiques de données créatifs de CoreLogic donnent vie aux données basées sur la propriété et facilitent en toute confiance l’expansion d’un prêteur sur de nouveaux marchés tout en garantissant la prise de conscience de toutes les opportunités qui peuvent exister dans votre portefeuille actuel. Avec l’exactitude des données de votre côté, il est possible de rester rentable dans un marché tendu.
Pour en savoir plus sur les solutions de prospection et les avantages des données comportementales des consommateurs, visitez corelogic.com.
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