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- Les ETF offrent une diversification et des avantages fiscaux avec une faible barrière à l’entrée pour les nouveaux investisseurs.
- Tony Dong, expert en gestion des risques, explique comment les ETF peuvent bénéficier à un portefeuille d’investissement.
- Il mentionne également deux ETF spécifiques qui seraient intéressants pour les investisseurs débutants.
Pour se préparer à un avenir financier confortable, investir est vital pour la plupart des gens. Cependant, avec l’économie aux prises avec le poids d’une inflation élevée et de la hausse des taux d’intérêt – ainsi que la menace d’une récession imminente – il peut y avoir une incertitude quant aux meilleures garanties pour protéger un pécule pendant un ralentissement.
En d’autres termes, quels sont les meilleurs investissements à faire en ce moment et si l’on commence tout juste à investir, à quoi faut-il faire attention ?
Insider s’est entretenu avec Tony Dong, un professionnel de la gestion des risques d’entreprise spécialisé dans la gestion de portefeuille, l’investissement factoriel et l’allocation d’actifs, pour discuter comment et pourquoi les ETF devraient faire partie de votre portefeuille d’investissement. Dong détient le titre de compétence fondamental de l’Institut canadien des valeurs mobilières pour la négociation de titres.
Lorsque vous décidez de vos objectifs de placement – financer votre retraite, fournir une autre source de revenu ou constituer votre patrimoine au fil du temps – sachez qu’il existe de nombreuses façons d’investir et de nombreuses options dans lesquelles investir. Cependant, il y a plusieurs facteurs importants à considérer, tels que la tolérance au risque, l’horizon temporel, les objectifs financiers et le montant que vous pouvez vous permettre d’investir.
Si vous ne faites que commencer à investir ou si vous avez un horizon temporel plus court, vous voudrez peut-être investir dans des investissements à faible risque qui offrent une diversification, a déclaré Dong à Insider.
« Il y a une raison pour laquelle les ETF ont gagné en popularité. Ils offrent une diversification, ils sont faciles à investir, ce qui signifie que les nouveaux investisseurs peuvent s’y inscrire et qu’ils constituent une approche rentable de l’investissement », explique Dong.
Les investisseurs ont ajouté la somme la plus importante jamais enregistrée aux ETF en 2020 à hauteur de 507,4 milliards de dollars au cours de cette année et les ETF continuent de croître en flèche. Dong explique pourquoi les fonds négociés en bourse ou ETF sont un point d’entrée sûr pour investir davantage et diversifier votre portefeuille et propose quelques-uns de ses meilleurs choix pour les meilleurs ETF dans lesquels commencer à investir.
Qu’est-ce qu’un fonds indiciel coté (ETF) ?
Les fonds négociés en bourse, plus communément appelés ETF, sont un véhicule d’investissement qui détient une variété de titres qui peuvent facilement être achetés par l’intermédiaire de sociétés de courtage et sont similaires à un fonds commun de placement indiciel. Un ETF peut contenir des centaines d’actions et lorsque vous achetez un ETF, vous devenez propriétaire partiel du fonds.
« Lorsque vous achetez un ETF, vous avez accès à toutes les actions qu’il détient, ce qui signifie que vous n’avez pas à acheter les actions individuellement », explique Dong à propos de la nature à faible risque de ce titre.
Les ETF offrent une diversification, de faibles dépenses et une flexibilité qui peuvent convenir à de nombreux objectifs financiers et peuvent convenir à la fois aux débutants et aux experts en investissement.
Ils présentent plusieurs avantages par rapport aux fonds traditionnels. Les 4 avantages les plus courants sont : la flexibilité commerciale, la diversification, la gestion des risques et les avantages fiscaux.
Flexibilité commerciale
Les ETF sont des véhicules d’investissement flexibles qui sont très liquides et peuvent être achetés et vendus comme des actions individuelles. Puisqu’ils peuvent être négociés comme des actions, il est possible d’investir dans des ETF avec un compte de courtage, ce qui les rend plus accessibles à de nombreux investisseurs.
« La flexibilité de négociation des ETF peut les rendre idéaux pour les investisseurs, même s’ils ne font que commencer. Ils offrent un accès d’entrée de gamme, vous pouvez acheter aussi peu qu’une action, c’est donc un excellent moyen de commencer », explique Dong sur ce thème.
Les ETF peuvent être très polyvalents, permettant à un investisseur de déplacer de l’argent entre des actions, des obligations ou des matières premières. Les ETF se négocient également comme des actions afin que vous puissiez voir les prix actuels et décider du montant que vous pouvez vous permettre d’acheter dans une transaction donnée.
Diversification
Les ETF offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille d’une manière que d’autres véhicules d’investissement ne le font pas. Ils sont désormais négociés dans pratiquement toutes les classes d’actifs, matières premières et devises. Investir dans des ETF permet à un investisseur d’avoir plusieurs avoirs en achetant des actions et des obligations, ce qui peut être fait via un seul ETF.
« Cela peut être excellent pour les investisseurs qui ne connaissent pas bien le marché boursier, les ETF sont un moyen efficace de diversifier votre portefeuille sans avoir à sélectionner des actions ou des obligations individuelles. Un portefeuille correctement diversifié est la clé du succès en matière d’investissement », déclare Dong.
Les FNB sont souvent conçus pour offrir une diversification instantanée. Cela permet aux investisseurs d’investir de manière cohérente dans n’importe quelle action ou devise sans supporter le risque ou l’exposition associés à l’investissement dans une action en particulier. La diversification peut aider à protéger votre portefeuille contre la volatilité des marchés.
Gestion des risques
En général, les ETF réduisent considérablement le risque d’investissement. Les ETF offrent aux investisseurs un accès facile à des classes d’actifs et à des marchés dans lesquels il était auparavant difficile ou coûteux d’investir. De plus, les ETF ont plus de chances de survivre aux krachs boursiers. Il y aura toujours de la volatilité sur le marché boursier, mais les ETF S&P 500 sont plus susceptibles de rebondir avec le temps.
« Certains ETF sont dotés d’une protection intégrée contre le risque, comme l’ETF Nationwide Risk Managed Income ETF et l’ETF Simplify US Equity Plus Downside Convexity, qui utilise des options de vente S&P 500 pour se protéger contre un crash », explique Dong.
Pour les investisseurs qui sont peut-être plus averses au risque, les ETF sont une option d’investissement, non seulement ils réduisent les risques, ils déclarent généralement leurs avoirs quotidiennement, ce qui permet à un investisseur de connaître tous les détails de son investissement et peut alerter un investisseur d’éventuelles des risques.
Avantages fiscaux
Si vous investissez dans un fonds commun de placement, vous devrez peut-être payer des impôts sur les gains en capital pendant la durée de votre investissement. Les ETF ne paient des impôts sur les gains en capital que lorsque vous vendez l’investissement, ce qui signifie que vous paierez moins d’impôt sur votre investissement global.
« En raison de leur structure, les ETF génèrent généralement moins de rotation et donc moins de gains en capital par rapport aux fonds communs de placement, de sorte que les investisseurs paient moins d’impôts sur les distributions », explique Dong.
Les ETF peuvent jouer un rôle important dans un portefeuille d’investissement. Ils peuvent vous permettre d’investir en fonction de votre tolérance au risque, des investissements spécialisés et des secteurs du marché.
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