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ProCredit Bank Bulgaria EAD (PCBB) étendra son soutien aux petites et moyennes entreprises (PME) en Bulgarie via un accord de titrisation synthétique avec le Groupe de la Banque européenne d’investissement (Groupe BEI). Cet instrument financier offre un mécanisme de réduction des risques pour le PCBB, libérant des capitaux pour soutenir les prêts pour des investissements durables.
Dans le cadre de cet accord, PCBB s’engage à fournir de nouveaux prêts de 813 millions de BGN (416 millions d’euros) aux PME et aux petites ETI sur une période de trois ans. Environ 30 % de ce financement est alloué à des projets alignés sur l’action climatique et la durabilité environnementale, soulignant l’engagement du PCBB et du Groupe BEI à soutenir la transition vers une économie à faible émission de carbone.
La capacité de prêt renforcée du PCBB est rendue possible grâce à la protection non financée fournie par la Banque européenne d’investissement (BEI) et le Fonds européen d’investissement (FEI). Plus précisément, le FEI protège une tranche mezzanine (41 millions d’euros) et une tranche senior (254 millions d’euros) d’un portefeuille de prêts aux PME dont l’encours total s’élève à environ 300 millions d’euros. Près de la moitié de l’exposition du FEI est à son tour contre-garantie par la BEI et permet le redéploiement du capital du PCBB pour soutenir l’économie réelle.
« L’inflation et le durcissement des conditions financières ont sapé la capacité des petites entreprises à investir », a déclaré le vice-président de la BEI Lilyana Pavlova. « Le Groupe BEI est déterminé à mobiliser la totalité de ses ressources et instruments pour soutenir l’économie réelle en ces temps difficiles, et en particulier dans les régions de cohésion. Notre coopération avec ProCredit Bank est un excellent exemple de notre approche globale visant à accélérer les prêts verts et durables.
Il s’agit de la première opération d’allègement de capital entre le Groupe BEI et PCBB et de l’une des premières titrisations synthétiques en Bulgarie, contribuant au développement d’un marché de la titrisation fonctionnel dans le pays.
Une titrisation synthétique est une opération par laquelle le risque de crédit associé à un panier d’expositions est tranché et une partie de ce risque de crédit (et non les expositions elles-mêmes) est transférée à un vendeur de protection (Groupe BEI) au moyen de garanties ou de contrats dérivés , réduisant efficacement le risque de crédit et les exigences de fonds propres connexes pour l’acheteur de la protection.
Le nouveau financement devrait bénéficier aux régions les moins développées de l’Union européenne en termes de revenu par habitant, soulignant l’engagement du Groupe BEI en faveur d’une croissance équitable et de la cohésion sociale et territoriale.
« L’accord apportera une contribution significative à l’emploi et à la croissance économique en Bulgarie », a déclaré le directeur général du FEI. Marjut Falkstedt. « Cela montre comment le FEI et le Groupe BEI peuvent tirer parti d’instruments financiers innovants pour soutenir l’investissement durable.
Directeur Exécutif et Membre du Directoire du PCBB Ivan Dachev a déclaré : « Grâce à la bonne coopération de longue date avec le FEI et la BEI, nous avons pu apporter un soutien efficace à la croissance et au développement des PME dans un environnement économique difficile. De plus, dans le cadre de cet accord, nous financerons des investissements verts, conformément à la priorité stratégique de ProCredit d’accompagner nos clients dans leur transition vers un avenir durable.
Informations d’arrière-plan
Le Groupe Banque européenne d’investissement (Groupe BEI) est l’institution de financement à long terme de l’Union européenne, détenue par ses États membres. Nous finançons des investissements sains qui contribuent aux objectifs politiques de l’UE, notamment la cohésion sociale et territoriale et la transition juste vers la neutralité climatique. Nous soutenons des projets dans les infrastructures, l’innovation, le climat et l’environnement, et les petites et moyennes entreprises.
Le Fonds européen d’investissement (FEI) fait partie du Groupe BEI. Il soutient les PME européennes en améliorant leur accès au financement par le biais d’un large éventail d’intermédiaires financiers sélectionnés, tels que des banques, des sociétés de garantie et de crédit-bail, des fournisseurs de microcrédit et des fonds de capital-investissement. Le FEI conçoit et propose des instruments de financement par fonds propres et par emprunt favorisant les objectifs de l’UE en faveur de l’entrepreneuriat, de la croissance, de l’innovation, de la recherche et du développement, des transitions verte et numérique et de l’emploi.
ProCredit Bank Bulgarie (PCBB) est une banque à service complet axée sur les petites et moyennes entreprises travaillant principalement dans les secteurs de la production, du commerce et de l’agriculture. Les prêts aux entreprises de PCBB sont basés à la fois sur une compréhension de la situation de chaque client et sur une analyse financière solide, permettant à PCBB de construire des partenariats à long terme avec ses clients basés sur la confiance mutuelle. PCBB est actif en Bulgarie et en Grèce et est entièrement détenu par ProCredit Holding AG & Co. KGaA (PCH), basée à Francfort, en Allemagne, l’entité contrôlant le groupe de banques ProCredit. Outre la Bulgarie, le groupe ProCredit offre également un accès au financement en Grèce, en Serbie, en Ukraine, au Kosovo, en Macédoine du Nord, en Équateur, en Géorgie, en Roumanie, en Bosnie-Herzégovine, en Albanie, en Moldavie et en Allemagne.