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La Banque d’Angleterre a relevé ses taux d’intérêt d’un demi-point à 5% alors qu’elle intensifie ses efforts pour lutter contre une inflation obstinément élevée, ajoutant à la pression sur les ménages aux prises avec la flambée des coûts hypothécaires.
Dans ce qui sera considéré comme une décision majeure, le comité de politique monétaire (MPC) de la Banque a augmenté les taux pour la 13e fois consécutive au plus haut niveau depuis 2008. Avant l’annonce de la décision, les marchés financiers étaient également divisés sur la question de savoir si la Banque voterait pour une hausse d’un demi-point ou une plus petite augmentation d’un quart de point.
Rishi Sunak a insisté après la décision sur le fait que son gouvernement « resterait ferme dans sa course » pour freiner l’inflation. Le Premier ministre fait face à des appels croissants à l’intervention alors que des millions de ménages ressentent la pression de la flambée des coûts hypothécaires.
« La raison pour laquelle les taux d’intérêt augmentent est que l’inflation est trop élevée », a-t-il déclaré au sommet des PDG du Times. « C’est quelque chose qui appauvrit tout le monde, c’est ce que fait l’inflation. C’est pourquoi nous devons nous y attaquer, nous devons le réduire et les taux d’intérêt en font partie.
« Maintenant, j’ai toujours dit que ce serait difficile – et c’est clairement devenu plus difficile au cours des derniers mois – mais il est important que nous le fassions. »
La dernière hausse des coûts d’emprunt intervient après que les chiffres de mercredi ont montré que l’inflation était restée inchangée à 8,7 % en mai, ce qui a conduit à s’attendre à ce que la banque centrale n’ait d’autre choix que de réagir. L’inflation devait tomber à 8,4 %, ce qui aurait été bien au-dessus de l’objectif de 2 % de la Banque.
Au milieu d’un sentiment d’alarme croissant face aux risques inflationnistes tenaces, le MPC a déclaré: « Il y a eu d’importantes nouvelles à la hausse dans les données récentes qui indiquent une plus grande persistance dans le processus d’inflation, dans le contexte d’un marché du travail tendu et d’une résilience continue de la demande. »
La Banque a déclaré qu’elle continuerait de surveiller les risques inflationnistes persistants et qu’elle pousserait les taux d’intérêt à la hausse si nécessaire. Les marchés financiers ont réagi à la hausse de jeudi en pariant que la banque centrale serait obligée de relever son taux directeur au-dessus de 6 % avant Noël.
Les experts ont averti que l’approche de choc et de crainte de la banque centrale pour éliminer l’inflation élevée du système risquait de faire basculer l’économie britannique dans la récession, car des augmentations plus sévères des coûts d’emprunt réduisent le revenu disponible des ménages et écrasent la demande des consommateurs pour les biens et services.
« Les investisseurs essaient d’évaluer si le grand bazooka d’aujourd’hui pourrait suffire à endiguer de nouvelles hausses de taux ou si d’autres seront encore nécessaires », a déclaré Susannah Streeter, responsable de la monnaie et des marchés chez Hargreaves Lansdown.
« Les perspectives du Royaume-Uni d’éviter une récession semblent très minces. »
Rachel Reeves, la chancelière fantôme, a accusé Sunak et le chancelier, Jeremy Hunt, de « se mettre la tête dans le sable et de ne pas nettoyer le gâchis que ce gouvernement conservateur a créé ».
« Les familles de toute la Grande-Bretagne seront désespérément inquiètes de ce que la hausse des taux d’intérêt d’aujourd’hui pourrait signifier pour elles », a-t-elle déclaré.
Hunt a déclaré que la résolution du gouvernement à faire baisser l’inflation était « étanche parce que c’est le seul moyen à long terme de soulager la pression sur les familles avec des hypothèques. Si nous n’agissons pas maintenant, ce sera pire plus tard.
Sept membres du comité de fixation des taux de la Banque, dont le gouverneur, Andrew Bailey, ont voté pour une augmentation d’un demi-point, dépassant en nombre deux membres – les économistes indépendants Swati Dhingra et Silvana Tenreyro – qui ont fait pression pour que les taux d’intérêt restent stables dans un contexte d’inquiétude l’impact sur l’économie des 12 hausses précédentes.
Cette décision intervient alors que les ménages à travers le pays sont confrontés à une augmentation des remboursements hypothécaires alors que l’impact des hausses de taux antérieures se répercute sur le coût des prêts immobiliers, dans un développement qui exerce une pression sur le gouvernement alors que des millions de familles sont aux prises avec des factures qui montent en flèche.
Au cours d’une quinzaine de jours de turbulences sur le marché hypothécaire, les prêteurs de rue et les sociétés de construction s’étaient précipités pour conclure des centaines d’offres moins chères sur de nouveaux prêts immobiliers avant la dernière décision de la Banque, tout en augmentant le coût d’une hypothèque à taux fixe typique de deux ans. au-dessus de 6% – le niveau le plus élevé depuis le désastreux mini-budget de Liz Truss l’automne dernier.
Les coûts d’emprunt ont augmenté régulièrement depuis que la Banque a commencé à relever les taux à partir d’un creux record de 0,1 % en décembre 2021. Plus d’un quart des titulaires de prêts hypothécaires devraient mettre fin à des accords bon marché conclus avant cette date, laissant des millions de personnes confrontées une « bombe à retardement hypothécaire » de coûts d’emprunt plus élevés.
Écrivant dans une lettre au chancelier, Bailey a averti que la grande proportion de ménages qui étaient sur des hypothèques à taux fixe moins chères signifiait que « le plein impact des augmentations du taux d’escompte à ce jour ne se fera pas sentir avant un certain temps ».
Threadneedle Street avait déménagé plus tôt cette année pour commencer à ralentir son cycle de hausse des taux, réduisant le rythme des augmentations des taux d’intérêt de 0,5 point de pourcentage à des augmentations plus faibles d’un quart de point à partir de mars. Cependant, le retour à une position plus dure intervient après que plusieurs lectures de choc de l’économie ont mis en évidence le risque d’une inflation obstinément élevée.
Le MPC a averti qu’il y avait des signes d' »effets de second tour » qui s’installaient, alors que la poussée inflationniste initiale observée après la pandémie de Covid et l’invasion de l’Ukraine par la Russie s’enracinaient de plus en plus dans l’économie. Il a déclaré que cela se voyait dans les augmentations des prix intérieurs fixées par les entreprises et dans le maintien des accords salariaux pour les travailleurs à des niveaux plus élevés que ce qui était compatible avec son objectif d’inflation de 2 %.
Tout en notant que certains indicateurs futurs de croissance des salaires et de bons prix s’étaient affaiblis, il y avait également eu des « récentes surprises à la hausse » pour justifier sa hausse plus difficile d’un demi-point.