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Jeudi, la banque de Long Island a publié plusieurs annonces qui ont effrayé les investisseurs – qui étaient déjà nerveux depuis que le prêteur a annoncé une perte nette surprise le 31 janvier.
NYCB a également nommé un nouveau PDG, Alessandro DiNello, qui succède immédiatement à Thomas Cangemi.
Plus inquiétant encore, la société a ajouté dans ses documents réglementaires que sa direction « avait identifié des faiblesses importantes dans les contrôles internes de la société liés à l’examen interne des prêts ». La banque a attribué ces problèmes à « des activités de surveillance, d’évaluation des risques et de contrôle inefficaces ».
Le prêteur enregistre également rétroactivement une charge de dépréciation du goodwill de 2,4 milliards de dollars au quatrième trimestre et a déclaré qu’il déposerait son rapport annuel 2023 en retard parce qu’il était encore en train d’évaluer ses contrôles internes.
La série de divulgations a fait chuter les actions de NYCB de 20 % après les heures d’ouverture. Le titre est en baisse de 53 % cette année depuis le début de l’année, après s’être effondré jusqu’à 60 % au cours de la même période.
La tourmente survient environ un an après que NYCB a acquis les actifs du Banque de signatures défuntequi a échoué peu après l’implosion de la Silicon Valley Bank.
Cette acquisition a rendu NYCB si important que ses actifs ont dépassé le seuil de 100 milliards de dollars, la soumettant à des réglementations bancaires plus strictes.
Un grand prêteur immobilier
Les problèmes de NYCB sont surveillés de près car il s’agit de la société mère de Flagstar Bank – l’un des plus grands prêteurs régionaux aux États-Unis – et le deuxième prêteur du pays dans le secteur de l’immobilier multifamilial.
Comme Theron Mohamed de Business Insider l’a expliqué le mois dernier, les problèmes de la NYCB ont fait naître des inquiétudes quant au fait que ses prêts et ses actifs dans les secteurs immobiliers traversent une période difficile.
Le secteur de l’immobilier commercial, en particulier, est confronté aux défis liés à la montée du travail à distance et à la hausse des coûts d’emprunt.
Mark Fitzgibbon, analyste chez Piper Sandler, a décrit la situation au NYCB comme un cas de coup de tonnerre. Il a abaissé jeudi la note des actions de la banque de surpondérée à neutre.
« Sans aucun doute, la situation semble un peu incertaine au NYCB en ce moment », a écrit Fitzgibbon, selon Bloomberg. « Nous craignons que des problèmes supplémentaires ne soient soulevés à mesure qu’une nouvelle équipe prend les rênes. »
Les actions de NYCB ont chuté de 21,7 % à 3,75 $ pièce après la séance, annulant un gain de 5,5 % à la clôture de jeudi.