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Les directeurs généraux des plus grandes banques du Royaume-Uni seront confrontés au chien de garde de la ville jeudi au milieu d’accusations selon lesquelles ils « profitent » alors que les taux d’épargne offerts aux clients sont bien en retard par rapport à la flambée des coûts d’emprunt.
Des patrons comme Alison Rose de NatWest, Ian Stuart de HSBC UK, Matt Hammerstein de Barclays UK et Charlie Nunn de Lloyds Banking Group, rencontreront la Financial Conduct Authority (FCA) alors qu’ils subissent des pressions pour justifier leur décision de maintenir des taux d’épargne faciles d’accès bas, tandis que le coût des prêts et des hypothèques a grimpé en flèche.
Le taux moyen d’un prêt hypothécaire fixe de deux ans jeudi était de 6,52 %, contre seulement 2,49 % pour un compte d’épargne facile d’accès typique, selon Moneyfacts. Avant la réunion avec la FCA, Lloyds et HSBC ont tous deux annoncé des augmentations sur certains comptes d’épargne.
De plus petits prêteurs, dont Nationwide, ont également été convoqués à la réunion au siège des régulateurs à Stratford, dans l’est de Londres, qui sera dirigée par le directeur exécutif de la consommation et de la concurrence de la FCA, Sheldon Mills.
La réunion fait partie de l’enquête de la FCA sur le marché de l’épargne, prévue plus tard ce mois-ci. Mais les régulateurs prévoient également d’avertir les prêteurs qu’ils devront justifier leur tarification une fois que les nouvelles règles sur les droits de consommation entreront en vigueur fin juillet.
La nouvelle réglementation obligera toutes les entreprises de la ville, y compris les prêteurs de rue, à montrer qu’elles agissent de bonne foi et donnent la priorité aux besoins des clients, y compris leurs décisions en matière d’épargne et de taux hypothécaires.
Les quatre grandes banques ont toutes enregistré des bénéfices exceptionnels au premier trimestre de l’année, car elles ont bénéficié d’une augmentation des revenus nets d’intérêts – qui explique la différence entre ce qu’elle paie aux épargnants et ce qu’elle facture aux emprunteurs.
NatWest a fait état d’une augmentation de 50% de ses bénéfices au cours des trois premiers mois de l’année à 1,9 milliard de livres sterling, tandis que son rival Lloyds a annoncé une augmentation de 46% de ses bénéfices. HSBC, quant à lui, a triplé ses bénéfices du premier trimestre à 12,9 milliards de dollars, et Barclays a révélé son plus gros bénéfice trimestriel depuis que les normes comptables ont changé en 2011.
Les députés de l’influent comité du Trésor ont accusé les banques de « profiter » et de manquer à leur « devoir social » de promouvoir l’épargne à travers le Royaume-Uni.
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La députée travailliste Angela Eagle a déclaré: «Au milieu d’une crise du coût de la vie, les banques de la rue principale arrachent des bénéfices plus élevés à leurs fidèles clients épargnants. Ce profitage flagrant a été choquant, et il est clair pour moi que ce comportement est à des kilomètres de l’exigence nouvelle pour les entreprises de traiter leurs clients équitablement et avec respect.
Barclays a déclaré plus tôt cette semaine qu’elle révisait régulièrement les taux de ses produits d’épargne, tandis que HSBC a déclaré qu’elle avait augmenté les taux d’épargne « plus d’une douzaine de fois » depuis le début de 2022, et que sa gamme de comptes offrait aux clients le choix sur la façon de gérer leur argent « avec des rendements compétitifs ».