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La Banque d’Angleterre suivra certainement la Réserve fédérale américaine en augmentant encore les taux d’intérêt, signe de solidité pour l’économie britannique, ont confirmé des experts financiers. En évitant une récession, les patrons bancaires pourront encore redoubler d’efforts contre l’inflation galopante – mais des questions subsistent quant à savoir jusqu’où ils doivent aller et l’effet d’entraînement pour les fonds de pension fragiles.
Hier, la Réserve fédérale américaine a augmenté ses taux d’intérêt pour la 10e fois consécutive, atteignant un sommet de plus de 5 % en 16 ans.
Oliver Faizallah, responsable de la recherche sur les titres à revenu fixe chez Charles Stanley, a déclaré que la Banque d’Angleterre était « tout à fait attendue » pour augmenter les taux d’intérêt de 0,25%, une opinion qui fait apparemment consensus parmi les experts financiers.
Il a déclaré à Express.co.uk que cela était principalement dû au taux d’inflation toujours supérieur à 10 %.
D’accord avec la prédiction, Danni Hewson, responsable de l’analyse financière chez AJ Bell, a déclaré que la hausse était « à peu près clouée », ajoutant: « Alors que l’inflation s’est considérablement refroidie aux États-Unis et dans une grande partie de l’Europe, le Royaume-Uni souffre toujours de des hausses à deux chiffres.
« Malgré le fait qu’il ait finalement atteint un sommet, la hausse des prix des denrées alimentaires et un marché du travail résilient devraient le maintenir bien au-dessus de l’objectif de 2 % de la banque bien plus longtemps que quiconque ne le souhaiterait.
« Les banquiers centraux ont un travail principal et c’est de maintenir les économies des pays dans ce sweet spot, mais Goldilocks n’est pas satisfait de la température de l’inflation depuis plus d’un an et même les ménages qui n’ont pas eu à faire de choix terribles concernant l’alimentation ou chauffage sont certainement fatigués de la pression constante sur les budgets. »
Le responsable des finances personnelles chez Moneybox, Brian Byrnes, a déclaré que la hausse des taux d’intérêt de la BoE reflétait la performance meilleure que prévu de l’économie britannique.
Il a déclaré à Express.co.uk: « D’autres facteurs tels qu’un ralentissement de l’économie ou une crise bancaire qui auraient donné à la BoE une raison de suspendre les taux ont chuté ces dernières semaines, ouvrant la voie à une nouvelle hausse.
« L’économie britannique n’est pas encore dans une récession qui a été largement prédite et le marché du travail est toujours solide. En tant que tel, la BoE n’a pas encore de raison de s’arrêter. »
Il a toutefois ajouté qu’il sera important de voir comment la BoE annoncera la hausse. La Réserve fédérale américaine, dans son annonce, a déclaré qu’elle « n’anticipe plus » de nouvelles hausses de taux.
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Il a déclaré qu’il serait « très attendu » si la BoE emboîtait le pas à ce sujet – d’autres experts étant moins certains si la situation économique britannique sera suffisamment positive pour que le corps financier continue de resserrer sa politique monétaire, et de combien.
Leith Khalaf, responsable de l’analyse des investissements, également chez AJ Bell, a déclaré: « Le marché prévoit maintenant une hausse des taux après cela, peut-être deux, ce qui ouvre la possibilité que les taux atteignent 5% d’ici la fin de l’année, ce qui être une mauvaise nouvelle pour quiconque cherche à renouveler ou à contracter un prêt hypothécaire cette année.
M. Faizallah a convenu qu’il était « probable » que la BoE « laisse la porte ouverte à une nouvelle hausse », mais a estimé qu’elle atteindrait 4,75%.
Il a ajouté: « Bien que les perspectives de croissance de l’économie britannique soient devenues légèrement plus optimistes, elles restent faibles et les défis persistent. Il existe un risque que la BoE se resserre excessivement et augmente la probabilité d’une récession plus profonde et plus prolongée. »
L’augmentation des taux pourrait être une bonne nouvelle pour toute personne préoccupée par ses fonds de pension – et peut être un bon moment pour investir dans une rente.
Mme Hewson a déclaré que « la valeur des fonds de pension augmentera probablement à mesure que les rendements augmentent et pour les fonds à prestations définies, tout déficit devrait se réduire », tandis que M. Khalaf a déclaré que le changement signifiait que pour ceux qui souscrivaient à une rente, ils pouvaient « se verrouiller sur des taux plus élevés ».
Mais M. Byrnes a fait valoir que l’impact serait « limité », ajoutant: « La hausse des taux d’intérêt en général n’est pas bonne pour les actions et les obligations qui se trouvent dans la plupart des fonds de pension, car les revenus tirés de ces investissements semblent moins attrayants à mesure que les taux d’intérêt augmentent.
« Les fonds de pension n’aiment pas non plus les surprises, comme l’illustre le mini-budget d’octobre. En tant que tel, le fait que le mouvement de la semaine prochaine soit fortement anticipé signifie que peu de choses sont attendues en termes de volatilité du marché des pensions.
« Encore une fois, le facteur le plus important pourrait bien être le commentaire de la BOE accompagnant l’annonce. Si la Banque signalait également que nous arrivons également à la fin des hausses de taux d’intérêt au Royaume-Uni, cela pourrait bien être positif pour les fonds de pension.
« Un environnement de taux d’intérêt stables, voire potentiellement en baisse, a toujours été bien meilleur pour les actions et les obligations que l’environnement de taux en hausse dans lequel nous nous sommes trouvés ces deux dernières années. »